사모펀드와 불법 모금의 차이점은 무엇인가요?

사모펀드의 형태도 다양하고, 불법적인 자금 조달 방법도 많다. 사모 펀드와 불법 자금 조달의 차이점은 무엇입니까? 합법성 외에도 사모 펀드는 특정 투자자를 대상으로 하는 반면, 불법 자금 조달은 불특정 대중을 대상으로 합니다. 속았다. 조심하지 않으면 선을 넘어 법을 어길 수도 있습니다. 정식 은행과 민간 기업 모두 채권 청약이 가능하므로 심사에 주의하고 속지 않도록 주의해야 합니다. 1. 공개적으로 자금을 조달할지 여부. 사모펀드는 이름에서 알 수 있듯이 특정 대상으로부터 개인적으로만 자금을 조달할 수 있으며, 공공펀드처럼 대중에게 자금을 홍보할 수 없습니다(더 엄격한 조건과 승인 절차가 필요함). 따라서 민간자금에서는 공적자금의 일부 방식을 엄격히 금지하고 있습니다. 예를 들어 신문, 라디오, 텔레비전, 인터넷 등 공공매체를 통한 홍보는 허용되지 않으며, 전단지, 휴대전화 문자 메시지, 위챗, 블로그, 이메일 등을 통해 불특정 대상을 대상으로 한 홍보도 허용되지 않습니다. 실제로 재무 관리 강의, 투자 세미나 및 기타 홍보 형태는 사모 펀드의 자금 조달 행위를 범죄의 지경으로 몰아넣고 있으므로 펀드 회사는 이를 주의 깊게 다루어야 합니다. 만약 관련기관이 위와 같은 경로를 통해 대국민 홍보 및 홍보를 하게 되면 공공예금 불법흡수 한도를 위반하게 될 수 있습니다. 2. 등록 및 등록 여부 합법적인 사모펀드와 그 관리기관은 공상행정기관으로부터 등록을 받아야 하며 "민간투자" 규정에 따라 중국증권투자기금산업협회에 등록하고 등록해야 합니다. 펀드매니저 등록 및 펀드 접수 조치(심판)'을 참조하세요. 불법자금모집의 '불법성'이란 관련 부서의 적법한 승인 없이 자금을 흡수하거나 적법한 영업방식을 차용하는 행위를 말한다. 따라서 사모펀드의 등록 여부는 법적 요소 중 하나입니다. 3. 실제 프로젝트인지 여부 사모펀드의 출시는 일반적으로 특정 프로젝트를 기반으로 하며, 자금 조달 계약에는 자금이 어떤 프로젝트에 사용될 것인지 명시해야 합니다. 실제 프로젝트의 존재 여부는 사모펀드의 정당성을 결정짓는 핵심 요소다. 동시에 실제 프로젝트에는 자금이 특정 목적에 할당되었는지 여부도 포함됩니다. 사모펀드는 특수 용도로 배정되어야 하며, 대출의 보관이나 위탁은 제3자 기관에 위탁하는 것이 가장 좋습니다. 펀드자산은 펀드운용사의 자산과 구별되어야 합니다. 실제로 일부 사모펀드 회사는 자금을 특수한 목적으로 배정하지 않거나 상업은행의 보관을 하지 않고 개인 은행 카드를 사용하여 자금을 유통시키며, 자금 운영을 수행할 때 관리 규정을 엄격하게 따르지 않는 등 혼란스러운 펀드 관리를 하고 있습니다. 이러한 비준수 행위를 '자금을 가지고 도주한다', '자금을 빼앗아 돈을 낭비한다', '자금을 불법 범죄 행위에 사용한다' 등 범죄자가 악용하면 사모펀드 회사는 쉽게 공공예금을 불법적으로 흡수하는 행위와 자금조달 사기. 따라서 해당 프로젝트가 존재하지 않거나, 자금이 최종적으로 해당 프로젝트에 사용되지 않을 경우 '불법 점유'에 따른 자금조달 사기로 변질될 수 있습니다. 4. 투자자 수가 많은지 여부 사모펀드는 투자자 및 투자자 수를 엄격히 제한해야 한다. 인원제한은 단일 사모펀드의 누적 투자자 수는 증권투자기금법, 회사법, 조합법 및 기타 법률에서 규정하는 특정 인원을 초과할 수 없습니다. 주식회사의 경우, 출자자(법인 및 자연인 포함)의 수는 200명을 초과할 수 없으며, 유한회사 또는 합자회사 형태로 설립된 경우의 출자자 수는 50명을 초과할 수 없습니다. 투자자가 위 규정을 충족하지 못하거나 투자자 수가 한도를 초과할 경우 불법자금조달에 해당할 가능성이 높습니다. 불법자금조달의 불법화는 단순히 투자자 수(투자금액 고려)만을 고려하는 것이 아니라 사모펀드의 특성상 투자자의 투자금액은 적으나 투자자 수가 많은 경우 , 불법자금 모금 의혹이 있을 것입니다. 현재 사모펀드는 대리출자나 채널을 통해 자금을 조달하고 있어 운용에 신중을 기해야 한다. 이러한 행동은 사모펀드 회사의 운영에 막대한 법적 위험을 가져옵니다. 투자자 수 상한을 초과하게 되면 불특정 목적으로 자금을 조달했다는 의심을 받기 쉬우며, 이는 공공예금 불법흡수죄에 해당될 수 있습니다. 5. 수익 약속 여부. 사모펀드운용사 및 사모펀드판매업자는 투자자에게 투자원금을 잃지 않겠다고 약속하거나 최소한의 수익을 약속하여서는 아니 된다. 사모펀드의 후원자가 투자자에게 높은 수익률 보장, 원리금의 명확한 상환, 확실한 수익 약정 등을 약속한다면 그 기관 역시 법을 위반하는 것이다. 불법자금조달에 있어 '약속'이란 일정기간 내에 원리금을 상환하거나 화폐, 실물, 지분 등의 형태로 수익금을 지급하는 것을 말한다. 펀드회사는 일반적으로 '기대수익률'만을 강조할 수 있으며, 투자위험을 명확히 명시해야 합니다. 불법자금 모집은 불특정 다수로부터 자금을 조달하는 행위로, 모집 과정이 투명하지 않고 표준화되지 않았으며, 부정한 방법을 사용하기도 하므로 신용위험이 크고, 사회혼란을 일으키기 쉬우며, 질서에 영향을 미치기 쉽습니다. 금융질서의 운영, 심지어 금융시스템 전체의 보안에 영향을 미치게 됩니다. 민간 금융은 법이 허용하는 사업 활동이며, 그 운영은 중소기업의 자금 조달 어려움을 해결하는 데 있어 긍정적인 의미를 극대화하기 위해 적절한 법적 감독을 받아야 합니다. 투자자 수가 제한되어 있기 때문에 사모펀드 금융이 금융 시스템에 미치는 부정적인 영향을 완벽하게 모니터링하고 예방할 수 있습니다. 수집방법에 따라 강의, 전단지 등 어떠한 홍보수단의 활용도 금지됩니다. 사모펀드도 규정을 준수하고 등록 절차를 거쳐야 진정성을 입증할 수 있다. 불법적인 자본 조달 자체는 허용되지 않기 때문에 회사를 등록하더라도 자금을 조달할 수 없다. 또한, 불법 자금 조달은 일반적으로 수익을 과장하고 위험 경고를 제공하지 않습니다.