20 19 14 부처가 연합하여 주먹질하여 불법 자금을 모으다.

최근 몇 년 동안, 불법 모금 문제가 날로 두드러지고, 사건의 수가 높은 수준으로 올라갔다. Ebao, 팬 아시아, 중 진 등 수백 억 위안의 주요 안건이 사회적 관심을 끌고 있다. 인터넷 금융, 특히 지점 간 대출에서 P2P 기관이 야만적으로 성장하면서 불법 경영 문제가 두드러져 대량의 위험이 축적되고 있다. 이러한 위험사건의 발생은 바로' 금융 혁신',' 인터넷 금융' 이라는 이름으로 불법 자금을 모으는 현실이다.

4 월 27 일 국무원 연합기구의 14 부처가 불법 자금을 모으는 행위가 베이징에서 불법 자금을 엄격히 마련하고 체계적이고 지역적인 위험이 발생하지 않는 최종선을 확고히 지킨다고 발표했다.

이를 위해 당, 삼회 등 감독부서가 이번 정류 폭풍에서 취한 구체적인 조치를 전면적으로 해석하고 다양한 방식으로 제시하며 후속 수사로 시정 상황을 추적할 예정이다.

한편, 전통적인 불법 모금은 오프라인에서 온라인으로 발전하여 인터넷의' 금융 혁신' 이라는 명목으로 불법 자금을 모금하고 있다. 한편 인터넷 금융 관련 형식의 불법 모금 위험도 충분히 드러나고 있는데, 이 가운데 P2P 분야의 불법 모금 위험이 가장 두드러진다.

4 월 27 일, 국무원은 불법 모금부 간 연합회의 14 부위를 처분하여 베이징에서 불법 모금을 엄중히 단속하고 불법 모금의 만연세를 단호히 억제하며 체계적이고 지역적 위험이 발생하지 않는 최종선을 단호히 지킨다고 발표했다.

부처 간 연석회의실 통계에 따르면 전국 불법 모금신규 사건 수, 관련금액, 참여모금자 수는 전년 대비 각각 7 1%, 57%, 120% 증가하여 역대 최고봉에 달했다. 지방간 관련자 수천 명, 수억 원을 모금한 사건이 각각 73%, 78%, 44% 증가했다.

불법 모금의 엄중한 형세를 감안하여 당의 제 3 차 회의, 최고인민법원, 최고인민검찰원, 교육부, 공업과 정보화부, 공안부, 상무부 등 14 부처는 올해 하반기에 전국 불법 모금위험특정조치를 조직하고 민간 투자재테크, P2P 지점간 대출을 실시할 것이라고 공동으로 밝혔다.

광고 관리는 근원에서 불법 자금을 억제하는 수단이다. 부처 간 연석회의는 올해 5 월 전국 불법 모금 선전월 행사를 조직할 예정이다. 5-7 월, 전국적으로 불법 모금 광고 조사 정리 작업을 실시하여 불법 모금 광고 혐의에 대한 심사 감독을 강화하고 포털, 웨이보, 위챗, 휴대전화 클라이언트, 바이두 검색 등 신흥매체가 발표한 융자 광고에 대한 통제를 강화하였다.

조기 경보 감지 및 "조기 경보"

각종 신문을 보는' 달리기' 사건이든, 금융기관의 환매 위기든, 공식적인 권위 통계든, 불법 자금을 모으는 형세는 낙관적이지 않다.

최고인민법원 형사 3 정 부회장 장영의는 불법 모금형사사건은 주로 공적예금죄와 모금사기죄라는 두 가지 죄명을 포함한다고 밝혔다.

대법원 자료에 따르면 전국 법원의 불법 모금 형사사건 수가 크게 늘어난 것으로 나타났다. 공공예금 불법 흡수 사건은 각각 2 122 건, 4825 건, 모금 사기 사건은 684 건, 10 18 건으로 나타났다. 고소득량이 높은 기초 위에서 수익량은 각각 127%, 48.83% 증가했다.

장샤오진 최고인민검찰청 수사감독청 부청장도 전국검찰청 * * * 공공예금 불법 흡수 혐의 범죄 사건 6928 건 1077 1 사람 체포 승인, 사건 수와 인원수가 전년 대비1/KLOC 로 증가했다고 밝혔다. 모금 사기 872 건, 12 10 명을 체포해 전년 대비 각각 54.9%, 52.4% 상승했다.

이에 따라 국무부는 여러 차례 특집 회의를 열어 불법 모금 사업을 예방하고 처분하는 것을 연구하였다. 5438 년 6 월+10 월,' 불법 모금 방지 및 처분에 대한 국무원의 의견' (국발 [20 15]59 호) (이하' 59 호 문서');

59 번 문문이 발표된 후 산업감독, 감시경보, 홍보교육, 사건 처리 등 26 가지 중점 작업이 포함됐다. 정의가 이루어졌는데, 이것은 각 부서가 불법 자금을 모으는 강령성 문건이다.

59 번 문건은 각 부처의 책임을 더욱 분명히 했다. 즉, 성급 정부는 여전히 불법 자금을 처분하는 제 1 책임자이며, 각 업종 감독부는 본 업종의 불법 자금을 방제하는 감독 책임을 맡고, 부처 간 연석회의는 조직조정을 강화한다.

"59 번 문문" 은 또한 각 감독 부서가 시장 접근, 업계 관리와 연계되는 원칙을 준수해야 하며, 각 업종의 불법 모금 규제가 진공되지 않도록 보장해야 한다고 강조했다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 규제명언)

은행, 증권, 보험, 전당포, 융자 보증, 부동산 등 시장 접근 허가가 필요한 업종의 경우 , 접근 감독 부서는 "누가 아이를 데려 가고 누가 관리합니까?" 를 담당합니다.

시장 접근 허가는 필요하지 않지만, 주관 부서는 명확하게 지도, 규범 및 촉진되는 업종을 가지고 있으며, 주관 부서가 주도한다. 지방 각급 인민 정부는 관련 부서를 조직하여 투자 컨설팅, 투자 관리, 비융자성 보증 등 주관 부서와 감독 부서가 없는 업종을 관리해야 한다.

14 부처는 전방위적인 모니터링 경보 체계를 구축해' 조조조소' 를 실현할 것이라고 밝혔다. 중앙아프리카사무주임 양옥주에 따르면 문건이 발부된 후 공안부 공상총국 등 부처가 잇달아 감시경보 작업을 시작하여 정보시스템 건설을 강화하고 모니터링 분석 수단을 보완했다. 인민은행, 증권감독회는 연이어 중점 업종 위험 조사 정비 조치를 배치하여 위험 해소를 방지한다.

유운봉 증권감독회 불법증권선물활동국 부국장은 사모업계와 증권선물기관이 P2P 업무에 참여하는 위험조사를 하고, 장외 자금 조달 활동을 전면적으로 정리하고 규범화하고, 인터넷 지분 융자 플랫폼 특별 점검을 조직해야 한다고 밝혔다.

왕주 보감회 감사국 부국장에 따르면 보감회는 12 중점 지역, 13 중점 기관을 조직하여 반불법 모금특별 위험 조사를 실시하여' 엘리트' 마케팅 담당자, 기층 임원이 불법 모금에 참여하는 위험에 초점을 맞추고 있다.

"금융 혁신" 이라는 이름으로 투자자를 현혹시키다

양옥주는 또 불법 모금 활동이 뚜렷한 네트워크화 추세를 보이고 있다고 밝혔다. 한편, 전통적인 불법 모금은 오프라인에서 온라인으로 발전하여 인터넷의' 금융 혁신' 이라는 명목으로 불법 자금을 모금하고 있다. 한편, 인터넷 금융 관련 형식의 불법 모금 위험도 충분히 드러난다. 특히 P2P (지점 간 대출) 는 더욱 그렇다.

P2P 분야의 불법 모금은 크게 두 가지 형태가 있다. 첫째, 일부 P2P 플랫폼은 대출 수요를 재테크 상품으로 설계하여 대출자에게 팔거나, 먼저 자금을 모아 대출자를 찾아 대출자의 자금을 플랫폼의 중간 계좌로 들어가게 하고, 플랫폼의 실제 통제와 지배를 받는다.

둘째, P2P 플랫폼은 허위 고금리 대출 대상을 발표하고, 심지어 허위 표지를 발표하여 자체 융자를 하고, 새롭고 오래된 폰지 사기 모델을 채택하여 단기간에 대량의 자금을 모아 자신의 자금 수요를 충족시키고, 일부 경영자들은 심지어 돈을 가지고 도주하기도 한다.

양옥주는 "인터넷을 통한 홍보, 판매, 자금 수령, 온라인상의 전면적인 결합을 통해 불법 자금 조달이 더 빠르게 확산되고, 범위가 넓어지고, 제품 판매가 더 편리하고, 자금 이전이 더 빨라지고, 지역 경계를 크게 돌파하고, 위험 확산을 가속화하고, 사건의 타격난도를 증가시켰다" 고 말했다.

예를 들어, 전통적인 불법 모금 사건은 현역 사건이 많고, 인터넷 금융은 지역 제한을 완전히 돌파하고, 인터넷을 통해 주변 지역, 심지어 전국에 만연하고 있다. 범아',' ELO' 등 위험사건을 예로 들면 수십만 명, 수십개 성, 자치구, 직할시, 수백억원 융자를 포함한다.

"금융 혁신" 이라는 기치를 내걸고, 기관의 불법 운영, 심지어 불법 금융활동의 수단까지 더욱 은밀하고 혼란스럽다. 이후 관련 감독부는' MMM 금융공조공동체' 로 대표되는 공조금융이 고소득으로 많은 투자자들의 참여를 유도하고, 비슷한 백천 재테크, 속화,' 모티포드' 등 가상재테크가 잇따르고 있다는 위험 힌트를 제시했다.

올해 1 분기에 공안부는 불법 모금 사건 2300 여 건을 입건하여 조사하였다. 장경례 공안부 경수사국 부국장은 회의에서 인터넷 금융이 불법 모금의 고발 분야가 되었다고 밝혔다. 한편 양식, 부동산, 상품 유통, 생산 경영 등 전통 분야 사건은 여전히 다발되고 있다. 한편 인터넷 금융, 농민전문협동조합, 투자중개, 주식투자, 관광, 연금, 민영고교, 해외상장을 기치로 하는 새로운 사건이 늘었다.

이에 따라 인터넷, 빅 데이터, 클라우드 컴퓨팅 등의 기술 수단을 활용해 불법 모금에 대한 감시경보를 강화해야 한다고 밝혔다.

금융기관의 자금을 감시하는 방면에서' 전초' 역할을 해야 한다. 불법 자금 모금은 대부분 금융기관을 통해 이전해야 한다. 부처 간 연석회의는 각종 기술 수단을 최대한 활용하고, 대량의 의심스러운 자금 보고 제도를 엄격히 집행하는 기초 위에서 소액의 분산 이체 집중 이체, 정기 배치 이체 등 각종 계좌 거래의 자금 동향을 모니터링 분석하고, 가능한 한 빨리 불법 모금 자금 동향을 발견하고 보고해야 한다고 요구했다.

금융 광고 예심 제도 연구

현재 투자재테크, 부관리 등 각종 융자 광고가 혼란스럽고 일부 불법분자들은 신문, 잡지, 라디오, 텔레비전, 인터넷 등을 통해 불법 자금을 모으는 혐의를 받고 있는 광고를 발표하며 불법 자금을 모금하는 데 기여했다.

14 부처는 광고 정보 관리를 강화하고 불법 모금 정보 전파를 확고히 통제하고 불법 자금을 싹트게 해야 한다고 밝혔다. 다음으로, 불법 모금부 간 연석회의를 처분하면 불법 모금광고 관리를 강화할 것이다.

실질이 형식보다 중요한 원칙에 따라 융자 광고의 요구를 엄격히 규범화하고, 제품과 업무에 대해 허위 또는 부적절한 진술을 해서는 안 되며, 미래 수익에 대한 보증약속을 해서는 안 되며, 보증본, 무위험 등을 명시하거나 암시해서는 안 된다.

주류 미디어 광고 감독을 강화하는 동시에 포털, 웨이보, 위챗, 휴대폰 클라이언트 등 신흥매체가 발표한 융자 광고에 대한 심사 관리를 강화하기 위해 관련 부서를 조율했다.

부처 간 연석회의는 신흥매체가 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 있는 광고를 조사하여 전화, 문자, 이메일 등 소셜미디어 및 통신 도구에 대한 감독 관리를 강화하는 데 중점을 두고 있다.

4 월 13 일 국가공상총국 등1 65438 년 2 월, SAIC 와 중앙선전부 (WHO) 는 광고를 이용한 불법 모금의 만연을 막기 위해' 불법 모금 광고 심사 관리 강화에 관한 통지' 를 작성했다.

공상총국은 현재의 규제 관행에서 불법 모금이 통제하기 어려운 이유는 각 부서의 정보가 충분히 누리지 못했기 때문이라고 밝혔다. 한편, 관련 투자회사의 정보는 시기적절하고 정확하며 완전하게 사회에 공개되지 않아 정보가 비대칭적이고 사회적 감독이 부족하다.

주요 성과: 첫째, 금융 업계 주관부의 P2P 및 재테크에 대한 사전 승인 제도가 아직 확립되지 않았으며, 광고의 시장 접근 목록과 발표 기준은 명확해야 한다. 둘째, 불법 모금 활동은 은폐성이 강하다. 많은 금융투자 광고의 주요 내용은 기업 이미지 홍보와 브랜드 홍보로 광고 감독과 법 집행의 난이도를 높인다. 셋째, 인터넷 분야에서는 불법 모금 광고 전파 속도가 빠르고, 범위가 넓으며, 위법 비용이 낮으며, 규제 정책과 통치 조치가 더욱 강화되어야 한다는 혐의를 받고 있다.

공상총국은 인터넷 금융광고 전문 정비의 요구에 따라 금융업계 주관부서가 공상총국 등 관련 부서와 함께 금융광고 시장 진입목록 작성, 광고 금지 부정적 목록 작성, 법에 따라 금융광고 사전심사제도 수립 등을 제안하고 관련 조치를 서둘러 내놓을 것을 건의한다고 밝혔다.