불법 자금 모금이란 무엇입니까? 무엇이 합법화될 수 있습니까?

"불법 금융기관과 불법 금융업무활동 금지에 관한 통지" 에 따르면 불법 모금이란 기관이나 개인이 법정 절차를 거치지 않고 주식, 채권, 복권, 투자기금증권, 기타 채권증명서 등을 발행하는 방식으로 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 이자를 갚거나 수익을 내겠다고 약속한 행위.

불법 모금에 대한 추가 단속 통지 (은발 [1999]289 호) 관련 규정에 따르면' 불법 모금' 은 다음과 같이 요약할 수 있다.

(1) 증권, 회원 카드 또는 채무 증서를 발행하여 자금을 흡수합니다.

⊙선물 거래, 전당포 등의 이름으로 주식, 채권, 복권, 투자기금 등의 권리증서나 불법 자금을 발행하거나 변상하는 것이 비교적 보편적이다. 주식을 주장하고, 배당금에 참여하고, 투자를 위탁하고, 재테크를 위탁하는 등 불법적으로 자금을 모으다. 회원카드, 회원카드, 좌석카드, 할인카드, 소비카드 등을 통해 불법 자금을 모으다.

(2) 부동산, 부동산 등의 자산을 등분하여 그 몫을 매각하여 고금리로 자금을 모으다.

⊙ 최근의 변화는 그 몫을 판매하고 판매 후 임대, 애프터환매, 정기 리베이트 등을 약속하여 불법 자금을 모으는 것이다.

(3) 민간 클럽 형식으로 불법 자금을 모으다.

⊙ 최근의 변화: 지하 은행을 사용하여 자금을 모으십시오.

(4) 상품 유통 등 경제 계약을 체결하는 형식으로 불법 자금을 모으다.

⊙ 일반적인 방법은 상품 판매 후 임대, 환매 양도, 개발회원, 가맹점 및' 빠른 적립법' 불법 모금이다.

(5) 복권 발행 또는 위장 발행 자금 조달;

(6) MLM 또는 비밀 시리즈의 형태로 불법 자금을 모으는 것;

(7) 과수원이나 장원 개발 형식으로 불법 자금을 모으다.

예를 들어 재배, 양식, 프로젝트 개발, 장원 개발, 생태 환경 투자 등의 이름으로 불법 자금을 모으는 등.

(8) 현대전자인터넷 기술을 이용해 만든' 전자가게',' 전자백화점' 등' 가상제품' 을 이용한 투자위탁 경영, 만기환매 등 불법 모금행위.

(9) 인터넷을 통해 투자기금 등을 설립하는 등 불법 자금을 모으는 것.

(10) "전자 금 투자" 형태의 불법 자금 조달.

불법 자금을 모으는 전제는 불법이고, 합법적인 자금을 모으는 것은 법률이 규정한 범위 내에서 자금을 모으는 것이다.