펀드의 일일 수입은 어떻게 계산하나요?

우리가 펀드사와 제3자 플랫폼에서 매일 보는 펀드 수입은 펀드의 각종 취급수수료를 당분간 고려하지 않았기 때문에 펀드의 일수입 = 주식보유*(오늘 기준 순자산) 가치 - 어제의 단위 순 가치). 펀드의 각종 취급수수료를 공제한 후의 순이익이 됩니다.

예를 들어 Xiao Zhang은 펀드 A 주식 1,000주를 보유하고 있습니다. 어제 펀드 A의 순 단위 가치는 1위안이었고 오늘의 단위 순 가치는 1.08위안입니다. 그러면 오늘 Xiaoxia가 펀드 A를 보유하여 얻은 수입은 1,000위안입니다. (1.08위안 - 1위안) = 80위안. 따라서 Xiao Zhang이 보유한 기금의 일일 수입은 80 위안입니다.

펀드의 보유 수입 공식은 펀드 보유 기간 수입 = 주식 보유 * (환매 확정 단위 순 가치 - 청약 확정 단위 순 가치)입니다. 지금의 예에서도 Xiao Zhang은 펀드 A의 주식 1,000주를 보유하고 있습니다. 구매 확인일 단위의 순 가치는 1위안이고 판매 확인 당일 단위 순 가치는 2위안입니다. 그러면 Xiao Zhang의 펀드 A 보유 기간 수입 = 1,000 * (2위안 - 1위안) = 1,000위안입니다.

물론 이는 수수료를 공제하지 않은 수입일 뿐입니다. 상환을 선택한다면 우리 주머니에 들어가는 돈도 앞서 소개한 다양한 수수료를 고려해야 합니다. 매입시에는 환매수수료가 차감되며, 기타 관리수수료는 펀드 순가치에서 차감됩니다. 환매 당시의 펀드 수입에서 이러한 수수료를 뺀 금액이 실제로 우리가 벌어들이는 수입입니다.

어떤 친구들은 장샤오에게 "여러 펀드를 동시에 보유하고 있는데 매수 시점도 다르고 보유 시점도 다르다. 수익률을 어떻게 비교해서 어느 쪽이 더 높고 더 높은지 알 수 있느냐"고 물었다. 어느 것이 더 낮습니까? "여기에 새로운 지표가 도입됩니다: 펀드의 연간 수익률입니다.

펀드의 연환산 수익률은 펀드 운용기간 중 얻은 수익률을 1년 수익률로 환산한 것을 의미하며, 일일 수익률 등 실제 달성 수익률은 아니다. 수익률은 1만분의 1이며, 연간 수익률은 3.65_(평균 1년은 365일)입니다. 계산식은 펀드의 연간 수익률 = (펀드 보유 기간 수입/원금)/(보유 일수/365일)*100%입니다. 예를 들어 Xiao Zhang이 펀드 B를 매수할 때 펀드의 순 가치는 1.2위안이고, 이를 매도할 때 순 가치는 1.8위안이며, 투자 일수는 90일입니다. 먼저 펀드 보유기간 수입을 1,000*(1.8-1.2)=600위안으로 계산하면, 펀드의 연간 수익률은 (보유수입 600/비용 1200)/(90/365)*100%≒203%입니다.

연간 수익률은 어느 정도 귀하가 보유하고 있는 자금 중 실제 수익률이 더 높은 자금을 측정할 수 있습니다.