기업 외환 거래 리스크 관리의 주요 방식을 분석하다.

기업의 대외무역활동, 특히 외환결제업무에서는 외환위험이 있는지, 어떤 외환위험이 주요 것인지, 어떤 것이 부차적인지 알아야 한다. 어떤 화폐위험이 더 크고, 어떤 화폐위험이 더 작습니까? 동시에 외환위험의 기간을 알아야 하며, 그 목적은 그에 상응하는 외환위험관리를 하는 것이다.

1. 가격책정 통화를 선택하거나 일치시킵니다.

통화환율의 변화 추세에 주목하고 유리한 통화를 가격 결산 통화로 선택하는 것은 근본적인 예방 조치다. 실제 운영에서는 반드시 종합적으로 고려하고, 융통성 있게 파악하여, 진정으로 유리한 화폐를 선택해야 한다. 두 개 이상의 통화로 가격을 책정하여 환율 변동으로 인한 위험을 제거할 수 있습니다. 합리적인 코디에도 신경을 써야 환율 위험을 줄일 수 있다.

2. 헤지 잔액 상계법

잔액법이라고도 하는 잔액법에는 두 가지가 있습니다. 즉, 단일 균형법은 외환거래에서 수금통화를 일관되게 하고, 대출, 사용, 수금, 상환통화를 일관되게 하여 위험을 피하거나 낮추는 것입니다. 종합 균형법, 거래에서 여러 통화 사용, 하드웨어, 하드웨어 결합, 여러 통화는 포지션이 병존하고, 단일 다두인치와 공두가 합쳐져 다공두가 서로 상쇄되거나 각종 수령 통화가 한 주기 동안 기본적으로 균형을 이룬다. 이 균형 방법은 단일 균형 방법보다 더 유연하고 효과적입니다.

3. 국제 신용 사용

외화 수출 신용은 수출업자가 상업신용방식으로 상품을 판매할 때 즉시 송장, 환어음, 선하증권 등의 관련 서류를 인수외상 매출금을 인수하는 금융회사나 전문기관에 팔아 전체 또는 대부분의 대금을 수령하여 융자를 받는 업무이다.

포페이팅, 수출업자는 제때에 대금을 받고, 제때에 외환을 현지 화폐로 환전했다. 실제로 두 가지 위험을 전가했다. 첫째, 금융기관에 선물환어음을 매각하고 즉시 현금을 얻어 시간위험을 없애고, 현금을 원가화폐로 바꿔 가치위험을 제거함으로써 수출업자가 외환위험을 금융기관에 전가했다. 둘째, 포퍼팅은 매도 행위이며, 만기가 된 수입상이 지불하지 않는 신용위험을 금융기관으로 옮기는 것도 포퍼팅 거래와 일반 할인의 가장 큰 차이다.

담보지불대행, 수출업자는 외환수입을 확신할 수 없을 때 종종 보증업자와 담보지불대행 업무를 한다. 이런 업무는 여러 가지 결제 방법이 있는데, 가장 흔한 방법은 할인이다. 수출업자가 제때에 대부분의 대금을 받을 수 있기 때문에, 수금결제에 비해 신용위험을 피할 뿐만 아니라 환율위험도 낮아졌다.

4. 각종 외환 업무를 전개하다.

현물계약법: 최근 외환채권이나 채무가 있는 회사가 외환은행과 현물계약을 맺고 외환위험을 제거하기 위해 외환을 팔거나 매입하는 방법을 말한다.

선물계약법: 외환채권이나 채무가 있는 회사가 은행과 계약을 체결하고, 선물외환을 팔거나 매입하여 외환위험을 없애는 방법을 말한다.

선물거래계약법: 선물외환채무나 채권을 보유한 회사가 은행이나 권상에게 해당 외환선물을 매입하거나 팔아 외환위험을 없애는 방법을 말한다.

옵션 계약법: 장기 외환 계약법보다 헤지 효과가 있습니다. 선물법은 당시 약속한 환율에 따라 집행되어야 하기 때문에 현재 가치는 미래 가치를 보장하지 않는다. 옵션 계약법은 시장 환율의 변화에 따라 어떤 선택을 할 수 있다. 즉, 이행할 수도 있고 이행하지 않을 수도 있다. 옵션비의 최대 손실.

교환계약법: 장기채무나 채권을 가진 회사가 은행과 계약을 체결하고 현물외환을 매각하거나 매입한 다음 해당 장기외환을 매입하거나 팔아 위험을 방지하는 한 가지 방법입니다.

이자율 교환: 두 가지 형태가 있습니다. 하나는 표 5- 1 에 나와 있는 것처럼 서로 다른 기간의 이자율 교환이고, 다른 하나는 다른 이자 방법 (일반적으로 고정 및 변동 이자율) 의 교환입니다.

위험을 피하기위한 기타 조치: 주로 물물 교환 및 조기 또는 지연 결제가 포함됩니다.