불법 자금 조달의 일반적인 형태는 무엇입니까?

신규 분야와 기존 분야의 불법 모금 사건의 위험성이 중첩되면서 인터넷 금융이 고위험 분야로 자리매김한 것으로 전해진다. 한편으로는 농업, 부동산, 상품유통, 생산 및 운영 등 전통적인 분야에서는 여전히 사례가 많고, 다른 한편으로는 인터넷금융, 농민전문협동조합, 투자중개업자, 지분투자라는 기치 아래 , 관광, 노인요양, 사립학교, 해외 상장 등 신규 사례가 늘고 있다.

그렇다면 불법 자금 조달의 가장 일반적인 형태는 무엇입니까?

투자 및 재무관리 분야 : 지난 2년 동안 각지에서 수많은 기업들이 투자 및 재무관리 컨설팅을 명목으로 다양한 금융사업 활동을 펼치고 있으며, 투자 컨설팅, 비금융 보증, 제3자 재무 관리, 자산 관리 등. 종종 투자 및 재무 관리라는 기치 아래 위험 없음과 높은 수익을 약속하고 공공 자금을 흡수하기 위해 금융 상품을 대중에게 공개적으로 판매합니다. 심지어 투자 프로젝트나 차용자를 조작하여 자금 조달 사기에 직접 가담하기도 합니다.

P2P 온라인 대출: P2P 온라인 대출은 정보 중개자이며 '점대점' 및 '개인 대 개인' 거래 매칭만 수행할 수 있음을 투자자들에게 상기시키고 싶습니다. 투자자 서명 대출 계약의 목적은 플랫폼 자체가 될 수 없습니다. P2P는 본질적으로 낯선 사람에게 자신의 자금을 빌려주는 것이며 이는 위험도가 높은 투자이며 투자자는 이에 상응하는 위험 인식, 투자 관리 능력 및 위험을 요구합니다. 관용, "보증", "이익 보장" 유형의 선전을 경계하고, 포럼, 온라인 게시물, 심지어 거리, 시장과 같은 오프라인 채널을 통해 "P2P"라는 이름으로 고객을 권유하는 일부 조직 및 직원을 경계하십시오. .

농업인전문협동조합: 일부 농민전문협동조합은 회원제와 폐쇄적 원칙을 깨고 농민의 자금을 범위 이상으로 흡수하되 농업생산에 사용하지 않고 고액 대출을 하기도 한다. 이자 차이를 벌기 위한 이자율. 자본 사슬이 무너지고 폭력적인 부채 추심 및 "탈출" 사건이 자주 발생합니다. 이러한 사례는 주로 허베이, 장쑤, 랴오닝, 허난, 산시, 산둥 등 지역에서 발생하며 일부 지역에서는 산업 위험이 나타났습니다. 일부 농민전문협동조합은 당초 보증회사나 투자회사를 설립한 운영자가 직접 창업·설립하거나, 그 법적 지위를 핑계로 은행의 모습을 흉내 내는 판매점을 차리고 대리점, 판매원 등을 통해 농민의 예금을 광범위하게 흡수하는 경우도 있다. 이는 농민의 이익에 해를 끼치고 농촌의 재정질서와 사회안정에 해를 끼치는 매우 기만적인 행위입니다.

기타 분야: 예를 들어 부동산 업계에서는 산림권 양도 및 관리 및 보호를 통한 반품 판매, 사후 임대, 약정 환매, 자산 지분 매각 등을 통해 타인의 재배(사육), 공동재배(사육), 그 밖의 방법으로 불법적으로 자금을 흡수하는 행위. 예를 들어 주식, 채권을 발행한다는 진정한 내용이 없고, 지분을 허위로 양도하고, 허위채권을 매도하는 등 자금조달이라는 진정한 내용이 없고, 해외자금을 차입하거나 매도하는 등 불법적으로 자금을 흡수하는 행위입니다. 가상자금 등 예를 들어, 수집품을 높은 가격에 되사들인다는 명목으로 불법적으로 자금을 조달하는 행위입니다.