오랫동안 펀드에 투자하는 데 필요한 이러한 팁을 알고 계십니까?

오랫동안 펀드에 투자하는 요령을 알고 계시나요?

경제가 발전하고 금융시장이 개선되면서 이제 펀드는 중요한 재무관리 도구가 되었습니다. , 그리고 많은 시민들이 저의 펀드 투자 경험을 경험하셨기에, 참고하실 수 있도록 오랫동안 펀드 투자에 대해 알고 계신 몇 가지 팁을 알려드립니다.

장기간 펀드에 투자하는 요령을 알고 계시나요?

시장 위험 방지

펀드 전환 사업은 투자자에게 주가 변동에 대한 솔루션을 제공합니다. 편의상 시장, 채권시장, 통화시장으로 나뉜다. 증권시장에 큰 변화가 발생하는 경우, 투자자는 위험도가 서로 다른 펀드를 전환함으로써 시장변동에 따른 투자위험을 피할 수 있습니다. 또는 투자자의 소득 상황이나 위험 허용 범위가 바뀌는 경우 사업 전환을 통해 자신의 투자 목표에 맞는 펀드 상품에 투자를 변경할 수도 있습니다.

시간과 노력 절약

일반적으로 상환 후 재구독까지 3~7일이 소요되며, 먼저 상환 절차를 거친 후 확인 후 절차를 거쳐야 합니다. . 한 번 구독하고 구독 확인을 계속 기다립니다. 펀드 전환 시점은 일반 펀드 청약 시점과 동일합니다. T day에 전환 신청을 하면 펀드사는 T+1일에 이를 확인하고, 투자자는 T+2일에 전환 후 상황을 확인할 수 있습니다. 이 프로세스는 많은 시간을 절약하고 단계 수를 줄입니다.

기금 포트폴리오 조정

전환기금은 조정기금 포트폴리오로 활용될 수 있으며, 기독교인의 생활환경이 변화함에 따라 그들이 부담하는 위험계수도 변화하게 됩니다. 일부 펀드를 전환하여 펀드 포트폴리오를 구성합니다.

투자자가 적합하지 않은 펀드를 구매할 경우 펀드 전환을 통해 동일한 펀드사의 다른 펀드 종류를 선택할 수 있습니다.

거래 비용 절감

한 펀드를 먼저 환매한 후 다른 펀드를 청약할 경우 환매수수료뿐만 아니라 청약수수료도 함께 납부해야 합니다. 투자자가 펀드 전환을 통해 보유 자금을 조정하는 경우 환매수수료와 청약보상만 지불하면 된다. 예를 들어, 특정 펀드 회사의 채권 펀드 가입 수수료는 A이고 환매 수수료는 B입니다. 주식형 펀드의 가입 수수료는 X이고 환매 수수료는 Y입니다. 회사의 주식펀드를 채권펀드로 전환하려면 Y만 지불하면 되지만, 먼저 환매한 후 청약할 경우 채권펀드를 주식으로 전환하려면 Y+A를 지불해야 합니다. 펀드를 구매하려면 B+(X-A)를 지불해야 하지만, 재구독하려면 먼저 상환해야 합니다. B+X를 지불해야 합니다. 따라서 펀드 전환 시 지불하는 수수료는 환매 후 환매 시 요구되는 수수료보다 낮습니다.

채권펀드 수익이 너무 낮아서 깜빡했네요

채권펀드는 주로 채권에 투자하는 펀드인데 순자산가치에서 채권투자가 차지하는 비중이 더 큽니다. 순자산가치 중 주식투자가 차지하는 비중은 80%를 초과할 수 없습니다. 채권자산 중 국고채뿐만 아니라 신용등급이 높은 금융채, 회사채에도 투자하고 채권환매도 가능합니다.

금융 전문가들은 흔히 채권형 펀드를 저축 대용으로 부르지만, 채권형 펀드는 단순히 국고채만 사는 것이 아니다. 전환사채나 신주에도 소액을 투자해 거의 시장을 장악하는 경우도 많다. . 세계의 대부분의 위험이 없거나 위험이 낮은 수익 기회는 격동하는 시장에서 상승하거나 후퇴할 수 있습니다. 따라서 채권형 펀드에 대한 투자도 매우 유연할 수 있습니다.

현재 시장에 나와 있는 채권 펀드의 세 가지 가장 큰 유형은 다음과 같습니다.

일반적으로 "순수 부채 펀드"로 알려진 표준 채권 펀드는 채권에만 투자할 수 있는 반면, 순수 부채 펀드는 단기 순수채권 펀드와 중장기 순수채권 펀드로 나눌 수 있으며, 또한 특수한 유형의 표준채권펀드인 인덱스채권펀드도 있는데, 이는 패시브 인덱스채권펀드로 더 나눌 수 있습니다. 채권 펀드는 지수 관리 방식에 따라 지수를 강화합니다.

일반적으로 '1차 채권 펀드'로 알려진 하이브리드 채권 프라이머리 펀드는 채권에 투자하고 주식 시장의 발행 시장에서 신주를 매수할 수 있습니다. 즉, 위에서 논의한 펀드 카테고리입니다.

일반적으로 "2차 부채 펀드"로 알려진 하이브리드 채권 2차 펀드는 채권에 투자 + 주식 시장의 2차 시장에 투자할 수 있습니다.

채권 펀드의 타이밍 기술

실제로 채권 펀드의 타이밍은 2단계 방식이라고 불리는 비교적 간단합니다. 즉, 기독교 투자자들은 자신이 보유하고 있는 모든 채권의 평균 잔존 만기를 알고 있습니다. 이는 펀드의 "포트폴리오 기간"이라고도 합니다. 현재 금리인상 사이클에서는 금리변화에 대한 채권자금의 민감도가 매우 중요해지고 있습니다. 기독교 투자자들은 "포트폴리오 기간"을 측정 지표로 사용할 수 있습니다. 일반적으로 포트폴리오의 듀레이션이 길수록 펀드 지분의 순 가치가 금리에 더 민감해지고 순 가치의 변동도 커집니다. 따라서 채권펀드 포트폴리오를 구성할 때에는 듀레이션을 고려해야 한다.

금리 리스크를 걱정하는 투자자들은 듀레이션이 짧은 채권형 펀드를 선택할 수도 있지만, 포트폴리오의 듀레이션이 짧을수록 기대수익률은 낮아진다. 전환사채와 투자한 주식의 현황을 파악한다. 다양한 투자 기간 외에도 채권형 펀드는 전환사채 투자와 주식 투자에 참여하는 방식도 다릅니다.