선물 중개 사업의 위험 통제

"관리 잠행방법" 규정에 따르면 선물중개계약에 따른 책임은 선물회사가 직접 고객에게 부담한다. 이는 또한 위험 통제 과정에서 선물회사가 주요 책임을 지고 고객의 위험 통제에 직접적인 책임이 있음을 보여준다. IB 사업부는 주로 선물회사가 통지 처리, 고객과의 커뮤니케이션 등의 보조 업무를 처리하는 데 도움을 줍니다.

선물 회사의 위험 관리 책임은 주로 다음과 같습니다.

■ 퇴근 후 위험 관리를 수행합니다. 결산 후 고객 계좌 잔액이 유지보증금 수준보다 낮은 경우 선물회사는 고객에게 추가 보증금 통지를 보낼 때 즉시 IB 업무 부서에 통보해야 하며 보증금 비율은 선물회사 통지를 기준으로 합니다.

■ 당일 위험 관리를 수행합니다. 거래 중 언제든지 고객 계정 지분 상황을 추적하고, 위험이 경계 수준에 도달한 고객에 대해 고객 및 IB 사업부에 즉시 알립니다.

■ 보증금 추가 기록을 제때에 검토하여 고객이 정해진 시간 내에 전액 보증금을 추가했는지 확인합니다. 시간과 금액에 따라 보증금을 추가하지 않은 경우 선물회사는 계약대로 처리해야 한다. 고객 및 IB 사업부에 적시에 결과를 알립니다.

위험 관리 측면에서 IB 의 책임은 다음과 같습니다.

■ 자발적으로 문의하다. IB 비즈니스 담당자는 IB 모니터링 시스템을 통해 고객의 예금 및 위험 상태를 수시로 모니터링해야 합니다.

■ 고객에게 통지합니다. 고객 보증금이 부족한 것을 발견하면 IB 위험 관리 담당자는 고객에게 추가 보증금 금액 및 추가 기한을 적시에 통지해야 합니다.

위험 관리 링크 IB 에 필요한 작업은 주로 다음과 같습니다.

■ 선물회사가 고객에게 제때에 보증금을 추가하거나 스스로 창고를 감축할 것을 요구하도록 돕는다.

■ 선물 회사가 강제로 창고를 평평하게 하는 고객을 달래도록 돕는다.

■ 선물 회사가 창고 고객의 자금을 회수하도록 돕는다.

■ 고객 체크리스트를 감독하여 이의가 있는 고객이 선물회사에 이의를 제기하고 선물회사가 고객의 결산 결과를 설명할 수 있도록 돕습니다.