매일의 가치를 기준으로 펀드 매입 및 환매 순 가치가 결정되는 날은 언제인가요?

1. 펀드 매입: 당일 장 마감 이전에 펀드를 매입한 경우, 장 마감 후 펀드를 매입한 경우에는 당일 순자산을 기준으로 지분을 산정합니다. 그날 오후 3시에 순자산 계산의 다음 거래일 지분을 기준으로 지분이 계산됩니다.

2. 펀드 환매 : 당일 장 마감 시간인 오후 3시 이전에 환매하는 경우에는 장 종료 후 환매하는 경우 당일 순가액으로 산정됩니다. 당일 오후 3시에는 다음 거래일에 순자산을 계산합니다.

추가 정보

1. 자금 환매는 일반적으로 시스템에서 확인된 후 청산되기까지 영업일 기준 2일이 소요됩니다. T+2에서 펀드 가입 및 환매가 시스템에 의해 확인되어야 환매가 성공했다고 할 수 있습니다. 일반적인 개방형 펀드 환매 절차는 T일 미신고, T+1 보고, T+2 완료입니다. T+2에서 펀드 가입 및 환매가 시스템에 의해 확인되어야 환매가 성공했다고 할 수 있습니다.

2. 개방형 펀드 구매 시 미지가격 방식을 채택합니다. 즉, 펀드 단위의 거래 가격은 행위 당시에는 아직 알 수 없지만 시장 이후에 계산할 수 있습니다. 당일 마감하고 다음 거래일에 발표됩니다.)

3. 펀드 투자 수익은 미래에서 나온다. 예를 들어 주식형 펀드를 환매하려고 한다면 앞으로의 주식시장 전개가 강세장일지, 아니면 강세장이 될지 먼저 살펴봐야 한다. 약세장을 확인한 후 상환 여부를 결정하고 타이밍을 선택합니다. 강세장이라면 한동안 보유하여 수익을 극대화할 수 있습니다. 약세장이라면 조기에 상환하고 안전하세요.

참고자료: 바이두백과사전-펀드환매

바이두백과사전-펀드환매