온라인 대출과 관련하여 발생할 수 있는 범죄에는 어떤 것이 있나요?

법적 분석: 첫 번째 범죄는 공공 예금을 불법적으로 흡수하는 것입니다. 산업이 발전함에 따라 일부 온라인 대출 플랫폼은 금융 중개자의 위치에서 심각하게 벗어났으며, 점차 독립 플랫폼에서 자금 조달 보증 플랫폼으로 변모하고 예금 및 대출 사업을 운영하는 금융 기관으로 진화했습니다. 온라인 대출 플랫폼을 넘어 대출 플랫폼의 법적 업무 범위를 넘어선 것입니다. 혐의 2: 자금 조달 사기. 온라인 대출 플랫폼이 자금 조달 사기로 의심되는 상황은 두 가지입니다. (1) 차용자는 온라인 대출 플랫폼을 사용하여 가상 금융 프로젝트 및 목적을 설정하거나 발행을 위해 허위 신원 정보를 조작하는 등 자금 조달 사기에 가담합니다. (2) 온라인 대출 플랫폼 운영자가 직접 자금 조달 사기를 수행합니다. 즉, 일부 범죄자는 불특정 다수의 회원에게 초대장을 보냅니다. 국민을 속이고 자금운용을 하다가 자금을 속인 뒤 그 돈을 가지고 도망치는 것입니다. 불법 점유 목적 판단과 관련하여, 실무적인 관점에서 온라인 대출 플랫폼을 자금 조달 후 생산 및 사업 활동에 사용하지 않거나 생산 및 사업 활동에 사용하는 경우 이는 명백히 규모에 비해 불균형적입니다. 모금된 자금을 반환할 수 없게 되거나 제멋대로 모금된 자금을 낭비하거나, 모금된 자금을 불법 및 범죄 행위에 사용하거나, 돈을 가지고 도주하거나 반환을 피하는 사람들은 일반적으로 직접적인 처벌을 받을 수 있습니다. 온라인 대출 플랫폼의 실제 관리자가 불법 소지 목적을 가지고 있다고 판단하여 자금 조달 사기 혐의로 유죄 판결을 받았습니다.

법적근거: 중화인민공화국 형법 제176조 공공예금 불법흡수죄는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공공예금을 흡수하여 금융질서를 교란하는 행위를 말한다. 3년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 금액이 크거나 기타 심각한 경우에는 2만원 이상 20만원 이하의 벌금을 병과하거나 단독으로 병과한다. 3년 이상 10년 이하의 유기징역에 처하고, 50,000위안 이상 500,000위안 이하의 벌금을 병과한다. 단위가 전항의 죄를 범한 경우, 해당 단위에는 벌금을 선고하고, 직접 책임자와 기타 직접 책임자는 전항의 규정에 따라 처벌한다.