금융 기관 고객 id, 고객 id 데이터 및 거래 기록 관리 방법

"금융 기관 고객 ID 및 고객 ID 정보 및 거래 기록 관리 방법" (이하 "방법") 은 돈세탁 및 테러 자금 조달 활동을 방지하기 위해 금융 기관 고객 ID, 고객 ID 정보 및 거래 기록을 규제하고 금융 질서를 유지합니다. 중화인민공화국 반돈법 등 법률, 행정법규의 규정에 따르면 중국 인민은행 (이하 PBOC), 중국은행업감독관리위원회 (이하 은감회), 중국증권감독관리위원회 (이하 증권감독위원회), 중국보험감독관리위원회 (이하 보감회) 가 제정한다.

1. 이 방법은 중화인민공화국 경내에 법에 따라 설립된 다음 금융기관에 적용된다.

(a) 정책 은행, 상업 은행, 농촌 협동 조합 은행, 도시 신용 협동 조합, 농촌 신용 협동 조합.

(b) 증권 회사, 선물 회사, 펀드 관리 회사.

(c) 보험 회사 및 보험 자산 관리 회사.

(4) 신탁회사, 금융자산관리회사, 금융회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사.

(5) 중국 인민은행이 확정해 발표한 기타 금융기관. 환환 업무, 지불 청산 업무 및 펀드 판매 업무에 종사하는 기관은 고객 ID, 고객 ID 자료 및 거래 기록 보존 의무를 이행하며 이 방법을 적용합니다.

2. 금융기관은 근면하게 책임을 다하고, 고객 신분 식별 제도를 수립 및 시행해야 하며,' 고객 이해' 원칙에 따라 돈세탁이나 테러 융자의 위험 특성이 다른 고객, 업무관계 또는 거래에 대해 적절한 조치를 취해야 합니다. 고객, 거래의 목적과 성격, 그리고 실제로 고객을 통제하는 자연인과 거래의 실제 수혜자를 이해해야 합니다.

3. 금융 기관은 고객 신원 확인, 거래 모니터링 및 분석, 의심스러운 거래 활동 조사, 돈세탁 사건 조사에 필요한 정보를 제공하기 위해 각 거래가 완전히 복제될 수 있도록 안전하고 정확하며 완전하며 비밀스러운 원칙에 따라 고객 신원 정보 및 거래 기록을 잘 보존해야 합니다.