Morningstar 등급과 Galaxy 등급이란 무엇인가요?

펀드를 살 때 어떤 지표를 보는지 한 눈에 알 수 있는 지표가 있나요? 현재 시장에는 펀드를 평가하는 기관이 많이 있지만 가장 일반적인 기관은 Morningstar Ratings와 Galaxy Ratings입니다.

모닝스타 등급과 갤럭시 등급이란 무엇인가요?

모닝스타레이팅은 해외펀드 평가기관이라면 갤럭시레이팅은 국내 갤럭시증권이 실시하는 평가다. 국내 펀드평가사는 갤럭시증권, Jian Jinxin 등 주로 증권사입니다. 펀드에 대한 정성적, 정량적 분석(3년, 5년 포함)을 실시하고 일정한 기준에 따라 펀드의 위험과 수익률을 예측한 후 펀드의 순위를 매깁니다. 대부분의 기관에서는 별점 1~5개 사이의 별표 등급을 사용합니다. 별표 등급이 높을수록 등급이 좋고, 별표 5개가 가장 좋습니다.

우리 기본 시민에게 이러한 평가는 업무량을 크게 줄이는 동시에 지식을 풍부하게 하고 우리가 투자하는 자금이 무엇인지 알려줍니다. 하지만 이러한 등급을 사용할 때 주의해야 할 사항이 있습니다.

1 평가 기관마다 평가 기준이 다르고 초점이 다르기 때문에 평가 결과도 다릅니다. 동일한 펀드가 여기에서는 별 5개, 다른 곳에서는 별 4개로 평가될 수 있습니다. 따라서 펀드등급을 볼 때 한 기관의 등급만 볼 것이 아니라 여러 기관의 등급을 참고해야 합니다.

2 펀드 별점은 동일한 유형의 펀드 비교에만 사용됩니다. 단순히 별점만으로 다양한 유형의 펀드를 비교할 수는 없습니다. 예를 들어 별 4개짜리 주식 펀드는 별 5개짜리 채권 펀드에 비해 부적절합니다. 둘의 위험과 수익은 본질적으로 매우 다릅니다.

3 펀드등급은 과거 성과를 기준으로 하기 때문에 펀드의 과거 성과만을 반영할 수 있을 뿐 미래 성과를 보장할 수는 없습니다. 따라서 이러한 등급은 펀드매니저가 자주 바뀌거나 새로 설립되는 펀드에는 적합하지 않을 수 있습니다.

일반적으로 등급은 투자자가 기본 선택의 범위를 크게 줄이는 데 도움이 되는 동시에 펀드의 위험을 최대한 피할 수 있도록 해줍니다.