운영 기관이 투자자에게 제품을 판매하거나 서비스를 제공할 때 투자자에 대해 알아야 할 정보는 무엇입니까?

(1) 자금원 합법성 확인. 국가 자금 세탁 방지 규정에 따르면 어떤 금융기관도 합격한 투자자의 합법적인 수입을 투자자본으로 받아들일 수밖에 없다. 이에 따라 자금원의 합법성 확인에서 투자자 본인, 친족, 주요 당사자가 주요 인물인지 여부 (예: 정부 관리, 국유기관/기업 고위층 또는 불법기관/국가/회원 등) 를 파악함으로써 진행된다. ).

(2) 투자자 투자 자격 확인. 증권선물투자자 적정성 관리법' 에서' 전문투자자' 에 대한 규정에 따라 금융기관은 투자자의 투자 경험, 자산, 전문수익능력 및 위험평가 결과를 이해함으로써 시행된다.

확장된 읽기:

실사의 역할: 정규금융기관으로서 투자자에 대한 실사원칙을 이행하면 돈세탁, 사기, 금융범죄 등 위험뿐만 아니라 고위험 제품이 저위험 사용자의 손에 유입되는 것을 막을 수 있어 돌이킬 수 없는 결과를 초래할 수 있다.