동일 펀드사 내 다른 펀드 간 전환은 어떻게 하고, 수수료는 얼마인가요?

일반적으로 각 펀드운용사마다 자사 펀드간 전환율을 규정하는데, 펀드 종류별로 전환율이 다른 경우가 많다. 투자자가 A펀드의 주식 10,000주를 B펀드로 전환하고자 하는 경우, 펀드전환사업을 이용하여 A펀드를 B펀드로 직접 전환할 수 있습니다. 서로 다른 비율 설정 하에서 투자자가 최종적으로 획득하는 펀드 B의 지분을 계산하는 공식은 다음과 같습니다. 직접 전환 상황 1 (펀드 회사가 두 펀드 간의 전환 비율을 직접 설정합니다.) 펀드 회사가 펀드에서 전환 비율을 설정한다고 가정합니다. A에서 펀드 B까지의 R은 R이고, T일의 펀드 A와 B의 순단위가치는 각각 Va와 Vb이다. 그런 다음 T+1에 투자자는 다음과 같이 펀드 B의 주식을 받게 됩니다. 펀드 B의 주식 수 = 10000*Va*(1-R)/Vb 펀드 회사가 부과하는 처리 수수료 = 10000*Va*R Direct 전환상황 2 (펀드회사가 펀드간 전환율을 직접 정하는 것이 아니라, 이관된 펀드의 환매수수료와 청약차액수수료를 포함하여 펀드간 전환에 필요한 총비용을 설정한다.) 회사의 환매수수료는 다음과 같이 가정한다. 펀드 A 수수료율은 Sa이고, 펀드 A와 B의 청약 수수료율은 각각 Ba와 Bb이며, T일의 펀드 A와 B의 단위순가치는 각각 Va와 Vb입니다. 그런 다음 T+1일에 투자자는 펀드 B의 주식을 다음과 같이 받게 됩니다. Bb>Ba일 때 펀드 B의 주식 수 = 10000*Va*(1-Sa) / [(1+Bb-Ba)* Vb ]; Bb <= ba일 때 펀드 주식 수 b = 10000*va*(1-sa) / Vb; 펀드 회사가 부과하는 수수료는 다음과 같습니다. 회사 = 10000*Va *S+10000*Va*(1-Sa)/[(1+Bb-Ba)*Vb]*Vb*(Bb-Ba) =10000*Va*(Sa+Bb-Ba) / (1+Bb -Ba); Bb <= ba, 회사가 부과하는 수수료 = 10000*Va*Sa; 회사의 자금 전환 비용과 관련된 측면을 보여주는 예입니다. 중국초상기금회사의 발표에 따르면, 회사의 자금 전환 사업은 이전 섹션에서 소개한 '직접 전환 상황 2'를 준수합니다. 예: China Merchants Core Value Fund와 China Merchants Aberdeen Profit-increasing Fund 간의 상호 전환이 알려져 있습니다. 투자자의 자산 규모: 자산 100만 개 미만, 투자자의 보유 기간은 1년 미만입니다. = 1.5% ; 최대 환매율 = 0.5%; China Merchants Aberdeen Capital 및 이익증대 펀드 가입율 = 0; 1. China Merchants Core Value Fund는 China Merchants Aberdeen 이익증대 펀드로 전환되었습니다. 투자자 A는 2010년 3월 22일에 China Merchants Aberdeen 이익증가 펀드로 10,000주를 China Merchants Aberdeen 이익증가 펀드로 전환했습니다. 중국 상인 핵심 펀드 단위의 순 가치는 1.0427위안이고 중국 상인 애버딘 자본 증가 기금 단위의 순 가치는 1.2515위안입니다. 그러면 23일 투자자 A가 취득한 China Merchants Aberdeen 이익증대펀드의 주식수는 10000*1.0427(1-0.5%) / 1.2515=8289.94(주)입니다. 펀드회사가 부과하는 수수료는 다음과 같습니다. : 10000*1.0427*0.5% =52.135 (위안) 2 중국상인애버딘 이익증대펀드는 중국상상핵심가치펀드로 전환됨 투자자 B는 3월 중국상상애버딘 이익증진펀드 10,000주를 중국상상핵심가치펀드로 전환함. 2010년 3월 22일, 중국초상핵심가치펀드는 단위당 순가치가 1.0427위안이고, 중국초상 이상자본 및 이익증대 기금의 단위당 순가치는 1.2515위안이다. 그러면 23일 투자자 B가 취득한 상인핵심가치펀드의 주식수는 10000*1.2515*(1-0)/[(1+1.5%-0)*1.0427]=11942.78(주)이다. 펀드회사가 징수하는 수수료: 10000*1.2515*(1.5%-0)=62.575(위안)