바이두는 닉이 파생 금융상품을 리썬 과도하게 거래하면서 바레인 은행이 파산했다고 방금 밝혔다. 구체적으로 설명해 주세요. 그리고 그는 일부러 한 것입니까?

잘못 된 계정 1992, 바레인 본부는 그를 싱가포르 지사로 보내 선물 옵션 거래부를 설립하고 사장으로 임명하기로 했다. 네가 어떤 거래를 하든 실수는 불가피하다. 하지만 관건은 네가 이 실수들을 어떻게 처리하는지 보는 것이다. 선물 거래는 더욱 그렇다. 어떤 사람들은' 구매' 제스처를' 판매' 제스처로 오인한다. 어떤 사람들은 잘못된 가격으로 계약을 구입할 것입니다. 어떤 사람들은 충분히 세심하지 않을 수도 있습니다. 누군가가 3 월에 선물을 샀을지도 모르지만, 그들은 6 월에 선물을 사야 한다. 일단 실수하면 은행에 손해를 입힐 수 있다. 이런 착오가 발생한 후에 은행은 반드시 신속하고 적절하게 처리해야 한다. 오류를 복구할 수 없는 경우, 유일한 방법은 추천 오류를 컴퓨터의' 오류 계좌' 라는 계좌로 옮긴 다음 은행 본부에 보고하는 것이다. 리썬 가 신가보 1992 에서 선물거래원 을 할 때 바레인 은행 은 원래 계좌 가' 99905' 인' 잘못된 계좌' 를 가지고 있어 거래 중 소홀로 인한 착오를 처리하는 데 쓰였다. 이것은 원래 금융 시스템 운영 과정에서 정상적인 오장부였다. 1992 년 여름, 런던에서 청산을 담당했던 고든 부서가 리썬 (Gordon Busser) 에게 전화를 걸어 리썬 (International Account) 에' 잘못된 계좌' 를 하나 더 설치해 작은 실수를 기록하고 싱가포르에서 처리하여 런던의 업무에 번거로움을 일으키지 않도록 했다. 그래서 리썬 (WHO) 는 즉시 사무실 청산을 담당하는 리젤 (Lissel) 에게 전화를 걸어 파일을 하나 더 만들 수 있는지 물었다. 곧 리젤은 컴퓨터에 몇 가지 명령을 입력하고 그에게 어떤 계좌가 필요한지 물었다. 중국 문화에서' 8' 은 매우 운이 좋은 숫자이기 때문에 리썬 그것을 자신의 행운의 숫자로 삼는다. 게시물은 5 자리 숫자여야 하기 때문에 계정이' 88888' 인' 잘못된 계정' 이 탄생했다. 몇 주 후, 런던 본부가 다시 전화를 걸었고, 본부에는 싱가포르 지사가 규칙에 따라 일을 처리할 것을 요구하며, 모든 잘못된 기록은 여전히' 99905' 계좌에서 런던으로 직접 에스컬레이션되고 있다. "88888" 오장부는 건립되자마자 묶여있는 고각이지만, 진짜' 오장부' 가 되어 컴퓨터에 저장되어 있다. 이 시점에서 본사는 싱가포르 지점에 많은 오류가 있음을 알아차렸지만, 리썬 측은 이러한 오류를 교묘하게 피했다. 이를 이용해 소홀한 계좌' 88888' 을 위조해 향후 리썬 위조계좌 기회를 제공했다. 만약 당시 이 계좌를 취소했다면 바레인의 역사는 다시 쓰여질 것이다. 1992 7 월 17 일, 리썬 거래인 왕진이 바레인에 1 주일 동안 머물렀을 때 한 가지 실수가 있었다. 고객 (후지은행) 이 20 건의 일경 선물 계약 매입을 요구했을 때 그 거래자는 20 건의 계약을 잘못 팔았는데, 이는 그날 밤 리썬 청산이었다. 이 잘못을 바로잡기 위해서는 40 건의 계약을 환매해야 하는데, 이는 당일 종가로 손실을 2 만 파운드로 계산하고 런던의 본사에 보고해야 한다는 것을 설명한다. 그러나, 다양 한 고려 사항에 따라, 리썬 들은 실수를 은폐 하기 위해 일본 인덱스 선물의 40 짧은 계약을 수행 하는 잘못 된 계정 "8888" 을 사용 하기로 결정 했습니다. 리썬 친구, 유언장 집행인 조지도 비슷한 실수를 저질렀다. 조지가 그의 가장 친한 친구이기 때문에, 리썬 (George) 는 그에게 65,438+000 의 9 월 선물을 모두 사달라고 지시했고, 가치는 8000 만 파운드였으며, 몇 개의 거래 증명서는 전혀 채워지지 않았다. 조지의 실수가 폭로된다면, 리썬 들은 그가 이미 만족한 생활에 작별을 고하지 않을 수 없을 것이다. 리썬' 88888 계좌' 에 조지의 잘못을 쉽게 기록할 수 있다. 하지만 적어도 세 가지 문제가 그를 괴롭혔다: 첫째, 어떻게 이런 실수를 보완할 것인가; 둘째,' 8888' 계좌 계상 오류를 어떻게 피할 것인가, 월말 런던 본부 내부 감사; 셋째, SIMEX 는 그들에게 매일 보증금을 추가해 달라고 요구했고, 그들은 싱가포르 지사가 매일 얼마나 손해를 보는지 계산할 것이다. "88888" 계정도 SIMEX 스크린에 표시할 수 있습니다. 직원들의 실수를 보완하기 위해 리썬 벌어들인 커미션을 자신의 계좌로 옮겼지만, 만약 이런 실수가 너무 클 수 없고, 초래된 손실액은 너무 클 수 없지만, 조지의 실수는 정말 너무 크다. 모든 손실을 보상하기에 충분한 돈을 벌기 위해 리썬 들은 점점 더 많은 위험을 감수했다. 당시 그는 대량의 다공거래에 종사했는데, 당시 일경 지수가 안정되어 리썬 들은 더 많은 거래에서 옵션 프리미엄을 벌 수 있었기 때문이다. (존 F. 케네디, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 운이 나쁘고 일경 지수가 크게 변동한다면 이번 거래는 바레인에게 큰 손실을 입게 될 것이다. 리썬 들은 한동안 아주 잘했다. 7 월 1993 까지 그는 이미' 8888' 계좌에서 공제된 600 만 파운드를 약간 흑자로 바꿨다. 당시 그의 연봉은 5 만 파운드였고 연말 상은 65438+ 만 파운드에 육박했다. 리썬 이대로 가면 바레인의 역사도 바뀔 것이다. 거래 중의 잘못을 은폐하는 것 외에 또 다른 심각한 실수는 일경시장 최대 고객인 Bonifay 를 끌어들이는 것이다. 1993 후반, 며칠 연속 시장가격이 매일 폭등했다 1000 점 이상, 결제기록을 위한 컴퓨터 화면이 자주 고장이 나서 누적 거래수가 헤아릴 수 없다. 시스템이 제대로 작동하지 않기 때문에 거래 기록은 전적으로 인력에 달려 있다. 각종 실수가 발견되었을 때, 리썬 하루 손실은 거의 654.38 달러+0 만 7 천 달러에 달했다. 다른 선택의 여지가 없는 상황에서, 리썬 결정은 계속해서 이러한 오류를 숨기기로 결정했다. 1994 에서 리썬 (GLOC-0/994) 는 손실의 수에 무감각해졌다. 88888 호 계좌의 손실은 2000 만 파운드에서 3000 만 파운드, 7 월에는 5000 만 파운드에 이른다. 사실, 리썬 당시 이루어진 많은 거래는 시장에 대한 그의 기대에서 나온 것이 아니라 시장 추세에 의해 인도되었다. 그는 그의 위험한 지위에 의해 조작된 꼭두각시가 되었다. 이때 그는 시장 변화의 어느 방향이 그를 역전시켜 88888 호 계좌의 손실을 메울 수 있을지 생각해 볼 수 있어 그 방향의 시장 변화에 영향을 미치려고 시도했다. 리썬 자서전은 이렇게 묘사했다. "나는 내가 이런 사기꾼인 것을 부끄러워한다. 처음엔 작은 실수였지만, 지금은 이미 암처럼 나를 포위했다. 우리 엄마는 분명히 이렇게 나를 키우고 싶지 않을 것이다." 제도적으로 바레인의 가장 근본적인 문제는 거래와 청산 역할의 혼동이다. 리썬 1992 가 싱가포르에 간 후 바레인 싱가포르 선물거래부와 청산부 사장을 역임했다. 거래원으로서, 리썬 (WHO) 는 바레인 (Barlin) 고객을 대표하여 파생품을 매매해야 하며, 바레인 (Barlin) 은 차익 거래에 종사해야 한다. 기본적으로 큰 위험은 없습니다. 대행 작업으로 인해 위험은 고객이 부담하고, 거래원은 커미션만 벌고, 차익은 시장 간의 차액만 번다. 예를 들어, 리썬 (WHO) 는 싱가포르와 오사카 시장의 다양한 가격을 짧은 시간 내에 이용하여 바레인을 위해 이윤을 챙겼다. 일반 은행은 교역자가 일정량의 위험 포지션을 보유할 수 있도록 허용한다. 그러나, 거래자가 은행에 너무 많은 위험에 노출되는 것을 막기 위해, 이러한 허가는 일반적으로 상당히 제한적으로 설정되어 있다. 은행은 청산 부서의 일상적인 결제 작업을 통해 거래인과 위험 포지션을 효과적으로 이해하고 파악할 수 있습니다. 그러나 불행히도, 리슨은 거래와 청산이라는 두 가지 직업을 가지고 있다. 만약 리썬 그냥 청산 부서를 담당 하 고, 그가 처음에 할당 된 책임 처럼, 그는 필요 하거나 다른 상인의 실수를 은폐 하는 기회가 없어, 그리고 최종 불가 피한 상황으로 이어질 하지 않습니다. 손실이 5000 만 파운드에 달했을 때 바레인 은행 본사는 사람을 보내 리썬 계좌를 조사했다. 사실, 매일 대차 대조표, 매일 명확한 기록, 리썬 문제를 보여주는, 월말에도, 리썬 들은 문제를 은폐 하기 위해 만든 가짜 계정을 쉽게 찾을 수 있습니다-바레인이 정말 엄격한 검열 시스템을가지고 있다면. 리썬 씨티은행 5000 만 파운드의 예금을 위조했지만, 이 5000 만 파운드는 이미 유용되어 8888 호 계좌의 손실을 메우고, 한 달 동안의 장부를 조사했고, 아무도 씨티은행 계좌를 확인하지 않아 씨티은행 계좌에 5 천만 파운드의 예금이 없다는 것을 발견하지 못했다. 대차대조표와 관련하여 바레인 은행 회장인 피터 바레인 회장은 3 월 1994 에서 대차대조표가 무용지물이라고 논평했다. 그 구성은 단기간에 중대한 변화가 발생할 수 있기 때문이다. 따라서 피터 바레인은 "대차대조표에 더 많은 데이터를 공개하면 한 집단에 대한 우리의 이해를 높일 수 있다고 생각하는 것은 유치하고 무지한 것" 이라고 말했다. 대차대조표를 신경쓰지 않는 바레인 주석의 대가를 아무도 상상할 수 없다! 또한 6 월 1995 65438+ 10 월 1 1 0/일 싱가포르 선물거래소 감사세무부에서 8888 을 유지하기 위해 바레인에게 편지를 보냈다. 실제로 1993 부터 1994 까지 바레인 은행은 SIMEX 와 일본 시장에 1 100 만 파운드를 투자하여 잉글랜드 은행 규정을 초과했다 이를 위해 바레인 은행은 잉글랜드 은행과 여러 차례 회담을 가졌다. 1994 년 5 월, 잉글랜드 은행이 상업은행 감독을 담당하는 고위 관리들로부터' 묵인' 을 받았지만, 이 묵인은 잉글랜드 은행의 내부 규정을 위반하고 잉글랜드 은행 관련 부서의 최고 지도자에게 묻지 않았기 때문에 어떠한 증명서도 남기지 않았다. 바레인은 발각된 지 2 개월 만에 바레인의 많은 고위층과 고위 인사들이 이 일을 지켜보고 있으며, 심지어 바레인 본부 감사부도 공식적으로 이를 조사했다. 그러나 이러한 조사는 리썬 들에 의해 쉽게 속았다. 리썬 (WHO) 는 이 기간을 이렇게 묘사했다. "아무도 나를 막지 않아, 나는 믿을 수가 없다. 런던 사람들은 내 숫자가 모두 가짜라는 것을 알아야 한다. 이 사람들은 내가 매일 런던 본부에 요구한 현금이 틀렸다는 것을 알아야 하지만, 그들은 여전히 돈을 지불했다. " 금융윤리의 관점에서 볼 때' 바레인 사건' 에 참여한 모든 금융종사자들에게 점수를 매기면 불합격 점수를 줘야 한다. 특히 바레인의 많은 고위 관리자들은 발생할 수 있는 문제를 전혀 깊이 연구하지 않고, 리썬 () 를 맹목적으로 신뢰하며, 그가 바레인의 이익을 위해 돈을 벌기를 기대한다. 아이러니하게도 바레인이 파산하기 두 달 전인 1994 12 년 뉴욕에서 열린 바레인의 금융성취에 관한 회의에서 전 세계 250 명의 바레인 은행가들이 리썬 () 를 바레인의 영웅으로 보고 오랫동안 열렬한 박수를 보냈다. 1995 65438+ 10 월 18, 일본 고베 대지진, 도쿄일경 지수가 이후 며칠 동안 폭락했다. 한편, 리썬 (WHO) 는 더 많은 손실을 입었고, 다른 한편으로는 더 많은 일경 선물 계약을 매입해 일경 지수가 이상적인 가격구간으로 오르길 희망하고 있다. 65438+ 10 월 30 일, 리썬 런던에서 매일 10 만 파운드의 속도로 자금을 받고, 일경지수 선물 3 만 장을 매입해 일본 국채를 공매도했다. 2 월 10 일, 리썬 (WHO) 는 55,000 장의 일경 선물과 20,000 장의 일본 국채 계약을 보유하고 있으며, 수량은 싱가포르 선물거래소 거래 사상 최고치를 기록했다. 거래 횟수가 많을수록 결손이 커진다. 이 모든 거래는 계좌 88888 에 기재되어 있다. 계좌 내 거래는 검사기관에 의해 숨겨져 있지만 추가 보증금에 필요한 자금은 숨길 수 없다. 리썬 각종 구실로 자금을 이체하고 있다. 이런 느슨한 정도는 믿을 수 없다. 2 월 중순에 바레인 은행의 총 자본금은 4 억 7 천만 파운드에 불과했다. 2 월 23 일, 1995, 바레인 선물의 마지막 날, 시장의 방향에 영향을 미치는 리썬 노력은 완전히 실패했다. 일경 주가가 파장하여 17885 시로 하락했고, 이삼일은 선물의 여러 위험 포지션을 통해 이미 6 만여 손에 달했다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 일본 국채 가격이 줄곧 오르면서, 그 공위험 포지션은 이미 26,000 수에 달했다. 바레인에 대한 리썬 피해는 바레인의 고위층이 다음날 배당금을 꿈꾸던 중 마침내 8 억 6 천만 파운드의 고점에 이르렀고, 세계에서 가장 오래된 바레인 은행의 종말을 초래했다. 싱가포르 6 월 1995+ 10 월 17 이 발표한 바레인 은행 파산에 대한 보도와 리썬 자서전 속 감정도 바레인 사건에 대한 우리의 아쉬움을 가장 잘 표현했다. 보고서 결론의 한 구절: "바레인 그룹이 2 월 1995 이전에 제때에 조치를 취할 수 있다면, 그들은 여전히 붕괴를 피할 수 있을 것이다. 1995 1 종료 시, 이미 큰 손실이 발생하더라도 이러한 손실은 최종 손실의 1/4 에 불과합니다. 바레인의 경영진이 파산하기 전에' 88888' 계좌에 대해 아무것도 모른다면, 우리는 그들이 계속 사실을 회피하고 있다고 말할 수 밖에 없다. " 리썬 (WHO) 는 "한 무리의 사람들이 나의 계략을 폭로하고 막을 수는 있지만, 그들은 그렇지 않다" 고 말했다. 나는 그들의 과실과 형사과실의 한계도 모르고, 그들이 나에게 책임을 지는지도 모른다. 그러나 만약 다른 어떤 은행에서라면, 나는 이런 범죄를 시작할 기회가 없을 것이다. "