고객 식별의 기본 원칙은 무엇인가요?

고객 식별의 기본 원칙은 진정성, 타당성, 완전성입니다.

진위성: 고객 거래의 목적과 신원 정보 및 기타 관련 요소를 빠르고 정확하게 식별해야 합니다. 모든 고객은 관련 국가 부서에서 발행한 시스템 규정을 엄격히 준수해야 하며 올바른 식별 이름과 이름을 사용해야 합니다. 이름. 필요한 경우, 적시에 공상, 공안 등 행정 부서를 통해 신원의 진위 여부를 확인해야 합니다.

효과: 우선, 고객이 제공한 신분증은 마케팅에 합법적이어야 하며 동시에 국가에서 발행한 법률 및 규정에 따라 적시에 수정 및 조정되어야 합니다. , 비즈니스 및 관리 요구 사항뿐만 아니라 고객에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 구현됩니다.

무결성: 고객을 식별할 때 신원 정보의 무결성과 고객 거래 기록의 무결성을 보장해야 하며 이는 향후 감독 및 관리, 자금세탁 조사에 도움이 됩니다.

고객 식별 시스템의 구현은 중요한 실무적 의미를 갖습니다.

고객의 실제 신원을 확인하면 자금 세탁 활동을 원천적으로 방지하고 금융 기관과 고객의 금융 보안을 효과적으로 보호할 수 있습니다. , 금융 서비스를 제공합니다. 자금 세탁 범죄 및 금융 위험을 방지하기 위해 보안 라인을 구축합니다.

고객 식별 시스템은 은행, 비은행 결제 기관 및 기타 세탁 방지 의무 기관이 식별되지 않은 고객에게 금융 서비스를 제공하는 것을 금지하고 고객을 위해 익명 계좌 또는 가명 계좌를 개설하는 것을 허용하지 않습니다. 신원이 확인되지 않은 고객에게 금융 서비스를 제공할 의무가 있습니다. 고객과 비즈니스 관계를 구축할 때 고객의 실제 신원을 확인하고 고객의 위험 수준을 분류하며 다양한 수준의 식별 조치를 채택해야 합니다.

효과적인 고객 식별 시스템 없이는 의심스러운 거래를 식별하고 신고하는 것이 불가능합니다. 고객 신원 식별, 고객 거래 이해 및 모니터링, 분석, 의심스러운 거래 활동 및 테러 자금 조달 활동 조사, 관련 부서에 포괄적이고 효과적인 정보 제공을 통해 자금 세탁 범죄 및 전제 범죄 억제, 범죄 추적 및 압수에 도움이 됩니다. 경제와 사회 안정을 보호합니다.