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인터넷 금융 자체 조사 보고서
범인터넷 금융자찰 보고서: 국무원, 증권감독회' 인터넷 금융위험특정작업방안' 의 요구 사항과 경증감발 [20 16]4 1 호 문서정신에 따라 우리 회사 지도자는 매우 중시하고 세심하게 조직하여 인터넷을 전면적으로 전개하였다 자체 테스트 보고서는 다음과 같습니다.
첫째, 치밀하고 세심한 배치
우리 회사 지도자는 통지를 받은 후 첫 시간에 회의를 열고 서류정신을 열심히 공부하며 * * * 사장을 팀장으로, * * * 부사장을 부팀장으로, 회사 각 부서 관리자를 회원으로 하는 자체 검사 지도부를 설립하여 자체 검사 단계의 각 업무를 조율했다. 자체 검사 카탈로그에 따르면 회사의 실제 상황과 결합해 자체 검사의 내용과 중점을 파악해 상세하고 주도면밀하며 포괄적인 자체 검사 계획을 세웠다. 회사 전체가 엄격히 요구에 따라 자체 조사 업무를 전개하다.
둘째, 전면 자체 조사, 엄격한 관문
항목별로 카탈로그를 점검하고, 고리를 빠뜨리지 않고, 사각지대를 남기지 않고, 통과를 하지 않고, 자찰 작업이 실처가 되어 실효를 거두도록 보장하다.
(1) 정보 기술
1. 산서 지사는 본사의 강력한 정보 자원에 의존하여 비즈니스 발전에 필요한 네트워크, 통신, 호스트 장비를 갖추고 있으며, 장비 영역 설명이 완료되었습니다.
2, 근무중인 기술자, 비즈니스 시스템 아키텍처 파일, 보안 장치 설명, 패치 관리 및 시스템 패치 평가 양식, 바이러스 백신 소프트웨어 등록 양식 등 서류가 완비되어 제때에 등록하고 제때 신고하고, 컴퓨터 바이러스 라이브러리를 정기적으로 업데이트하고, 긴급 연락처는 기계실에 게시한다.
3. 설비구역에는 UPS, 소방설비, 에어컨, 온습도계, 비상등 등이 있습니다. 플러그 앤 플레이 요구 사항을 충족하는 스위치, 라우터 등의 주요 디바이스를 백업합니다. 회사 기술 부서의 요구에 따라 정보 시스템 긴급 훈련을 진행할 수 있습니다. 기계실 네트워크 배선 및 전화 배선 라인 로고가 분명합니다. 기계실에 들어온 인원은 정보기술 인원이 동행하여 출입 등록을 진행한다.
내부 통제
1, 산서지점은 본사에서 제정한 제도를 엄격히 준수하며 규정에 따라 운영하지 않거나 본부의 동의 없이 제도를 설정하거나 수정하는 경우는 발견되지 않았다.
2, "네 가지 통일" 을 엄격하게 시행 할 수 있습니다. 풍압 통제 방면에서 그는 본부 풍력요원의 업무에 적극적으로 협조하고, 한 일을 기록하여 기일에 따라 본부 풍조소에 제출할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈드서머, 윈드서머, 윈드서머, 윈드서머, 윈드서머, 자신감명언) 재무 방면에서 회사의 재무 규정을 엄격히 준수하고, 재무 업무를 담당할 사람을 지명하고, 은행 계좌와 현금 계좌가 일치하고, 계좌가 정확히 일치하며, 제때에 증명서를 본부로 보내 한 부를 남겨 두도록 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무) 재무공백증빙과 재무도장은 심사용으로 두 사람이 보관한다. 회사는 통일결산을 하고, 산서지사는 본부에서 발행한 결산 계산서를 받은 후, 제때에 본부 결산원과 화해할 수 있다.
(3) 홍보 자료
이라보를 포함한 지사의 모든 인쇄물은 내용을 심사한 뒤 인쇄되며 허위 홍보는 없다. 올해 3 월 15 이후 지점은 인터넷을 이용해 대량의 투자자 보호 홍보 정보 전달 작업을 했다. 특히 최근에는 매일 위챗 위챗 모멘트 (WHO) 에서 불법 모금에 관한 홍보 메시지를 전달해 적극적으로 전달해 주시기 바랍니다.
(4) 인터넷 작업
1. 온라인 계좌 개설우리 회사는 인터넷 계좌 개설의 운영 절차와 관련 제도를 엄격히 준수합니다. 실명제 등록 요구 사항에 따라 고객 신분증 앞면과 뒷면 이미지 데이터를 수집하여 위험을 밝히고 화상 통화를 동시에 녹화합니다. 고객은 계좌 개설 자료가 완비되어 있으며, 각 코너는 각 부서의 직무를 담당하고, 정기적으로 계좌 개설 자료와 서류자료를 점검한다. 선물 시장의 실명제 개설, 위험 공개, 고객 적합성 등의 요구 사항을 엄격히 이행하여 고객의 합법적인 권익을 보호하다.
2. 현재 산시 지점의 업무는 P2P 지점 간 대출 플랫폼의 이 방면에 대한 협력을 포함하지 않는다. 또한 모든 업무 담당자는 고객 자금 제 3 자 보관 요구 사항을 엄격히 이행하고, 적격한 은행 금융 기관을 보관 기관으로 선택하여 고객 자금 안전을 보장하고, 유용하거나 고객 자금을 점유하는 경우는 없습니다.
3. 포장 분할 등을 통해 다양한 사모 발행 금융상품을 사회 대중에게 판매하는 경우는 없다.
(5) 규정 준수 자체 검사.
산서지점에는 규정 준수 인원과 예비인원이 있어 회사 규정 준수 부서에서 통일적으로 관리한다. 매월, 분기마다, 반년마다, 매년 산서 지점의 계약 및 파일 관리, 위험 관리, 결제, 중개 관리, 재무 회계 장부, 고정 자산, 정보 기술, 도장, 불만, 돈세탁 방지 작업, 제도 건설, 사업장, 인원 변동 등에 대한 규정 준수 검사 및 규정 준수
이번 자찰을 통해 산서지점은 각 직인의 직책을 강화했다. 산서지사는 업계의 정신을 진지하게 이해하고 업계의 요구를 진지하게 이행할 수 있다. 앞으로의 업무에서 지점은 계속해서 문서 요구 사항을 진지하게 이행하고, 지점규정 준수 문화 건설을 강화하고, 규정 준수 요구 사항을 이행하고, 산서지점의 각 업무를 세밀하게 처리하여 각 부분의 위험을 방지하고, 산서지점의 장기적이고 안정적이고 지속 가능한 발전을 위해 노력할 것이다.
인터넷 금융 자체 조사 보고 모델 2:' 국무원 사무청' 이 인터넷 금융 위험 특종 정비 사업 실시 방안' (이하' 방안') 의 업무 안배를 실시하기 위해 인터넷 금융 건설 표준화, 제도화, 지금 길금보 인터넷 금융 정보 중개 플랫폼 자체 조사 상황 보고서는 다음과 같습니다.
첫째, 회사의 기본 상황
Jinbao 인터넷 금융 정보 중개 플랫폼은 허베이 Jinbao Network Technology Co., Ltd. 의 온라인 금융 정보 중개 서비스 플랫폼으로, 중국 재산권 시장 혁신 연맹의 발기인 중 한 명인 허베이 재산권 시장 유한회사가 발기하여 연합국내 각 성 국자거래소가 공동으로 설립한 새로운 인터넷 금융 정보 중개 서비스 플랫폼입니다. 중국 재산권 시장의 20 년 동안의 발전 경험과 선진 인터넷 금융 기술의 유기적 융합을 위해 노력하고 있으며, 온라인 금융 정보 중개 서비스를 통해 투자자와 중소기업 사이에 푸혜 금융 교량을 구축하여 중소기업 융자난, 융자귀, 융자가 느린 문제를 어느 정도 완화하기 위해 노력하고 있습니다. 플랫폼의 기능 포지셔닝 일정에 따라 현재 플랫폼의 서비스 대상은 주로 마더보드, 새 3 판, 새 4 판에 상장할 기업입니다.
허베이 () 성 재산권 시장유한공사 체제 하에 있는 P2C (인대상) 플랫폼으로서, 시종' 불융, 불융, 비자금지, 허위 입찰, 불법 모금' 을 고수해 왔다. 신사판, 신삼판, 마더보드 상장 전 기업에 인터넷 금융 정보 중개 서비스를 제공하는 것 외에 자산관리, 지분 양도, 주식시장 배급, 부동산금융 등 다른 업무에도 종사하지 않는다.
둘째, 업무는 단일하고 명확하며, 혼업 경영과 업종 간 경영은 없다.
방안은 모든 기관이 P2P, 중채 등의 업무에서 하나의 업무를 정의하도록 요구하고, 혼업, 업종 간 경영을 전개해서는 안 된다. 길금보의 인터넷 금융 정보 중개 플랫폼은 허베이 () 성 지방자본 시장의 유익한 보충이다. 그 기능은 새로운 4 판, 새로운 3 판, 마더보드 기업을 상장하기 전에 인터넷 금융 정보 중개 서비스를 제공하는 것이다. 길금보는 설립 이후 공상등록기관이 승인한 경영 범위와 플랫폼 기능 포지셔닝에 따라 관련 업무를 엄격히 전개하며 플랫폼 정보 공개, 자율투자 결정, 자금 운영 규범을 고수하고 있으며, 혼업, 업종 간 경영은 한 번도 하지 않았다.
셋째, 업무 범주가 명확하고 내부 통제 제도에 따라 엄격하게 업무를 전개한다.
현재 길금보의 인터넷 금융 정보 중개 업무는' 3 판 대출',' 3 판 연결',' 3 판 회전' 의 3 대 범주를 포함한다. 허베이 () 지역 자본 시장의 유익한 보완으로 삼판 대출은 서비스 신삼판 전 산업 체인의 경험과 각 대형 은행 3 판 대출 제품의 풍제어 조치에 기반을 두고 있다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 자주풍통제를 제고하는 전제 하에, 신삼판 상장기업을 위한 융자를 내놓았다. 삼판통은 곧 간판을 내걸 새 3 판 기업을 위한 단기 자금 회전 사업이다. 위의 세 가지 유형의 업무는 모두 규범적인 인터넷 대출 정보 중개 업무로, 업무 범주가 명확하며,' 명주 실채',' 변변 모금',' 자산 관리' 등 업무 범위를 벗어나는 업무는 포함하지 않는다.
넷. 주식 투자자 및 프로젝트 요약
5 월 3 1, 2065438 까지 플랫폼 등록자 6498 명, 주식투자자 775 명, 투자액 3860 만원. 주요 투자 고객 분포: 베이징, 톈진, 허베이의 38%, 창강 삼각주 20%, 주강 삼각주 18%, 기타 24%; 투자자 연령 분포: 50 세 이상 26%, 40 ~ 50 세 이상 43%, 30 ~ 40 세 이상 18%, 30 세 이하13%; 투자인구 구조: 소기업주와 자영업자 60%, 퇴직자 25%, 샐러리맨15%; "안전, 우려, 위험" 의 세 가지 수준별 분류: 보안 수준100%; 서비스업체 대상별: 새 3 판 기업 5. 18%, 새 3 판 기업 80.9%, 새 4 판 기업 13.92%. 관련 데이터는 플랫폼 분기별 운영 보고서를 통해 조회할 수 있습니다.
다섯째, 대외 선전은 진실하고 객관적이며, 정보 공개는 제도화된다.
길금보의 선전은 관련 법규의 요구에 엄격히 따라 진행되며, 투자재테크 상품에 대한 과장이나 일방적인 선전도 없고, 미래의 효과, 수익 또는 관련 상황에 대한 보증도 하지 않았다.
또한 투자자의 합법적인 이익을 보장하기 위해 정보 공개는 제도화되고, 정보 공개는 법에 따라 규제되며, 플랫폼 투자자에게 완전하고 정확하며 시기 적절한 거래 정보를 전달하여 투자자가 판단과 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다. 공개된 정보에는 프로젝트 추천 기관의 자격 및 등급, 차용인의 기본 정보, 대출 용도, 기간, 보증 방법, 감사 보고서, 법적 의견서, 보증서 등이 포함되며 이에 제한되지 않습니다. , 상환 방법 및 편지 추가 조치. 플랫폼은 대출 프로젝트 융자 기간 동안 대출자 상황을 지속적으로 추적, 조사, 감독하고, 정기적으로 경영 상황을 지속적으로 공개하며, 대출자 상환 상황에 대한 위험 힌트를 제시한다. 이와 함께 상위 주관부와 감독부에 플랫폼 운영 보고서를 정기적으로 공개하여 운영 상황, 프로젝트 위험 통제, 기술 운영 등을 보고한다. , 그리고 상급 주관 부서와 관련 감독 기관의 지도와 감독을 적극적으로 받아들인다.
여섯째, 엄격한 자금 관리 시스템
길금보는 엄격한 자금 관리 제도를 실시하여, 자체 자금과 고객 자금을 별도로 관리한다. 고객 자금은 중국 인민은행이 발급한 제 3 자 지급 자격을 갖춘 기관에서 호스팅하고, 플랫폼의 은행 계좌를 거치지 않고, 플랫폼은 정보 중개자로만 사용되며, 플랫폼 관리 부실로 인해 거래자금이 거래 당사자에게 횡령될 위험을 피한다. 또한 고객 자금 재충전 및 인출은 2 시간 이내에 실현될 수 있으며, 투자자는 투자 당일에 이자를 계산할 수 있으며, 자금 가치의 전액을 실현하여 투자자 자금의 안전하고 원활한 유통을 보장할 수 있습니다.
일곱째, 위험 통제 조치가 완비되어 있고, 자금 사용에 대한 합법적인 규정 준수가 있다.
길금보의 주주는 하북재산권시장유한공사, 하북금융자산거래소 유한회사 등의 기관이다. 자금 관리 및 위험 관리 시스템은 엄격합니다. 투자자의 자금이 입찰에 투입되는 프로젝트는 자금 용도가 공개한 정보에 따라 엄격하게 집행된다. 스스로 손익을 부담하지 않았다. 또한 길금보는 허베이신보신용관리유한공사와 합작하여 전문적인 제 3 자 팀이 운영하고 있습니다. 관련 거래 업무 또는 어떠한 형태의 오프라인 업무도 없습니다.