여분의 돈은 은행에 예금하는 것이 좋습니까, 아니면 펀드를 사는 것이 좋습니까?

돈을 저축하고 돈을 내지 않고, 돈으로 돈을 벌어 펀드를 사고 싶다.

1. 일회성 가입 최소 금액 1000 대 5000, 정투최저 금액 100 대 500.

기금은 확장 된 파트너십 투자입니다.

채권, 주식 등 유가 증권에 투자하여 가치를 더하고 싶은 돈이 있다고 가정해 봅시다. 하지만 에너지가 없고, 전문지식도 없고, 돈이 별로 없기 때문에, 다른 몇 사람과 함께 투자하고 싶습니다. 투자 전문가를 고용하여 모두가 공동으로 투자한 자산을 운영하여 가치를 더하고 싶습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 그러나 이 경우, 몇몇 투자자들이 수시로 투자 전문가와 협상해도 혼란스럽지 않기 때문에 가장 잘 아는 지도자를 추천하여 이 일을 주도할 것이다. 정기적으로 그에게 합자기업의 일정 비율의 자산을 주고, 그는 서비스 요금을 스승에게 대납한다. 물론, 크고 작은 일은 그가 앞장서서 안배를 할 것이다. 집집마다 심부름을 하고, 수시로 스승의 위험을 일깨우고, 정기적으로 투자 손익을 발표하고, 헛수고를 해서는 안 되고, 커미션의 돈에도 그의 봉사료가 있다. 이러한 것들을 파트너십 투자라고합니다. 이 파트너십 투자 모델을 100 배, 1000 배로 확대하면 펀드입니다.

이런 민간 파트너십의 투자활동은 투자자 사이에 완전한 계약이 성립되면 (우리나라에서는 아직 국가 금융업계 감독 관련 법규의 정식 인가를 받지 못한 경우) 사모펀드에 속한다.

이 파트너십투자 활동이 국가증권업계 관리부의 비준을 거쳐 이 행사를 주도하는 경영자가 공모하여 투자자를 합자 투자에 끌어들이도록 허용한다면 이것이 바로 공모기금 발행이다. 바로 지금 흔히 볼 수 있는 펀드다.

3. 현재 펀드가 판매하는 채널은 크게 세 가지가 있는데, 각각 펀드회사 직판센터, 은행대리점, 증권회사 대리점입니다. 다양한 채널을 통해 기금을 구독하는 장단점:

1, 펀드 회사 직판센터: 온라인 거래를 통해 계좌 개설, 요청서, 환매 등의 수속을 할 수 있고, 할인된 거래비용을 받을 수 있다는 장점이 있습니다. 시간과 장소에 구애받지 않습니다. 단점은 고객이 여러 펀드 회사의 제품을 구입해야 할 때 여러 펀드 회사에서 관련 절차를 밟아야 하며 투자 관리가 복잡하다는 점이다. 또한 투자자에게 적절한 장비와 인터넷 액세스 조건을 갖추어야 하며, 네트워크 지식과 응용 능력이 더 강해야 합니다.

2, 은행 매장 판매: 이점은 은행 매장이 많고 접근이 편리하다는 것입니다. 단점은 각 은행망에서 판매하는 펀드 회사 제품이 제한되어 있으며, 일반적으로 새로운 펀드를 위주로 한다는 것이다. 투자자는 오가는 지점에서 수속을 밟아야 한다.

3. 증권사 대리 판매: 좋은 점은 증권사가 일반적으로 대부분의 펀드회사의 제품을 대리 판매하여 선택의 폭이 넓다는 것이다. 증권사의 계정 관리자는 전문적인 투자 능력을 갖추고 있어 좋은 분석과 건의를 제공할 수 있다. 기금의 각종 거래 절차는 온라인 거래, 전화 위탁 증권사를 통해 이뤄질 수 있다. 자금 액세스는 은증 이체를 통해 이루어지며 증권 펀드 등의 제품은 하나의 계좌 관리에 통합될 수 있습니다. 단점은 증권사의 아울렛이 은행보다 적기 때문에 처음으로 증권사의 아울렛에 가야 한다는 것이다.

적절한 채널 구매 펀드를 선택하려면 어떻게 해야 합니까?

전문성이 강한 투자자 (온라인 펀드 제품 분석, 업무 처리) 에게는 펀드 회사 직판을 선택하는 것이 더 좋은 선택이다.

나이가 많은 중장년 펀드 투자자들에게는 주변 은행망과 증권회사 매장을 찾는 것이 더 적합하다. 은행망이 많은 편리함을 이용해 펀드 투자를 완료하거나 증권사 계정 관리자의 조언에 따라 카운터 등을 통해 적절한 펀드를 선택하는 것이 좋다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 나이명언)

샐러리맨이나 젊은 화이트칼라의 경우 증권회사 매장을 통해 원스톱 관리를 하는 것이 더 적합하다.

펀드 회사, 은행망, 증권사 지점에서 계좌를 개설하거나 펀드를 구매하는 과정은 거의 동일합니다.

1. 도트 카운터에 오픈 펀드 계좌 신청서 작성 → 작성한 양식과 유효증명서를 카운터 영업원에게 제출 → 고객이 직접 거래 비밀번호와 조회 비밀번호 설정 → 카운터 직원이 계좌 개설 접수 영수증 → 고객은 T+2 일 전화, 온라인 또는 대리점을 통해 확인 결과를 확인할 수 있습니다.

2. 카운터 계좌 개설에 필요한 자료: ① 유효한 신분증 원본 (주민등록증, 경찰증, 군관증, 군인증, 여권 등 포함). ); ② 본인은 본인의 당좌카드나 통장을 이용하여 은증 이체를 처리한다.

3, 전화 위탁, 온라인 거래 또는 직접 카운터를 통해 펀드 인식 (신) 구매 및 상환 수속을 합니다.

4. 인생의 4 단계는 기본형 구입에 각각 기교가 있다.

은행의 재테크 고문에게 어떤 펀드가 가장 좋습니까? 사실 최고의 펀드와 최악의 펀드는 다르지 않다. 투자자들은 자신의 나이와 경제 상황에 따라 다른 펀드를 구입해야 한다. 재테크 전문가는 4 단계 사람들에게 서로 다른 펀드 투자 방안을 추천한다.

첫 번째 범주는 신선한 사교 집단이다. 사회에 막 진출한 젊은이는 저축도 없고 부의 부가가치에 대한 요구도 높고, 생활에도 부담이 없고, 위험방지 능력도 강하다. 주식형 펀드는 이 그룹에 매우 적합하다. 이 젊은이들에게 투자를 강요하고 불필요한 소비를 줄이기 위해 재테크 전문가들은 정기적이고 정투적인 펀드 투자 방식을 채택할 것을 권고했다.

두 번째 범주는 기혼자입니다. 이 집단의 특징은 결혼 후 부부 쌍방의 수입이 모두 증가했지만 이전의 가계저축은 모두 집의 계약금이 되어 매달 대출금을 갚아야 한다는 것이다. 재테크 전문가들은 이 부분의 사람들이 현금 관리를 강화하고,' 고객 대신 자동 구매' 업무를 취하고, 가정의 일부 한가한 돈을 통화기금에 투자하고, 매월 저축을 정기정액투자로 주식형 펀드나 혼합형 펀드에 투자할 것을 제안한다.

세 번째 범주는 성공적인 중년의 사람들입니다. 이 사람들은 사업이 성공적이어서 약간의 저축이 있다. 투자의 주된 목적은 가치를 보존하고, 자신의 만년 생활을 더욱 안전하게 하거나, 아이가 더 나은 대학에 진학할 수 있도록 준비하는 것이다. 재무사는 이 일부 사람들이 은행에서 전문 재무사를 찾아 전문 투자 계획을 세우고 보험 펀드 부동산 등 각종 투자품종에 재산을 합리적으로 배분할 것을 권고했다.

네 번째 범주는 은퇴에 가깝거나 은퇴 한 사람들입니다. 이 부분의 수입은 줄었지만 저축이 많아지고 안정감에 대한 수요가 증가했다. 재테크 전문가들은 이 부분의 사람들이 온건한 방식으로 투자해야 한다고 조언한다. 연금 비축에 쓰이는 돈은 대부분 채권형 펀드와 통화형 펀드에 투자할 수 있고, 잉여가 있을 때는 혼합형 펀드와 주식형 펀드를 고려할 수 있다.

5. 펀드를 매입한 후 먼저 펀드의 성과를 추적한 다음 자신의 투자 수요와 재무 상황에 따라 포트폴리오를 조정해야 합니다. 귀하가 보유하고 있는 기금 공고에 공개한 정보를 면밀히 주시합니다. 펀드 매니지먼트사의 인사 변화에 관심을 가지다. 펀드 매니지먼트사에 중대한 인사가 있다면, 적시에 전략을 조정할 수 있도록 펀드의 투자 변화를 면밀히 주시해야 한다. 자신의 지출 수요에 따라 배당 방식을 조정하면 재투자 수속을 간소화하고 비용을 절감할 수 있다. 투자 컨설턴트와 투자 지원을 통해 자산 운영에 대한 명확한 이해를 얻을 수 있습니다. 마지막으로, 어떤 펀드를 선택하든 투자 펀드의 성과와 투자 전략이 투자의 기대에 부합하는지 항상 주목해야 한다. 문제가 있으면 언제든지 펀드 회사에 물어봐야 한다.

오늘날, 오픈 펀드는 이미 유행하는 투자 채널이 되었다. 많은 투자자들은 투자 기금이' 안심할 수 있다' 고 생각한다. 펀드 회사에 돈을 주고 나서 그들이 이윤을 남길 때까지 기다렸다가 아무것도 생각하지 않고 아랑곳하지 않았다. 사실 이것은 옳지 않다. 투자자가 펀드를 구매한 후에도 해야 할 일이 많은데, 주로 다음과 같은 측면이 있다.

다양한 채널 사용

개방형 펀드 정보 수집

펀드 회사는 매일 감독부에서 지정한 신문에 순액을 발표한다. 또한 펀드의 중보, 연보, 펀드 시세지수 및 각종 펀드 순위도 미디어를 통해 고객에게 공개됩니다. 따라서 투자자들은 매체를 통해 펀드의 최신 거래가격과 순액을 알아야 한다. 이 수치들을 분석해 펀드의 투자 가치를 판단할 수 있다. 예를 들어, 평균 순자산 대비 지출의 비율, 평균 순자산 순자산 대비 순이익의 비율로 볼 때 펀드의 내재 비용이 높은지, 수익률이 상당한지 확인할 수 있습니다.

수시로 펀드의 대주주를 주목하다.

펀드 매니저의 변화도 있습니다.

기금의 주요 보유자는 누구이며, 총 펀드 점유율에 대한 보유 펀드의 비율은 펀드의 안정성에 영향을 미치는 두 가지 주요 요소입니다. 한 펀드의 보유자가 대부분 기관 고객일 때, 그 안정성은 일반적으로 보유자의 대부분이 개인의 펀드보다 강하지 않다. 특히 기관 고객이 대규모로 환매할 경우 펀드 투자에 상대적으로 불리한 영향을 미칠 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드) 이에 따라 펀드 자산의 상대적 안정을 보장하기 위해 펀드사는 보통 적절한 중소보유자 비율을 유지하려고 노력한다.

투자자의 재무 상태에 따라

투자 목표는 배당 방식을 결정합니다.

투자자들이 펀드를 사는 목적은 이윤을 내기 위해서이다. 판매 펀드가 투자를 회수하는 것 외에도 펀드 배당도 투자자들이 수익을 얻는 중요한 통로다. 일반적으로 성장 펀드에 투자하는 투자자들은 위험방지 능력이 강하고 자본의 성장과 축적에 중점을 두고 펀드 배당금 재투자 분배 방식을 선택하는 데 더 적합하고, 투자 균형형 펀드와 수익형 펀드에 투자하는 투자자들은 안정성과 현금 수익에 더 많은 관심을 기울이고 현금 배당 분배 방식을 고려할 수 있다.

정기적으로 투자 실적을 검사하다.

적시에 투자 포트폴리오를 조정하다

증권투자펀드는 중장기 투자품종이지만 투자자는 자신의 재정상황에 따라 투자펀드의 경영 변화와 시장의 우수 펀드의 성과를 이해하고 포트폴리오를 조정해야 한다. 정기적으로 점검하는 요소에는 포트폴리오의 각 펀드의 성과, 펀드 포트폴리오의 특성, 포트폴리오 내 펀드의 기본면이 포함됩니다.

투자자들이 펀드를 매입하고 보유하면 투자 목표가 바뀌고, 실적이 기대에 맞지 않고, 기본면이 바뀌고, 처음에 기본면에 대한 오해가 생기고, 자신이 감당하는 압력이 너무 크다는 등 상황이 바뀔 수 있다. 이때 투자자들은 손을 떼고 묻지 않고 펀드 포트폴리오를 과감하게 조정해야 한다.