인플레이션 상황에서 투자하는 방법은 무엇인가요?

인플레이션 상황에서 투자자는 채권 배분, 자산 구매, 실물 자산 구매, 금 투자 등의 투자를 할 수 있습니다. 투자자는 인플레이션 영향에 대처하기 위해 자신의 위험 허용 범위와 투자 목표에 따라 자산을 합리적으로 배분해야 합니다. . 동시에 투자 위험에 주의를 기울이고 적절한 투자 채널과 상품을 선택해야 합니다.

인플레이션 하에서 투자하는 방법

1. 채권 배분: 채권 수익률은 물가 상승률에 반비례하므로 인플레이션 하에서 채권을 배분하는 것이 유리합니다. 또한 채권은 더 나은 안전성과 유동성을 갖고 있어 투자자의 요구를 충족시킬 수 있습니다.

2. 자산 구매: 인플레이션 상황에서는 부동산, 주식, 펀드 등 자산을 구매하는 것이 유리합니다. 이러한 자산은 안정적인 현금 흐름을 창출하고 인플레이션 기간 동안 상대적으로 안정적인 상태를 유지할 수 있습니다.

3. 실물 자산 구매: 인플레이션 상황에서는 금, 보석 등 실물 자산을 구매하는 것도 유리합니다. 이러한 자산은 인플레이션 기간 동안 가치를 유지하고 좋은 성과를 냅니다.

4. 금에 투자: 금은 일반적으로 인플레이션으로부터 보호하기 위해 선호되는 투자 중 하나입니다.

인플레이션 시대에는 어떤 투자 전략을 취해야 할까요

주식으로 가고 현금은 멀리하세요

인플레이션에 대응하여 투자자가 해야 할 모든 선택 중 인플레이션이 발생하는 경우 가장 좋은 조언은 아마도 따르기 가장 쉬운 것, 즉 주식에 계속 투자하라는 것입니다.

이것은 간단하고 실용적인 조언입니다. 비용 상승에 직면한 기업은 가격 인상을 통해 비용 상승을 상쇄하고 이를 통해 매출과 이익을 늘릴 수 있습니다. 이는 회사와 투자자의 승리입니다. 이는 자산 배분 전략과 일치하는 완벽한 인플레이션 헤지입니다.

인플레이션을 더 걱정하는 투자자는 이러한 우려를 해결하기 위해 포트폴리오에서 주식의 비중을 몇 퍼센트 포인트 늘리는 것이 좋습니다. 인플레이션은 일시적이라는 점을 기억하십시오. 가격이 안정되면 투자자들은 이러한 초과 할당을 간단히 철회할 수 있습니다.

한 가지 기억해야 할 점은 이번에도 인플레이션으로 인해 저축률이 오르지 않는다는 점이다. 이는 이자율이 상승함에 따라 저축률도 상승하는 다른 높은 인플레이션 기간과 대조됩니다. 주식 시장에 투자하면 투자자는 시간이 지남에 따라 더 큰 수익을 얻고 구매력을 높일 수 있습니다.

변동금리 선호

잘 배분된 포트폴리오에서 대부분의 채권 노출은 신용도가 높은 채권에서 나와야 합니다. 그러나 이 시장에서 채권 수익률은 정체되거나 심지어 마이너스 수준이었습니다. 인플레이션에 맞서 싸우기를 희망하는 투자자들에게 이것은 패배하는 싸움으로 보입니다.

일부는 헤지로 활용될 수 있습니다. 변동금리채권펀드라고 합니다. 이 투자는 인플레이션 환경에서 완전히 다른 역할을 수행하기 위해 포트폴리오에 대한 전술적 기울기로 사용될 수 있습니다. 그러나 투자자들은 이러한 자금이 어떻게 작동하는지 이해해야 합니다.

일반적으로 변동금리채는 은행이 기업에 제공하는 변동금리 대출이다. 신용도 측면에서 이러한 대출은 선순위 부채로 간주됩니다. 즉, 회사가 파산할 경우 고수익 자산과 같은 다른 자산보다 상환 일정이 더 길다는 의미입니다.

그러나 이러한 상품은 인플레이션으로 인해 가격이 상승하면 채권 이자율도 상승하기 때문에 높은 인플레이션 환경에서 독특합니다. 포트폴리오에 이러한 채권을 포함하는 펀드는 투자자에게 인플레이션이 다른 채권 보유에 미치는 부정적인 영향 중 일부를 상쇄할 수 있는 작은 타격을 줄 수 있습니다. 1~3%의 기울기 범위이면 충분합니다.

원자재가 도움이 될 수 있습니다

투자자가 시도할 수 있는 또 다른 추세는 견고한 원자재 투자입니다. 상품 가격은 일반적으로 인플레이션 기간 동안 상승하므로 이를 보유하면 투자자는 이러한 자산에 대한 수요로부터 이익을 얻을 수 있습니다.

상품의 배분은 실제로 다양화를 달성하기 위한 것입니다. 다양한 상품 펀드는 이 투자의 위험을 완화할 것입니다. 그리고 변동금리 채권과 마찬가지로 기울기는 인플레이션에 대한 헤징에 도움이 되기에 충분합니다.