투자 위험을 분산시키는 방법

계란을 한 바구니에 담지 말라는 말이 있듯이, 많은 사람들이 투자에 있어 이 황금률을 따르지만, 많은 초보 투자자들은 위험 분산에 대해 쉽게 오해할 수 있습니다. 다수의 주식이나 펀드를 사는 것은 위험을 분산시키는 것입니다. 실제로 진정한 분산투자에는 특정 전략이 필요하며, 투자 상품에 따라 방법과 논리도 다릅니다.

투자 위험을 어떻게 분산시킬 것인가?

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주요 자산 범주의 합리적 배분

많은 투자자들은 일반적으로 위험 분산을 수십 개의 주식이나 수십 개의 펀드를 구매하는 것으로 생각합니다. 안 올라가, 저 쪽이 올라가요. 실제로 단일 시장에서는 아무리 많은 제품을 구매하더라도 해당 제품은 여전히 ​​이 시장의 특성을 갖고 있으며 전체 시장 환경의 영향을 받습니다.

예를 들어, 주식 시장이 강세장에 진입하면 대부분의 주식은 시장 열풍의 영향으로 상승하게 됩니다. 전반적인 주식시장이 좋지 않을 때 추세에 반해 급등할 수 있는 주식은 거의 없습니다.

진정한 위험 분산과 합리적인 자산 배분을 위해서는 다양한 위험 특성을 지닌 자산군 간에 이를 수행해야 하며, 특히 시장 상황이 불분명할 경우 이를 통해 Don't를 극대화할 수 있습니다. 특정 자산 클래스에서 큰 이익을 놓치게 됩니다. 상관관계가 낮은 자산을 할당할수록 효과가 더 좋습니다. 다양한 유형의 자산이 위험을 헤지할 수 있고 이를 다음 범주로 나눌 수 있기 때문입니다.

1 부동산, 리츠

2 주식, 주식 펀드, 혼합 펀드

3 선물, 옵션

4 채권, 부채 펀드

5 예금, 통화 펀드

6 금, 귀금속

7 외환

다양한 자산은 서로 다른 위험 및 수익 특성을 가지고 있지만, 거시적 환경이 어떠하든 일반적으로 이를 통해 이익을 얻을 수 있는 특정 자산이 있습니다. 서로 다른 자산의 수익률 간 낮은 상관관계를 활용하고 다중 자산 배분을 수행하여 포트폴리오 순 가치의 변동을 줄이고 장기적으로 안정적이고 균형 잡힌 수익을 달성하는 데 도움이 됩니다.

일반 투자자의 경우 주식과 채권 투자를 균형 있게 구성하고 금, 부동산 등 공통 투자 상품을 배분하는 것이 더 일반적인 방법이다.

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주식 위험 분산

1 펀드 분산

펀드 분산은 이해하기 쉽습니다. 주식 선택 능력이 부족한 투자자의 경우 동일한 주식에 베팅하면 위험이 크게 증가합니다.

특히 잃을 수 없는 현금이 많은 경우에는 예상치 못한 상황이 발생하더라도 분산 투자 방식을 채택하여 위험을 줄이는 것이 가장 좋습니다. 밝다', '멸망'하지 않을 것이다.

그러나 일시적으로 사용되지 않는 금액이 크고 그 금액이 크지 않고 이로 인해 발생할 수 있는 손실을 감당할 수 있는 경우 자금을 집중하여 주식에 투자하는 방법을 선택할 수 있습니다. 예를 들어, 여유 자금이 몇 천 위안밖에 없고 그것을 분산하여 몇 가지 주식을 산다면 처리 수수료 측면에서 그다지 비용 효율적이지 않을 것입니다.

2 산업 세분화

A주 시장에는 업종 순환이라는 분명한 패턴이 있기 때문에 우리가 주식에 투자할 때 단순히 다른 기업을 선택하는 것이 아닙니다. . 투자를 다양화하고, 모두 동일 업종인지, 인접 업종인지도 주의 깊게 살펴보세요.

동일한 경제 환경에서는 동일 업종, 인접 업종의 기업들이 동일한 영향을 받을 수 있기 때문에, 동일 업종 또는 인접 업종 내에서 투자 선택이 다를 경우 전체적인 흐름은 비슷합니다. 산업, 기업은 또한 위험 분산이라는 목적을 달성하지 못합니다.

3가지 주식 유형이 분산되어 있습니다.

시장에는 셀 수 없이 많은 주식이 있습니다. 사람들은 보통 성장주와 가치주 등 서로 다른 특성에 따라 몇 가지 주요 범주로 나눕니다. , 우량주, 백마주 등 이러한 카테고리 중에는 순환이 있는 경우가 많습니다.

4시간 분산

전체적으로 주식 시장에는 강세장과 약세장이 있을 것이며, 또한 짧은 강세장과 짧은 약세 기간도 있을 것입니다.

A주 시장에서는 강세는 짧고 약세는 길다는 말이 오래 전부터 있어왔기 때문에 장기 투자자의 경우 거래 업무가 한 기간에 지나치게 집중되어 잦은 거래가 발생하는 경우가 많습니다. 거래 수수료는 상대적으로 높지만 스프레드 수입은 분명하지 않습니다.

세 가지

펀드 위험 분산

1 주요 범주의 펀드 자산 배분

펀드에는 주로 통화 펀드, 채권 펀드, 하이브리드 펀드가 포함됩니다. 그리고 주식형 펀드. 이러한 범주에 대한 우리의 할당은 실제로 펀드 투자에 있어서 큰 범주의 할당입니다.

2 반복 보유 현상에 주의하세요

주식과 달리 펀드 자체는 일종의 분산 투자입니다. 주식 펀드에는 수십, 심지어 수백 개의 주식이 포함되어 있습니다. 투자를 다양화하는 것과 같습니다.

우리가 몇 개, 몇 개, 심지어 몇십 개의 펀드를 샀는데, 포지션이 반복되는 주식이 많다면 우리는 쓸데없는 일을 하고 있고 실질적인 성과를 거두지 못했다고밖에 말할 수 없습니다. 위험.

3 업종, 투자 스타일, 헤비 포지션을 구별

대규모 반복 포지션을 피하기 위해 펀드와 투자 스타일의 관점에서 위험 평가를 할 수 있습니다. 그들이 투자하는 다양한 산업.

또한 펀드의 최대 보유량 10개에 대해서도 주목할 수 있습니다. 이는 다소 시차가 있을 수 있지만 여전히 개선될 수 있습니다. 구별하다.

4 고정투자는 위험을 완화시킨다

고정투자는 펀드 투자의 여러 일반적인 방법 중 하나로, 실제로 어느 정도 위험을 분산시키는 방법이기도 합니다. 시간이 지남에 따라 위험이 발생합니다. 하지만 고정투자는 계속해서 세분화된 운용을 수행할 수 있으며, 그 안에는 많은 기법이 들어있어 생각 없이 고정투자로 이익을 얻을 수 있는 것은 아니라는 점에 유의해야 합니다.

또한 펀드고정투자는 장기투자임에도 불구하고 적절한 위치에서 수익을 멈추는 법을 배워야 합니다. 일반적으로 우리의 투자에 가장 좋은 시기는 강세장과 약세장을 노드로 삼는 것입니다. 특히 우리나라 주식 시장은 아직 단기 강세 상태에 있기 때문에 수익을 얻을 수 있는 적절한 기회를 찾아야 합니다. 강세장이 오면.