금리 교환의 계산 공식은 무엇입니까?

이는 주로 교환 전후의 원가 차이, 즉 감소된 총 비용을 계산하는 공식입니다. 고정 금리 시장에서 B 에 대한 A 의 절대적인 장점은1%입니다. 변동 금리 시장에서 B 에 대한 A 의 절대적인 우세는 0.3% 이다. 시나리오: A 는 5% 의 고정금리로 200 만 명에 개입하고, B 는 LIBOR+0.8% 의 변동금리로 200 만 원을 차입한다. 따라서 A 의 변동금리는 libor+0.5%, 고정금리는 5% 임을 알 수 있다. B 의 변동 이자율은 LIBOR+0.8%, 고정 이자율은 6% 입니다.

금리 교환은 명목 원금 금액에 기초하여 쌍방이 서로 다른 성격의 이자 지불 교환, 즉 같은 통화의 서로 다른 이자율에 대한 이자 교환이다. 이런 교환을 통해 한쪽은 고정금리의 자산이나 부채를 변동금리의 자산이나 부채로 바꿀 수 있고, 다른 쪽은 반대의 결과를 얻을 수 있다. 금리 교환의 주요 목적은 거래 쌍방의 자금 비용 (이자) 을 낮춰 각자의 이자 지불 방법 (고정 또는 변동) 을 얻는 것이다. 비지니스 인서관의' 영한증권투자사전' 은 금리교환이라고 설명했다. 금리 교환이라고도 합니다. 계약을 교환하다. 계약 쌍방은 미래의 특정 날짜에 미상환 대출 원금을 기준으로 이자 지불을 교환하기로 동의했다. 금리 교환의 목적은 융자 비용을 낮추는 것이다. 한쪽은 우대 고정 금리 대출을 받을 수 있지만 변동금리로 융자하고, 다른 쪽은 변동금리 대출을 받을 수 있지만 고정금리로 융자하기를 원한다면, 양측은 교환거래를 통해 원하는 융자 형식을 얻을 수 있다.

이자율 교환은 두 통화가 같고, 부채 금액 (원금) 이 같고, 기간이 같은 기금 간에 고정금리와 변동금리를 교환하는 것을 말한다. 이런 교류는 서로 하는 것이다. 갑이 고정금리를 을측의 변동금리로 바꾸고 을측이 변동금리를 갑의 고정금리로 바꾸면 교환이라고 한다. 교환의 목적은 자본 비용과 이자율 위험을 줄이는 것이다. 금리 교환과 통화 교환은 모두 1982 에서 개발되었습니다. 이들은 은행 신용대출과 채권 융자에 적용되는 새로운 금융 기술이자 위험을 피하는 새로운 금융 기술이며 국제적으로 널리 사용되고 있습니다. 런던 은행 동업에서 금리를 뜯어내다. 은행에서 제공하는 LIBOR 금리는 이 은행이 다른 대행자에게 기업자금을 제공할 때 받는 금리를 일컫는 말이다. 즉, 이 은행은 이 금리를 통일적으로 사용하여 다른 대행에 자금을 예금하는 것이다. 일부 대형 은행이나 기타 금융기관들은 많은 주요 통화에 1 개월, 3 개월, 6 개월 및 1 년 LIBOR 이자율을 제공합니다.