펀드에 대한 종합적인 이해와 선택

펀드를 전방위적으로 이해하고 선택하라_초보들이 펀드 투자 시 주의할 점

최근 몇 년간 시장이 계속 과열되면서 펀드 투자가 부각되고 있는 추세다. 그 어느 때보다 인기가 많아졌습니다. 2021년부터 '펀드'라는 단어가 핫 검색어에 여러 차례 등장하기도 했습니다. 그리고 펀드의 신뢰성 여부를 평가하는 것은 사람을 평가하는 것과 같습니다. 투자자는 다양한 차원에서 분석해야 하며, 한쪽 이야기만 들을 수는 없습니다. 아래에는 펀드를 전반적으로 이해하고 선택할 수 있도록 에디터가 모아놓은 내용과, 초보자들이 펀드 투자 시 주의해야 할 사항이 나와 있습니다. 이것이 모두에게 도움이 되기를 바랍니다.

펀드에 대한 포괄적인 이해와 선택

1 펀드의 이름과 코드입니다. 각 펀드에는 고유한 명칭과 코드가 있으며, 동일한 펀드도 Class A 펀드와 Class C 펀드로 구분되며, 두 펀드의 펀드 코드도 다르고 충전 방식도 상당히 다릅니다.

2 자금 분류. 일반적인 펀드 유형에는 주식 펀드, 하이브리드 펀드, 채권 펀드, 통화 펀드, 인덱스 펀드, QDII 펀드 등이 있습니다. 다양한 유형의 펀드는 투자 목표와 스타일이 다르며 위험과 수익도 매우 다릅니다.

3 펀드의 판매기간 및 마감시간입니다. 새로 발행되는 펀드에는 판매기간이 있으며, 투자자는 판매기간 동안 청약해야 합니다. 이러한 "스타 펀드"의 경우 펀드 판매 기간 첫날부터 "서두르기"를 시작해야 하는 경우가 많습니다. 펀드의 판매 기간이 종료되면 공식적으로 폐쇄 기간에 진입하며, 이 기간 동안 펀드는 포지션 구축을 시작하며 투자자는 자유롭게 청약 및 환매할 수 없습니다. 펀드마다 마감 시간이 다르며 일반적으로 약 한 달 정도이며 가장 긴 기간은 3개월을 초과하지 않습니다.

4 할당 여부. 일부 "스타 펀드"의 판매에는 종종 배치 가능성이 있습니다. 일반인 입장에서 배치란 펀드 판매가 너무 많아 일정 금액을 초과할 경우 일정한 배치 비율에 따라 투자자에게 배치된다는 뜻이다. 예를 들어 자금배분비율이 40%인 경우 투자자가 10만 위안을 청약하면 실제로는 4만 위안만 확정된다.

5 펀드매니저의 능력. 펀드매니저의 학력, 전문 경력, 과거 실적 등을 포함합니다. 특히 하락장에서 펀드매니저가 운용하는 펀드의 성과에 주목할 필요가 있습니다.

6개 펀드사의 저력. 마찬가지로 펀드회사의 설립 시기, 운용 자산 규모, 발행 펀드 수, ​​회사 등급 등 펀드회사에 대한 어느 정도 이해가 필요하며, 이에 대한 이해도가 필요합니다. 펀드회사 내 펀드매니저의 안정성에 각별한 주의를 기울이십시오.

7펀드 수수료. 펀드수수료에는 일반적으로 청약수수료, 청약수수료, 환매수수료 등이 포함되며, C등급 펀드의 경우 판매수수료 및 서비스수수료도 포함됩니다. 일반적으로 펀드 보유 시점과 청약/청약 금액에 따라 다양한 유형의 수수료가 영향을 받습니다. 다양한 플랫폼에 따라 다양한 펀드의 수수료가 다르기 때문에 이를 완전히 이해하고 비교할 필요가 있습니다.

초보자가 펀드 투자 시 주의할 점

1. 소득에 대한 기대를 낮추세요. 재무관리에 입문한 많은 초심자들은 자금수익률에 매력을 느낍니다. 왜냐하면 주변 사람들이 펀드를 사서 얼마나 많은 돈을 벌었는지에 대한 이야기를 너무 많이 읽었기 때문에 어쩔 수 없이 펀드를 사다가 돈을 벌고 싶어하기 때문입니다. 돈. 그러나 실제 투자에서는 시장이 뜨거울 때 투자자들이 시장에 진입하게 되면 시장이 어떻게 흘러갈지 가늠할 수 없다. 그렇다면 얻은 수익이 기대에 부응할 수 있는지를 합리적으로 따져볼 필요가 있다. 얻는 것은 원래 상상했던 것과 다를 수 있습니다. 초보자의 경우 수익 기대치를 최대한 낮추어야 합니다.

2 위험의 중요성을 이해합니다. 리스크 없이 수익을 논할 수는 없습니다.초심자에게는 초기에 신중을 기하는 것이 매우 중요합니다. 또한 투자 기간, 리스크 허용 범위, 투자 가능 자금, 전반적인 가계 부채 상황을 기반으로 한 위험 허용 범위에 대한 합리적인 이해가 필요합니다. 자신의 상황에 대한 이해를 바탕으로 펀드를 분석하여 펀드의 다양한 정보, 과거 성과, 펀드매니저의 성과, 펀드매니저의 투자 스타일, 펀드의 리스크 관리 등을 이해할 수 있습니다.

3 시장 사이클에 주목하세요. 시장주기를 예측하기보다는 시장주기에 주의를 기울이십시오. 오늘의 사건을 토대로 미래를 예측하는 것은 매우 위험한 투자 행위입니다. 경제학에서는 실물경제의 주기를 회복-번성-불황-불황의 주기로 나누는데, 금융거품도 잠행기, 각성기, 조증기의 4단계로 나눌 수 있습니다. 충돌 기간. 당신이 해야 할 일은 미래를 예측하기보다는 현재 시장 사이클의 어느 단계에 있는지를 인식하고 그에 따른 대응책을 마련하는 것이다.

투자자금과 재무관리에 어떤 사람이 어울리는지 아주 평범한 얘기처럼 들리지만 사실은 굉장히 학식 있는 사람이다. 재정을 관리하려면 나이와 소득, 감당할 수 있는 위험, 기대하는 수익을 기준으로 자신에게 적합한 상품을 저울질하고 선택해야 합니다. 펀드에는 다양한 유형이 있으며, 유형별로 나타나는 다양한 특성은 다양한 투자자의 재무 관리 목적에 적합할 수 있습니다.

펀드 투자에 적합한 사람은 누구인가요?

1. 펀드에 투자한 돈이 일상생활에 영향을 미치지 않아야 합니다. 그래야만 오랫동안 자금을 보유할 수 있기 때문입니다. 급격한 하락이 있어도 당황하지 않을 것이지만 펀드가 급격하게 상승할 기회를 놓치게 됩니다.

2 욕심내지 마세요. 특히 펀드에 대해 잘 모르는 사람들은 최근 엄청나게 오르는 펀드를 사고 싶어 할 것입니다. 하지만 사실 고점에 사서 저점에 파는 것은 너무 위험합니다.