금융 상담

(1) 자신의 재테크 목표를 설정하다. 자산을 확인하십시오.

자신의 재테크 목표를 설정하다: 차를 사고, 집을 사고, 빚을 갚고, 은퇴를 위해 저축하고, 교육을 위해 저축하는 등. 목표의 구체적인 시간, 금액, 설명 등에서 질적이고 정량적으로 재무 목표를 명확히 해야 한다. 주식 자산과 미래 수익에 대한 기대치를 포함한 자산 상황을 돌이켜보면 얼마나 많은 돈을 관리할 수 있는지 아는 것이 가장 기본적인 전제조건이다. 개인 자산의 감사는 주로 관련 범주에 따라 자신의 자산을 전면적으로 실사하는 것이다. 여기서 말하는 자산은 은행 예금, 채권, 전통 보험, 투자 보험 또는 오픈 펀드, 주식 또는 폐쇄 펀드, 부동산 및 자동차를 포함한 고정 자산을 포함한 금융 자산 및 고정 자산입니다.

(2) 자신이 인생의 어느 재테크 단계에 있는지 알아라.

재테크 단계에 따라 생활중심과 관심도가 다르면 재테크 목표도 달라질 수 있다. 인생은 독신기, 가족 형성기, 가족 성장기, 자녀 대학 교육기, 가족 성숙기, 퇴직기의 6 단계로 나뉜다.

재무 목표 설정은 인생의 각 단계의 요구에 부합해야 한다.

(3) 자신의 위험 부담 능력을 테스트합니다.

위험 선호도는 모든 재무 관리 계획의 중요한 토대입니다. 자신의 실제 상황에 따라 선택하고, 8 가지 위험 부담 능력 테스트를 하고, 자신의 위험 선호도에 대한 정의와 설명을 받아 자신이 어떤 유형의 투자자에 속하는지, 자신의 위험 감당 능력을 알 수 있도록 한다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 위험, 위험, 위험, 위험, 위험, 위험, 위험) 어떤 객관적인 상황도 고려하지 않고 위험 선호도를 가정하지 마라. 예를 들어, 많은 고객들이 부모, 자녀, 가족의 책임을 고려하지 않고 모든 돈을 주식시장에 투자했습니다. 이때 그의 위험 선호도는 그가 감당할 수 있는 범위에서 벗어났다.

위험 감당 능력은 보수형, 적정 보수형, 적정형, 적정 진취형, 진취형으로 나눌 수 있다.

위 세 단계를 완료한 후 개인 위험 감당 능력에 따라 자신의 저축 주식 채권 펀드 신탁 보험 부동산 등 금융상품을 합리적으로 구성해 최대의 보증과 부가가치를 실현하였다. 최고의 재테크 계획과 재테크 상품이 없고 자신에게 맞는 재테크 계획과 재테크 상품만 있다.

펀드는 전문가 재테크의 대표 스타일로 좋은 투자 채널, 특히 오픈 펀드이다. 규모가 고정되지 않아 투자자는 언제든지 도로 살 수 있어 펀드 매니저의 관리 수준에 더 높은 요구를 할 수 있다. 따라서 장기 펀드 투자는 펀드의 가치를 보존하는 가장 좋은 방법일 수 있다. 투자 대상에 따라 투자 기금은 주식기금, 채권기금, 통화시장기금, 선물기금, 옵션기금, 지수기금 등으로 나눌 수 있다. 개인의 위험 부담 능력과 국가 거시적 규제 정책에 따라 펀드 유형을 선택해야 한다.

국채와 보험도 투자 가치가 있다. 이들 * * * 은 수익이 상대적으로 안정적이고 위험이 낮다는 특징이 있다. 국채는 말할 필요도 없다. 현재 보험도 최초의 단순 보장형에서 현재의 투자 연결형, 배당형, 만능형으로 발전하고 있다. 보험의식을 통해 그녀는 안전하고 만능보험에 투자할 수 있고 유연하고 편리하다. 수요에 맞게 보험 금액을 조정합니다. 세금 부채를 피하고 자산을 이체하십시오. 요금이 낮고 장점이 많다. 연간 이자율 1.75% 보장, 월별 이자.