펀드 투자 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있는 투자 방법을 분석합니다.

어떤 투자 방법이 펀드 투자 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있는지 분석

21세기 첫 10년 동안 헤지펀드는 2008년에 다시 한번 전 세계적으로 인기를 끌었습니다. 글로벌 헤지펀드의 규모는 1조 9300억 달러에 달했습니다. 편집자는 귀하의 참고를 위해 펀드 투자 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있는 투자 방법을 정리했습니다. 이 글을 읽으면서 뭔가를 얻을 수 있기를 바랍니다!

어떤 투자 방법이 펀드 투자 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니까?

(1) 포트폴리오 투자를 고집하라

소위 포트폴리오 투자는 일반인들이 말하는 '계란을 한 바구니에 담지 말라'는 뜻으로 펀드 투자를 줄이는 효과적인 방법이다. 위험. 현대 금융 이론은 포트폴리오 투자가 증권 시장의 비체계적 위험을 효과적으로 줄일 수 있음을 입증했습니다. 그러나 포트폴리오 투자는 단순한 반복투자가 아니라는 점을 지적해야 한다. 투자자가 차별 없이 여러 상품을 반복적으로 구매한다면 위험을 줄일 수는 없다. 좋은 펀드 포트폴리오란 펀드가 많을수록 좋다는 의미가 아니라, 펀드 상품의 차별화 정도를 높여야 하며, 리스크 분산이라는 목적을 달성하기 위해 그 개수가 적절해야 한다는 뜻입니다.

(2) 펀드 고정투자

액티브 주식형 펀드든 패시브 인덱스 펀드 투자이든 펀드 고정투자는 투자 경험이 부족하거나 에너지가 부족한 투자에 더 적합합니다. 시장을 분석하고 추적하는 것은 엄격한 일괄 구매를 통해 시장 변동 위험을 어느 정도 피할 수 있다는 것입니다. 펀드고정투자는 '바닥매수'에 도움을 줄 수는 없지만, 구매비용을 고르게 분산시키는 데는 도움이 될 수 있습니다.

(3) 역발상을 하라

버핏은 다음과 같은 유명한 투자 명언을 남겼습니다. 이 문장은 투자할 때 시장 정서에 반하여 운영한다는 생각을 이야기합니다. 대부분의 사람들은 실제 운영 중에 시장 정서를 따릅니다. 이러한 사고 방식은 본질적으로 인간의 본성에 따라 결정됩니다. 시장은 항상 변동합니다. 포트폴리오 투자와 펀드 고정 투자 외에도 시장 심리가 낮을 때는 고정 투자 공제 금액을 적절히 늘리거나 시장 심리가 높을 때는 주식형 펀드 포지션을 적절하게 늘려야 합니다. 주식형 펀드 포지션을 적절하게 줄이는 것도 펀드 투자 위험을 방지하는 효과적인 방법입니다.

펀드 투자 실패로 이어질 수 있는 일반적인 비합리적 행위

투자 실무 과정에서 다음과 같은 일반적인 비합리적 투자 행위가 펀드 투자 실패로 이어질 수 있습니다.

(1) 무의식적으로 상승을 쫓아 하락을 죽인다

“최근 라오왕이 펀드를 사서 돈을 많이 벌었다고 들었다”, “2018년 주식시장 실적이 너무 나빴고, 10월에는 2,500포인트까지 떨어졌는데, 주식 펀드를 다 팔아야 하나?”라는 비슷한 목소리가 늘 들려온다. 역사적 경험에 따르면 투자자들은 주식 상품의 투자 과정에서 상승과 하락을 쫓는 경향이 있습니다. 다른 사람들이 펀드를 사서 돈을 버는 것을 보면 그들도 주식 펀드에 투자하고 싶어하며 시장 이후에 사는 경우가 많습니다. 시장이 더 많이 상승할수록 더 높은 포지션이 추가되며, 시장이 하락할 때에도 더 많은 사람들이 당황하여 매도합니다. 이러한 접근 방식의 결과는 투자 과정에서 계속해서 상승과 하락을 쫓는 것이며, 결과적으로 손실은 점점 늘어나고 원금은 점점 줄어들게 됩니다.

(2) 전적으로 과거 성과를 바탕으로 결정을 내립니다.

펀드의 과거 과거 성과, 특히 적극적으로 관리되는 상품이 펀드 매니저의 경영을 더 잘 반영할 수 있다는 것은 사실입니다. 능력은 투자자가 투자 결정을 내릴 때 참고하는 중요한 기초이기도 합니다. 그러나 과거 성과는 미래 투자 역량, 특히 단기 성과에 대한 약속을 나타내지 않아 종종 의사 결정을 오도할 수 있습니다. 시장과 산업은 대개 순환변동의 특성을 갖고 있기 때문입니다. 과거 기간이 좋았다면 미래에 조정될 위험이 있고, 과거 기간이 좋지 않았다면 미래에 반전될 가능성이 있기 때문입니다.

(3) 위험 인식 부족

지난 20년의 역사로 볼 때, 인기 있는 재무 관리 도구인 펀드는 중장기적으로 투자자에게 이익을 가져올 수 있습니다. 올바르게 사용하는 한 좋은 투자 수익을 얻을 수 있습니다. 포트폴리오 투자 도구로서 펀드는 주식에 대한 직접 투자에 비해 상대적으로 위험이 낮습니다. 그러나 공공 펀드, 특히 부분 주식 펀드에도 일정한 위험이 있습니다. 시장은 변동하고 펀드에는 위험이 따릅니다. 투자의 잠재적 수익을 볼 뿐만 아니라 수익과 위험이 공존한다는 사실도 기억해야 합니다!

(4) 장기 보유에 대한 인식 부족

투자하는 시점도 물론 중요하지만, 시장 진입 시점보다 더 중요한 것은 장기 보유입니다. 단기 트레이딩을 생각하여 펀드에 투자하는 것은 매우 위험합니다. 이는 단기 타이밍 자체가 매우 어려울 뿐만 아니라, 펀드 자체의 적용 및 환매 비용이 높기 때문에 거래가 잦을 뿐만 아니라 확률도 높기 때문입니다. 실수할 수도 있지만 매우 높은 거래 비용이 발생하여 결과가 역효과를 낳는 경우가 많습니다.

(5) 부적절한 상품 선택

모든 투자자의 요구를 충족할 수 있는 상품은 없습니다. 상품 종류에 따라 위험과 수익률 특성이 다르므로, 투자자는 자신의 상황에 따라 합리적으로 펀드 유형을 선택해야 합니다. 저위험 투자자가 고위험 주식형 펀드를 너무 많이 배분하는 데 적합하지 않은 것처럼, 위험 선호도가 높고 위험 허용도가 높으며 기대 수익 요구 사항이 높은 투자자는 너무 많이 배분하는 데 적합하지 않습니다. 저위험 채권형 펀드에

동일한 상품이라도 펀드마다 스타일과 특성이 다르기 때문에 구체적인 의사결정 과정에서 투자자는 해당 상품의 펀드매니저의 위험 수준, 상품 카테고리, 투자 방향, 투자 스타일을 명확히 이해해야 합니다. 및 기타 정보를 선택하세요.

펀드의 순가치가 등락할 때 어떻게 해야 할까요?

주식시장이 오르거나 내리면 펀드의 순가치는 필연적으로 등락하게 됩니다. 펀드의 순 가치가 변동할 때 투자자는 다양한 선택을 하게 됩니다. 일부는 계속 보유하는 것을 선택하는 반면, 다른 일부는 판매하고 기다려 보는 것을 선택합니다. 가치 투자의 관점에서 볼 때, 가격이 내재 가치보다 훨씬 낮을 때 이미 보유하고 있는 투자 목표를 포기하는 것은 현명하지 않습니다.

첫 번째 이유는 장기 보유가 투자자의 심리를 시험할 수 있지만, 장기 성과가 우수한 펀드를 보유하면 투자 승률이 높아진다는 점이다. 선택한 펀드 상품 자체가 운용관리 및 투자방향에 문제가 없다면 단기적인 변동폭은 줄어들 수 있지만 향후 전망은 밝을 가능성이 높습니다. 반대로, 투자자들이 가까운 미래에는 기회가 없다고 믿고 시장 동향에 대한 자신의 예측을 바탕으로 시장을 떠난다면 판단이 틀리면 상승 단계를 놓칠 수도 있습니다. 시장의 최고의 단계를 기다리기 위해 장기 자금을 사용하는 것이 더 안정적이고 효과적인 방법일 수 있습니다.

두 번째 이유는 타이밍이 승률이 매우 낮은 문제이기 때문이다. 장기적으로는 절제된 투자가 더 가치가 있다. 투자자들은 다양한 시장 전망과 분석 기사를 보고 이를 토대로 투자 결정을 내리는 경우가 많습니다. 이러한 시장 견해는 관점이 다양하고, 이를 바탕으로 타이밍 거래를 하게 되면 실수할 확률도 높습니다. 자본시장은 본질적으로 복잡하고 예측이 불가능합니다. 시장에서 장기적으로 좋은 수익을 얻으려면 절제된 장기 투자를 통해 인간 본성의 약점을 극복하고 타이밍의 딜레마에서 벗어나야 합니다.

세 번째 이유는 우수한 액티브 펀드 상품이 장기적으로 초과수익률을 보인다는 점이다. 자산운용협회 자료에 따르면 2001년부터 2016년까지 시장에서 부분주식펀드의 연평균 수익률은 16.52%였으며, 같은 기간 상하이종합지수의 연평균 수익률은 7.75%였다. 연간 초과수익률은 9%에 가까웠으며, 성과가 우수한 펀드 상품의 초과수익률이 더 높았습니다. 우수한 상품의 경우 장기 보유의 이점은 매우 분명합니다. 이는 더 높은 장기 수익을 얻는 데 도움이 될 뿐만 아니라 단기 시장 변동으로 인한 투자 손실을 방지하는 효과적인 전략이기도 합니다.

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