증권회사가 투자 자금을 조달할 수 있나요?

1. 증권사에서 투자 자금을 조달할 수 있나요? 필요한 조건은 무엇입니까?

증권사의 자금조달 업무는 크게 다음과 같은 형태로 구분됩니다. 하나는 마진거래 업무에 관한 금융업무로, 투자자가 증권거래를 위해 자금이나 유가증권을 질권으로 사용하여 증권회사로부터 자금을 차입하는 것을 말합니다. , 약정기간 내에 대출원금과 이자를 상환합니다. 이렇게 조달된 자금은 증권 거래에만 사용할 수 있습니다. 하나는 약정환매인데, 이는 적격투자자가 특정 증권을 지정된 거래증권회사에 약정된 가격으로 매도하고, 향후 특정일에 다른 약정가격으로 환매하기로 약정하는 거래를 말합니다. 이러한 종류의 자금 조달 자금을 인출하여 생산 운영 및 단기 운전 자본 보충에 더 적은 제한으로 사용할 수 있습니다. 하나는 주식 담보 환매 거래(“주식 담보 환매”라 칭함)로서, 적격 금융기관에 주식 또는 기타 증권을 담보로 제공하는 적격 금융 당사자(“재융자 당사자”라 함)를 말합니다. 대출 기관("금융 당사자"라고 함)이 자금을 투입하고 향후 자금을 반환하고 약속을 해제하는 데 동의합니다. 이는 주식 소유권이 변경되지 않는다는 점을 제외하면 이전과 유사합니다. 담보대출을 제공할 수 있는 제3자 중개업체인 프린지 비즈니스도 있습니다. 증권사 자체에는 이러한 비즈니스가 없지만 신탁이나 기타 금융 기관이 자금 조달이 필요한 고객을 소개하고 사업을 청구할 수 있도록 도와줄 수 있습니다. 요금.

2. 증권회사가 투자 자금을 조달할 수 있나요? 필요한 조건은 무엇입니까?

증권사의 금융업무는 크게 다음과 같은 형태로 구분된다. 하나는 마진거래업에 관한 금융업무로, 투자자가 자금이나 유가증권을 질권으로 사용하여 증권사로부터 자금을 차입하고 상환하는 것을 말한다. 약정된 기간 내에 대출금을 상환합니다.

이런 종류의 자금 조달은 쉽습니다. 하나는 약정환매인데, 이는 특정 증권을 지정된 거래증권회사에 약정된 가격으로 매도하고 약정된 가격으로 다시 매입하기로 합의한 자격을 갖춘 투자자를 말하며, 이는 상대적으로 제한된 자금으로 생산운영 및 단기 운전자금 보충에 사용됩니다. 제한이 거의 없습니다. 하나는 주식 담보 환매 거래("주식 담보 환매"라고 함)로, 이는 적격 자금 대출 기관("금융 당사자"라고 함)이 보유하고 있는 주식 또는 기타 증권을 소위 "주식 담보 환매"에 담보로 제공하는 것을 의미합니다. 금융 당사자".”) 자본 유입 및 질권 해제와 관련된 거래. 이 소유권은 변경되지 않습니다. 프린지모기지론도 있는데 증권사 자체적으로는 이런 사업이 없는데 자금이 필요한 고객을 소개하고 약정금을 받아준다.

3. 마진거래와 증권대출의 조건은 무엇인가?

증권회사는 마진거래 및 증권대차 처리 조건에 대해 구체적인 기준을 정해야 합니다. 일반적으로 증권거래에 종사한지 반년 이상, 거래결제자금을 제3자에게 보관하고, 증권투자 경험이 있고, 위험감수능력 등을 갖춘 자입니다.

'증권회사의 증거금 및 증권대여업무에 관한 관리방법'에 따라

제11조 증권회사는 고객에게 자금조달 또는 증권대여를 제공하기 전에 고객의 신용조회 및 고객의 신원, 재산 및 소득상태, 증권투자경험 및 위험선호 등을 파악하고 이를 서면 및 전자적으로 기록, 저장합니다.

필요에 따라 관련 정보를 제공하지 않은 경우 당사 및 당사와 지배관계에 있는 타 증권회사의 증권거래시간을 지속적으로 산정한 기간이 반년 미만이며, 거래결제자금은 제3자예탁기관, 증권에는 포함되지 않습니다. 증권회사는 투자경험이 부족하거나 위험부담능력이 부족하거나 주요 채무불이행 기록이 있는 고객, 회사의 주주 및 특수관계인에 대하여 자금조달 또는 증권대여를 제공할 수 없습니다.

전 항에 언급된 주주에는 상장 및 거래 가능한 주식의 5% 미만을 소유한 상장 증권사의 주주는 포함되지 않습니다.

증권회사는 본 조 2항의 규정을 준수하는 고객을 선택하기 위한 구체적인 기준을 수립해야 합니다.

추가 정보: 계좌 개설 절차

1단계: 투자자는 계좌를 개설하려는 증권사와 영업 부서가 마진금융 및 증권대여업 자격을 갖추고 있는지 확인해야 합니다.

증권사는 승인 없이 마진거래 및 증권대여 사업의 시범 프로젝트를 수행하려면 중국의 승인을 받아야 하며, 증권사는 고객에게 자금 조달 또는 증권 대출을 제공할 수 없으며 증거금에 대한 편의를 제공할 수도 없습니다. 고객과 고객 간 또는 고객과 타인 간의 거래 및 증권 대출 활동을 제공합니다. 또한, 증권회사 역시 하위 영업부서가 신용거래 및 증권대여업을 영위하기 위한 자격요건을 두고 있으며, 모든 영업부서가 신용거래 및 증권대여업을 취급할 수 있는 것은 아닙니다.

두 번째 단계: 투자자는 증권사의 마진금융 및 증권대여고객의 조건을 충족하는지 판단해야 합니다.

마진거래 및 증권대여업은 투자자의 거래에 일정한 영향을 미칩니다. 증권사는 자산상태, 전문수준, 투자능력 등을 바탕으로 적합성 관리 원칙에 따라 마진거래 및 증권대여업 참여를 신청하는 투자자를 사전선정합니다.

신용거래 및 증권대여업의 계좌개설 절차를 진행하기에 앞서, 투자자는 자신이 증권사의 신용거래 및 증권대여업 고객 선정 기준에 부합하는지 평가 및 판단해야 합니다.

3단계: 투자자는 증권사 본사에서 신용조사를 통과해야 한다

증권사는 마진거래 및 증권대여업을 신청한 투자자에 대해 신용조회를 실시한다. 고객에게 유가증권을 융자하거나 대출하기 전 신용조사, 고객의 신원, 재산 및 소득상태, 유가증권 투자경험 및 위험선호 등을 파악하고 이를 서면 및 전자적으로 기록, 저장합니다.

증권사는 투자자가 제출한 신청자료, 신용상태, 담보가치, 계약실적, 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 투자자의 신용한도를 결정합니다.

4단계: 투자자는 증권사와 마진금융 및 증권대여 계약, 위험 공개서한 및 기타 서류를 체결해야 합니다.

마진거래 및 증권대여 계약을 체결하기 전 증권회사, 투자자는 주의 깊게 들어야 합니다. 증권회사 관계자는 업무규정 및 계약내용을 설명하고, 신용거래 및 증권대여업 업무규정 및 위험을 이해하였으며, 신용거래 및 증권대여계약 및 위험공시서한을 체결 및 확인하였습니다. 투자자는 증권사와 마진금융 및 증권대여계약을 체결하여 자금 및 증권을 대여할 수 있다.

5단계: 투자자는 계좌 개설 업무 부서에서 신용 증권 계좌 및 신용 자본 계좌를 개설합니다.