펀드 포트폴리오를 구성할 때 주의해야 할 점은 무엇인가요?

투자 포트폴리오 구성 시 주의 사항: 펀드 포트폴리오에는 '8가지 금기 사항'이 있어야 합니다. 명확한 투자 목표 없음, 핵심 포트폴리오 없음, 비핵심 투자 너무 많음, 포트폴리오 불균형, 펀드 너무 많음, 과도한 지출 수준, 판매 기준 미설정, 유사 자금의 부적절한 선택 등이 있습니다.

핵심 포트폴리오 구축

먼저 투자자는 자신의 위험 감수성을 바탕으로 명확한 투자 목표를 결정한 후 안정적인 성과를 보이는 펀드 3~4개를 선택해 핵심 포트폴리오를 구성해야 한다. 이는 전체 펀드 포트폴리오의 장기 성과를 결정하는 주요 요소입니다. 장기 투자 목적의 핵심 포트폴리오로는 대형 균형형 펀드가 적합합니다. 단기 투자 목적의 핵심 포트폴리오로는 단기 및 중기 변동성이 큰 펀드가 더 적합합니다.

수익률 증대를 위한 투자 다각화

둘째, 핵심 포트폴리오 외에도 일부 산업 펀드, 신흥 시장 펀드, 특정 유형에 집중적으로 투자하는 펀드를 구매할 수도 있습니다. 주식 또는 산업에 투자하여 전체 펀드 포트폴리오에 걸쳐 투자를 다양화하고 수익을 높이세요. 소형 펀드는 대형 펀드보다 변동성이 크기 때문에 비핵심 포트폴리오에 포함하기에 적합합니다. 예를 들어 핵심 포트폴리오는 대형주 펀드이고, 비핵심 포트폴리오는 소형주 펀드나 산업 펀드입니다. 하지만 이러한 비핵심 포트폴리오 펀드 역시 리스크가 높기 때문에 전체 펀드 포트폴리오에 너무 큰 영향을 미치지 않도록 신중하게 제한해야 합니다

리스크 분산에 집중

있습니다 투자 분야의 몇 가지 문제점은 한마디로 말하면 계란을 한 바구니에 담지 말라는 것입니다. 이는 위험을 분산시킨다는 의미입니다. 여기서 강조할 점은 펀드 수보다 포트폴리오 전체의 다각화 정도가 훨씬 더 중요하다는 점이다. 투자자가 보유하고 있는 자금이 모두 성장 지향적이거나 특정 산업에 집중되어 있다면 아무리 많은 자금이 있더라도 위험 분산의 목적은 달성되지 않을 것입니다. 반대로, 전체 주식 시장을 포괄하는 인덱스 펀드는 여러 펀드로 구성된 포트폴리오보다 위험을 더 많이 분산시킬 수 있습니다.

또한 투자자는 포트폴리오에 포함된 각 펀드의 성과를 정기적으로 관찰하고 유사한 펀드와 위험 및 수익을 비교하며 적절한 경우 교체를 고려해야 합니다. 이는 어느 정도 위험을 확산시킬 수도 있습니다.

펀드 포트폴리오는 자신의 라이프사이클, 위험 허용도 및 투자 기간을 기준으로 다양한 유형의 펀드에 투자해야 하며, 위험 관리의 균형을 맞추고 투자 안정성을 높여 펀드 투자가 모든 단계에서 이익을 얻을 수 있도록 해야 합니다. 단순히 주식 자금을 합산하는 것보다 더 나은 수익을 얻을 수 있습니다.

마지막이자 가장 중요한 점은 전문가의 의견을 더 많이 참조하고 경험이 풍부하고 시장 테스트를 거친 팀이 제공하는 전문적인 투자 연구 보고서를 더 많이 읽는 것입니다.

리딩펀드는 훌륭한 펀드 포트폴리오를 제공할 수 있는 매우 강력한 리서치 팀을 보유하고 있습니다.