안녕하세요. 자금세탁방지란 무엇인가요? 감사합니다.

블랙머니는 불법소득(법률로 금지)이다. 즉, 돈이 있지만 잘못된 출처에서 나온 것입니다. 사용하면 누군가가 돈의 출처를 의심하고 설명할 수 없습니다.

돈세탁의 일반적인 방법은 지출하고 잃는 것입니다. 실제로 상대방도 스스로 통제합니다. 예를 들어 선물 시장에서 합법적인 소득과 불법적인 소득(이름은 귀하의 것이 아님)을 사용하여 각각 a와 b 계좌를 개설하고 동일한 가격으로 롱 및 숏을 진행하면 a의 이익도 손실이 됩니다. b의 계좌를 폐쇄한 후 동시에 포지션을 종료하면 검은 돈을 합법적인 돈으로 세탁하게 됩니다. 왜냐하면 계좌 a에서 벌어들인 돈은 시장 자금이고 b와는 아무런 관련이 없는 것처럼 보이기 때문입니다.

물론, 우연히 선물시장에서 다른 사람의 조작으로 인해 A가 B에게 돈을 잃더라도 상관은 없다. , 그리고 그것은 여전히 ​​당신의 것입니다. 다시 시도하고 몇 번 더 해야 하는데, 항상 성공할 거예요.

●'자금세탁'이란

간단히 말하면, '자금세탁'이란 범죄나 불법거래로 발생한 수익금을 은행 등 금융기관을 통해 그 불법성을 은폐하고 그 불법성을 은폐하는 것을 의미합니다. 법적 정체성을 가지고 유통시장에 진입할 수 있도록 합니다. 여기서 범죄 활동에는 마약 밀매, 납치, 강탈, 테러 활동, 밀수, 탈세 등이 포함됩니다.

●세 가지 '자금세탁' 방법

보도에 따르면 '자금세탁' 방법은 크게 세 가지로 나눌 수 있다. 첫째는 해외 국가와 구매계약을 체결하고, 일반적으로 서류 위조를 위해서는 국내외 협력이 필요하고, 둘째는 지하은행을 통해 자금을 송금하는 것이고, 셋째는 불법적으로 취득한 자금을 분할하는 것입니다.

●'자금세탁'이라는 용어의 유래

'자금세탁'이라는 용어는 1920년대 미국에서 시카고 마피아 출신의 금융 전문가가 코인 세탁기, 세탁소를 오픈했습니다. 매일 밤 그날의 세탁수입을 계산할 때, 여기에 불법적으로 취득한 기타 금전을 합산한 뒤, 납부해야 할 세금을 공제하고 남은 불법수입이 세무서에 신고됐다.

지하은행

●지하은행은 왜 등장했나요?

지하은행은 수출 중심 경제가 발달한 해안 지역에 주로 나타나며 대부분의 불법 행위를 수행합니다. 외환거래입니다. 그 이유는 이들 기업은 외환 수요가 많지만, 국가의 외환 통제로 인해 정상적인 경로를 통해 획득하는 외환 금액이 제한되어 있기 때문입니다. 더욱이, 일반적인 관행에 따르면 외환 신청부터 실제 사용까지 수개월 또는 그 이상 소요되고 절차가 번거롭습니다. 지하은행의 불법 거래 절차는 간단하고 수수료도 낮습니다. 일반적으로 수수료는 1~2%에 불과하므로 관련 기업에 매우 매력적입니다.

●지하은행은 어떻게 운영되나요?

금융 서비스의 불법 중개자인 지하은행의 일반적인 운영 방식은 환전소가 RMB를 국내 지하은행에 넘겨주고, 은행은 해외 파트너를 통해 환전자가 지정한 해외 계좌로 외환을 이체합니다. 이제 지하은행은 불법소득을 세탁하는 도구로 진화했고, 연안지역에서 만연한 자본유출의 중요한 통로가 됐다.

세계에는 100조 달러의 '블랙머니'가 있다

국제통화기금(IMF) 보고서에 따르면 전 세계에서 매년 세탁되는 돈의 양은 4,000억 달러로 전 세계 GDP의 2%에 해당합니다. 세계의 '검은 돈'은 천천히 축적되어 현재 1조 달러에 이르렀습니다. 이들이 밀수로 벌어들이는 돈이 점점 늘어나면서 이를 합법적으로 어떻게 쓸 것인지가 큰 문제가 된다.