KYC 의 중국어 뜻은 무엇입니까? 여기에는 무엇이 포함되어 있습니까?

KYC 중국어는 당신의 고객을 이해하는 것을 의미합니다. 내용 포함: 외국 돈세탁 방지법은 대부분 자연인, 법인 및 기타 조직 (회계사무소 포함) 을 요구하며, 고객에 대한 포괄적인 이해, 즉 고객의 원칙을 이해하는 것을 의미합니다. "고객 이해" 의 주요 목표는 고객 신원 검증 및 비즈니스 행동에 대한 이해를 통해 의심스러운 행동을 효과적으로 발견하고 보고하는 것입니다. 고객에 대한 충분한 이해를 가지고 비즈니스 행동을 예측할 수 없는 한, 고객의 일상적인 습관적 행동에서 비정상적이거나 의심스러운 행동을 합리적으로 발견할 수 없기 때문입니다. 일반적으로 이러한 이해는 기업의 경영 역사를 고려한 후 거래의 수혜자, 자금원 및 용도, 기업 행동 및 거래 형태의 적절성과 합리성에 대한 적절하고 근면한 조사를 통해 완전한 이해를 얻는 것이다.

금융 행동 태스크 포스 (Financial Action 태스크 포스) 의 40 가지 권장 사항에 따라 고객 원칙을 이해하는 검토 절차는 다음과 같습니다.

(1) 직접 고객의 신분을 확인합니다. 즉, 고객이 누구인지 또는 어떤 주체인지 알 수 있습니다.

(2) 고객 신분을 확인할 때 안정적이고 독립적인 문서, 데이터 또는 자료를 사용해야 합니다.

(3) 실제 소유권 및 통제권 확인-최종적으로 거래를 소유하고 통제하는 자연인의 직접 고객 및/또는 실제 수혜자를 확인합니다.

(4) 고객의 실제 소유자 및/또는 거래의 실제 수혜자의 신원을 확인합니다.

(5) 지속적인 실사와 상세 검사 수행-고객과의 업무 관계 기간 동안 거래 및 계정에 대한 지속적인 상세 점검을 통해 진행 중인 거래가 금융 기관의 고객, 고객 업무 및 고객 위험 상황에 대한 이해와 일치하는지 확인하고 필요한 경우 자금 출처를 확인합니다.

현재 고객을 이해하는 원칙은 "직원 이해", "에이전트 이해", "관련 당사자 이해", "제 3 자 서비스 제공 업체 이해" 까지 확대되고 있습니다. 경험에 따르면 직원 및 유사한 당사자를 속이는 것은 돈세탁을 실시하고 진행하는 데 도움이 될 것입니다.