선물 브로커란 무엇입니까?

중화인민공화국 계약법' 제 242 조는 "중개계약은 중개자가 의뢰인에게 계약 체결 기회를 보고하거나 계약 체결을 위한 미디어 서비스를 제공하고 의뢰인이 보수를 지불하는 계약이다" 고 규정하고 있다. 2003 년 7 월부터 시행된' 최고인민법원 선물분쟁 사건 심리에 관한 몇 가지 문제에 관한 규정' 제 10 조 규정: "시민, 법인은 선물회사 또는 고객이 위탁하여 중개인으로서 계약을 제공하거나 선물중개 계약을 체결하여 중개 서비스를 제공하는 경우 선물회사 또는 고객은 약속에 따라 중개인에게 보수를 지급해야 한다. 중개자는 중개 관계로 인한 민사 책임을 독립적으로 책임져야 한다. " 이것은 선물 중개 기관의 법률상의 기본 내포이다.

법적으로 선물 중개인은 투자자 또는 선물 회사에 계약 기회를 소개하거나 제공하는 개인이나 법인이다.

그 주요 기능은 투자자가 선물회사와 중개계약을 체결할 때 중개업으로 활동하는 것이다. 그 중개 행위는 계약 체결에 관한 정보를 보고하거나 계약 체결을 위한 미디어 서비스를 제공하는 것을 말한다. 그러나 실제 선물시장에서는 선물중개인이 중개소개뿐만 아니라 투자상담, 거래대리를 포함한 선물거래활동도 하고 있다.

그 법적 책임은 주로 선물 중개인이 쌍방의 실제 상황과 중개 계약 체결과 관련된 사항을 쌍방에 사실대로 보고해야 한다는 것을 보여 주며, 숨겨서는 안 된다. 그렇지 않으면 계약 체결과 관련된 중요한 사실을 일부러 숨기거나 허위 상황을 제공하여 피대리인의 이익을 해치는 것은 피대리인에게 지불을 요구할 권리가 없을 뿐만 아니라 손해배상 책임을 져야 한다.

선물 브로커 관리 방법

제 1 장 총칙

첫째, 선물 브로커의 중개 행위를 규범화하기 위해 선물 거래 당사자의 합법적인 권익을 보호하고, 선물 시장 질서를 유지하고, 시장 위험을 통제하고, 선물 시장의 건강한 발전을 촉진한다. 선물거래관리 잠행조례',' 선물종사자 행동규범',' 최고인민법원 선물분쟁사건 심리에 관한 몇 가지 문제에 관한 규정' 제 10 조에 따라 이 방법을 제정한다.

제 2 조 본 방법은 우리 회사가 중개기구의 신분을 확정하는 근거이며, 우리 회사의 선물중개기관이 중개업무에 종사할 때 반드시 준수해야 하는 규칙과 제도입니다. 우리 회사에서 선물 거래 중개 업무에 종사하는 중개 기관에 적용된다.

제 2 장 중개자의 정체성과 행동 결정

제 3 조 중개 행위는 계약 체결에 관한 정보를 보고하거나 계약 체결을 위한 중개 서비스를 제공하는 것을 말한다. 선물 중개인, 일명 선물 중개인.

계정 관리자는 회사와 고객과 독립적으로 선물 회사의 위임을 받고 중개 법률 관계로 인한 민사 책임을 독립적으로 부담하는 자연인 또는 조직을 말합니다.

제 4 조 중개 기관은 선물회사와 예속 관계가 없다. 중개인은 선물회사가 체결한 선물중개 계약의 당사자가 아니다.

제 5 조 선물회사의 종업원은 선물회사와 다른 선물회사 사이의 중개인이 되어서는 안 된다.

제 3 장 중개자의 권리와 의무

제 6 조 중개자의 권리:

1. 중개계약의 약속에 따라 선물회사에 선물중개계약을 체결하여 기회나 중개서비스를 제공한다.

2. 중개인은 계약에 따라 회사로부터 중개 활동에 종사하는 노무보수를 받을 권리가 있다.

제 7 조 중개 기관의 의무:

1, 국내법, 규정 및 정책을 준수합니다.

선물 실무자의 행동 규범을 참조하십시오.

선물 회사의 관련 규칙 및 규정을 준수하십시오.

중개 서비스 가이드 준수:

충직 원칙: 성실원칙을 준수하고 중개 의무를 충실히 이행하며 투자자와 선물회사 간의 선물 중개 계약을 적극적으로 추진해야 하며 투자자와 선물회사 간의 계약 활동을 방해해서는 안 되며 투자자의 합법적인 권익을 훼손해서는 안 된다.

의무 통보: 투자자에게 계약 체결과 관련된 사항, 특히 선물거래에 존재하는 위험 (예: 위험폭로서 제공 등) 을 사실대로 알려드립니다. , 그리고 의도적으로 투자 선물의 위험을 숨기거나 의도적으로 투자 선물의 이익을 확대, 허위, 오해의 광고 홍보를 하지 않고 사기 활동에 종사하지 않습니다.

누락된 기준:' 선물거래관리 잠행조례' 제 30 조에 규정된 단위와 개인은 선물중개계약에 서명할 기회를 소개하거나 제공할 수 없다.

월권대리 금지: 브로커는 "계약 정보 보고 또는 계약 체결을 위한 중개 서비스 제공" 만 제공합니다. 선물 중개 계약을 대행할 권리가 없다. 월별 거래 청구서에 서명할 권한도 없고, 고객을 대신하여 거래 지시를 내릴 권한도 없고, 고객을 대신하여 자금을 조달할 권한도 없다.

기밀 기준: 브로커는 약속에 따라 선물회사에 대한 영업 비밀을 지켜야 하며 투자자를 위해 영업 비밀과 개인 프라이버시를 지켜야지 누설해서는 안 된다.

실명제 원칙: 브로커가 선물중개활동에 종사할 때 신분을 숨겨서는 안 된다.

제 4 장 중개 기관 관리

제 8 조 회사의 모든 중개 기관의 일상 업무는 마케팅 본부에서 관리하고, 서류는 회사 마케팅 본부에서 통일적으로 관리하며, 종합부에서 기록한다.

제 9 조 회사는 브로커의 정체를 확인하고 브로커에게 상세한 개인 정보를 제공할 것을 요구해야 한다. 브로커가 제공해야 할 자료: 상세한 우편 주소, 연락처 전화, 업무 경험 등을 포함한 개인 프로필. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다 신분증 사본 등.

제 10 조 중개기관이 본사와 중개계약을 체결한 후에야 중개업무에 종사할 수 있고, 이에 따라 관련 권리를 행사하고, 관련 의무를 지고, 관련 제도의 제약을 받아들일 수 있다.

제 11 조 중개 계약은 중개성과 유상성을 가지고 있다. 중개 계약과 선물 중개 계약은 두 개의 독립된 계약이다.

제 12 조 회사는 중개 기관의 사업 확장을 지원해야 한다.

제 13 조 회사는 중개 기관 파일을 만들어 중개 기관과 그 소개된 고객을 별도로 등록해야 한다.

제 5 장 브로커 채무 불이행 책임 및 처벌

제 14 조 브로커는 다음 행위 중 하나를 가지고 있으며, 회사는 일방적으로 중개계약을 해지할 권리가 있다.

1. 선물 브로커 신분을 이용하여 불법 자금을 모으거나 위장 융자를 하다.

2. 선물 중개 기관의 이름으로 선물 중개 이외의 중개 활동에 종사하다.

3. 고객에게 이익 보증을 제공하거나 * * * 위험을 감수합니다.

4. 고객에게 중앙거래장소를 제공하고, 회사 이름으로 경영서비스망을 설치하다.

5. 기타 법률, 규정 및 관련 규칙과 제도를 위반하여 회사와 고객의 이익에 해를 끼치는 행위.

제 15 조 중개기구는 본 규정에 따라 자율관리를 진지하게 해야 한다. 만약 논쟁이 있다면, 회사는 제때에 투자자와 소통하여 적극적으로 해결해야 한다. 중개 계약 및 관련 규정을 위반하여 심각한 결과를 초래하는 경우, 해당 책임을 맡는 것 외에 회사는 중국 선물업협회 웹 사이트를 통해 업계 브리핑을 진행하면서 동시에 감독부에 제출하여 필요한 조치를 취하여 법에 따라 규범화할 것을 요구할 것입니다.

제 6 장 부칙

제 16 조 본 관리 방법은 절강영안 선물중개유한공사가 제정하고 해석한다.

선물 중개 존재의 필요성

(a) 자연인 중개 기관의 존재의 필요성

1. 선물시장의 실제 상황은 자연인 중개기구가 미래에도 여전히 존재할 필요성을 결정한다. 선물 시장은 자본 시장의 중요한 부분입니다. 발달한 선물시장에는 선물커미션 브로커 (FCM) 뿐만 아니라 브로커 (IB), 상품거래컨설턴트 (CTA), 상품합자기금 (CPO) 등 다양한 형태로 투자자를 위해 서비스하며 선물시장의 여러 측면을 포괄한다. 현재, 선물 품종 및 거래 시스템에 대한 우리 국민의 이해는 주식, 채권, 펀드보다 훨씬 못하며, 선물 경영 기관은 도트의 수와 적용 범위에서도 증권사, 은행 등의 기관보다 훨씬 못하다. 시장 개척력이 상대적으로 약하기 때문에, 많은 선물 회사들이 광범위하고 비용이 낮은 사업 확장의 길을 찾으려고 노력하고 있으며, 자연인 중개기구는 의심할 여지 없이 좋은 선택이다.

또한 중국에서는 선물 중개인이 선물 거래와 연계되어 지금까지 발전해 왔다. 국내 대부분의 선물회사는 업무 확장에 있어서 여전히 중개기구에 의존하고 있으며, 소수의 회사만이 전적으로 직원에 의지하여 시장 개척을 하고 있다.

2. 자연인 중개기구는 선물회사의 광고 홍보와 업무 확장을 돕는 데 어느 정도 역할을 하여 선물시장에서 선물회사와 투자자 정보 비대칭의 모순을 완화한다. 오랫동안 선물회사의 경제력 등으로 투자자들에 대한 홍보력이 강하지 않아 많은 투자자들이 선물회사와 선물시장에 대한 정보가 상대적으로 제한되어 거래양측이 선물계약을 체결하기가 어려웠다. 선물 중개 기관은 거래 쌍방에 최고의 서비스를 제공하고, 선물회사와 투자자 간에 중재를 하고, 그들의 뜻을 전달하고, 교량과 다리를 잇는 역할을 하며, 선물회사와 투자자 간의 정보 비대칭적 갈등을 완화하고, 투자자와 선물회사 간의 선택을 줄일 수 있다. 중개 기관은 방사선이 광범위하고 자체 자원을 이용하여 회사를 대표하여 선물 품종을 홍보하고 고객을 개발하여 다단계 시장 개발 네트워크를 형성하고, 회사에 대량의 고객 자원을 제공하고, 투자자들 사이에 회사 브랜드를 확립한다.

3. 자연인 중개는 선물시장의 투자자 서비스 체계를 풍부하게 하여 고객에게 개인화된 서비스를 더 잘 제공할 수 있다. 선물 회사는 모든 고객에게 일련의 표준화된 후속 서비스를 제공할 수 있다. 그러나 법령의 제약, 회사 실력 등으로 국내 선물회사는 대부분 투자자들에게 비슷한 서비스를 제공하여 투자자의 개성화 요구를 충족시키지 못하고 있다. 이와 관련하여 중개 기관은 고객에게 이러한 서비스를 보다 유연하고 개인화할 수 있으며, 일대일 방식은 선물 시장의 중소 고객에게 더 적합합니다. 개인화 서비스는 자연인 중개에 넓은 무대를 남겼다.

사회적 분업이 점점 정교해짐에 따라 일부 시장 개발 업무를 자연인 중개기구에 위임하면 선물회사가 시스템 유지 관리, 연구 개발, 컨설팅 서비스, 위험 관리 등에 집중할 수 있어 효율을 높이고 선물 시장 구조를 최적화하는 데 도움이 된다.

(b) 제도 중개자의 존재의 필요성

자연인 중개에 비해 기관 중개는 더 광범위한 정보 자원, 시장 개척 및 고객 서비스 능력을 갖추고 있어 고도로 차별화된 금융시장에서 경쟁력을 강화하고 있다. 특히 관련 법령이 기관 중개를 확인하고 규범화하는 경우 성숙한 기관 중개는 내위험 능력과 성실성 면에서 자연인 중개보다 우세하며 선물시장의 원활한 운영에 더 유리하다.

동시에, 제도 중개 체계는 선물 시장의 자율체계와 성실체계의 보완에 도움이 될 것이며, 따라서 선물평가회사의 설립을 촉진할 것이다. 선물 평가 회사는 독립 중개 지위로 선물거래소, 선물회사, 선물거래 품종의 경쟁력을 객관적으로 평가함으로써 투자자들이 선물시장을 이해하고 선물위험을 밝히고 투자 기회를 발견하고 선물거래에 참여하는 데 도움을 줄 수 있다. 객관적이고 공정한 평가를 통해' 선의의 제 3 자' 의 역할을 한다. 한편으로는 투자자들이 신용 양호, 운영 규범, 관리 경험이 풍부한 선물회사와 계약을 체결하도록 유도하고, 다른 한편으로는 신용불량, 관리 경험이 부족한 투자자에게 서비스를 제공한다. 이것은 선물거래소와 선물회사에 대한 감독을 강화하고, 선물업계의 자율체계를 보완하고, 선물업계의 성실한 문화를 확립하는 데 유리하다.

(3) 자연인 중개 기관이나 기관 중개 기관의 존재만 허용하는 타당성 연구.

현재 선물회사는 주로 자연인 중개기구에 의존하여 업무를 확대하고 있으며, 많은 선물경영기관 (우리 관할 지역의 모든 회사 영업부 포함) 에는 기관 중개기구가 없다. 국내에서는 기관 중개가 기본적으로 발전 초기 단계에 있으며, 그 합법성은 아직 명확하지 않기 때문에 선물회사는 자연인 중개와 협력하는 경향이 있거나 습관이 되어 있다. 법률법규 차원에서 자연인 중개인의 존재를 허용하지 않더라도 실제로 이런 중개인의 발생을 막기는 어렵다. 예를 들어 계좌를 처리할 때 선물회사는 각종 비용으로 커미션을 지불할 수 있다. 그래서 현재 자연인 중개를 취소하는 것은 불가능하다.

중국 선물시장이 일정 단계로 발전한 산물로서 기관 중개는 선물시장의 진일보한 분업을 촉진시켰다. 싹이 돋는 것을 금지하면 선물 시장의 운영 효율성과 장기 발전에 영향을 미칠 수 있다. 그리고 고객 자원, 시장 개발, 고객 서비스 등에서 기관 중개의 두드러진 장점은 선물회사가 점점 더 많은 고려를 하거나 협력을 중시할 수 있게 될 것이다. 법률 차원에서 기관 중개가 허용되지 않더라도 선물 회사는 회피 정책을 통해 관련 기관과 업무 소개 및 커미션 리베이트를 실현할 수 있습니다. 예를 들어 컨설팅 회사는 직원 이름으로 중개 업무에 종사하고 커미션을 받을 수 있습니다. 따라서 현재 기관 중개를 금지하는 것은 불가능하다.

(4) 자연인 중개기구와 기관 중개기구가 선물시장에 미칠 수 있는 영향과 문제.

자연인 중개 기관과 기관 중개 기관에 대한 효과적인 규범과 관리를 전제로 이 두 가지 형태의 중개 기관은 동시에 선물 시장에 다음과 같은 영향을 미칠 것이다.

1, 기관 중개인의 합법성이 인정되어 빠른 발전의 기회를 얻어 선물 중개 기관 구조의 점진적인 최적화에 도움이 될 것이다.

2. 선물회사는 일정 규모, 운영 규범을 가진 파트너를 얻게 되며, 쌍방도 중개계약을 통해 중개관계의 안정성을 보장할 수 있다.

3. 이 두 가지 변화는 선물업의 전문화, 규모화, 현대화의 과정을 가속화하고 선물시장의 운영 효율을 더욱 높일 것이다.

동시에, 기관 중개인이 존재할 수 있도록 허용하는 경우, 고객이 지정한 기관 중개인의 직원이 대리로 주문하는 경우가 있을 수 있으며, 기관 중개인은 변변 사모 펀드를 형성할 수 있으며, 이는 자연 중개인이 대리로 주문할 수 있는 자금의 규모를 크게 초과할 것이며, 규제에 새로운 문제와 어려움이 생길 수 있다. 또한 고객과 대리인, 즉 대리점 직원 간에 분쟁이 발생할 경우 법적 책임은 매우 복잡해질 수 있습니다.

자연인 중개 연구

(a) 자연인 선물 중개 기관의 주요 문제점

실명제 계좌 개설 후 중개기관이 허위 계약을 체결한 불법 돈세탁 목적이 크게 억제되었다. 이 단계에서 자연인 중개기구는 실제로 주로 다음과 같은 문제가 있다.

1, 신분을 숨기고 고객을 오도하다. 일부 중개기관들은 고객을 발전시킬 때 명함을 몰래 인쇄하며 자신이 선물경영기구의 직원이라고 거짓말을 하고, 심지어 선물경영기구의 이름으로 불법 매장을 설치해 고객을 모아 선물거래를 하는 등 고객의 실제 신분에 대한 인식을 혼동했다. 특히 일부 중개 기관은 선물 경영 기관에 사무실이 있어 고객의 신분에 대한 오해를 불러일으키기 쉽다. 고객이 심각한 손실을 입거나 수익금에 대한 브로커의 약속이 실현되지 않으면, 고객은 쿠폰상이 아닌 선물경영기관에 소송을 제기하기 쉬우며, 회사는 대리와 같은 소송 위험을 감수할 것이다.

2, 악의적 인 거래, 고객의 이익을 침해하십시오. 브로커의 주요 보수는 고객의 수수료에 따라 반환된 커미션에서 나온다. 중개상이 고객에 의해 대리 주문인으로 지정된 경우, 일부 중개상들은 자신의 이익을 위해 고객이 알지 못하는 상황에서 일일 거래와 악의적인 투기주문을 하여 고객의 이익을 침해합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)

3. 악성 커미션 경쟁으로 이어져 선물업계의 전반적인 이익을 손상시킬 수 있다. 선물업계의 경쟁이 심화됨에 따라 많은 선물회사의 경영 방침은 이미 개발 고객에서 개발 브로커로, 비용 경쟁에서 커미션 경쟁으로 바뀌었다. 고객이 많고 거래량이 많은 중개 기관은 선물회사 수수료 순이익의 80% 이상을 차지할 수 있어 선물회사의 수익성에 큰 영향을 미쳐 시설 보완, 인재 비축, 서비스 수준 향상 등 선물업계의 전반적인 발전에 영향을 미칠 수 있다.

(2) 자연인의 중개 지위에서 위탁대리인의 중개 지위로의 전환.

선물 중개 계약에서 상당한 비율을 차지하는 가입자는 고객의 중개인이다. 앞으로 중개기관이 고객대리가 되는 것을 법으로 금지하더라도 실제 운영에서 이런 현상은 선물중개계약 수준에서만 근절할 수 있고 실제 운영수준에서는 근절할 수 없다. 오늘날, 온라인 거래는 이미 선물 거래의 주요 방식이 되었다. 고객이 다른 사람에게 거래를 대행하도록 위탁하는 경우 거래 비밀번호를 다른 사람에게 맡기기만 하면 됩니다. 그러나 선물회사와 감독부는 이 비선물중개계약에 규정된 허가를 알지 못한다.

(3) 자연인 중개 기관의 사업 형태

실제로 자연인 중개인의 주요 업무 형식은 계약 중개와 거래대리인이다. 실명제 계좌 개설이 실시되기 전에 일부 중개인은 어떤 형태로든 고객을 대신하여 계좌를 개설할 수 있다. 또한 중개 기관이 고객과 개인적으로 이익 약속이나 수익 분배 계약을 체결하는 경우도 있을 수 있습니다.

관할 각 선물경영기관은 선물계약을 체결할 때 중개기관을 대리 주문자, 자금분배자, 거래결과 확인인으로 지정하는 상황을 보편적으로 근절하고 있으며, 특히 고객이 자금분배자 열에 중개기관을 채우지 않도록 요구하고 있다. 그러나 이런 방법은 자연인 중개인이 여전히 고객의 전권 위탁을 받는 것을 배제할 수 없다. 선물회사의 새 계약은 선물회사가 거래 결과를 보증금 감시센터로 보내 통보 의무를 완수하기로 합의하는 경우가 많다. 고객이 거래 비밀번호와 자금 이체 비밀번호를 브로커에게 알려주기만 하면 브로커는 사실상 전권 대리인을 구성한다.

(4) 자연인 중개와 고객 개발에 종사하는 회사 직원의 위치 차이.

회사 발전 모델을 완전히 채택하여 회사 발전과 중개 발전 혼합 모델을 채택한 선물회사에서 시장 개발에 종사하는 종업원은 중개업자와 다르다. 이 직원들은 선물회사와 노동계약을 체결하여 매월 회사에서 기본임금 (기본급) 을 받는다. 그러나 브로커와 회사 사이에는 노동계약이 없고 선물회사로부터 받은 자금은 모두 커미션이다. 물론 선물회사가 시장 개발에 종사하는 직원도 고객의 누적 거래와 연계된 상여금을 받을 수 있지만 중개기구의 커미션 비율보다 훨씬 낮다. 그리고 대부분의 선물회사들은 직비례가 아니라 등급에 따라 직원의 시장 개척 보너스를 분배한다.

(5) 선물기관의 오프사이트 자연인 중개기구 관리.

관할 구역 선물경영기관이 오프사이트 중개기구를 관리하는 데는 주로 두 가지 모델이 있다. 하나는 선물 회사 본부와 중개 기관이 중개 기관을 어느 정도 통제할 수 있도록 중개 기관에 대한 회사의 일부 관리권을 약속하는 중개 협정을 체결하는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 중개, 중개, 중개, 중개, 중개, 중개, 중개, 중개) 둘째, 선물회사와 증권상이 느슨한 협력 관계를 맺고, 영업부 책임자는 권상 커미션 기준에 대해 큰 권리를 누리고 있지만, 회사는 커미션 회계 및 분배를 담당하고 있다. 관할 내에는 오직 한 영업부만이 첫 번째 모델을 채택하고, 다른 선물경영기관은 두 번째 모델을 채택한다.

(6) 자연인 중개 기관의 이익 구성과 출처.

브로커가 고객 계좌 개설을 소개하는 것만으로 커미션을 받는 것은 아닌 것으로 조사됐다. 선물 경영 기관은 고객이 거래가 있는 경우에만 고객 수수료 순이익의 일정 비율에 따라 쿠폰상 커미션을 지급한다. 커미션 지불 방식에서는 선물경영기관이 임금의 이름으로 계상하거나 수수료 형식으로 처리하거나 이 두 가지 방법을 결합한다.