중국의 5가지 유형의 재무 관리 프로젝트

1. 급진적인 제품 포트폴리오 계획

급진적인 제품 구성 계획은 위험에 대한 내성이 강한 20~25세의 사람들에게 적합합니다. 20~25세는 삶의 부담이 가장 적은 시기지만, 꾸준한 재정관리는 빼놓을 수 없는 부분이다. 싱글 기간은 부를 창출하기 위한 황금 단계이며, 부를 창출하려면 특정 조합과 위험이 필요하며, 특히 제품 믹스에 반영됩니다. 합리적인 제품 믹스는 싱글 친구가 너무 불필요한 위험 충격 없이 더 나은 혜택을 얻을 수 있도록 도와줍니다. 여기서 추천하는 상품 조합은 다음과 같습니다.

통영 9호(신상품): 기대수익률 5%-20%, 투자기간 1년, 비율 65%, 이 상품은 독특한 장점이 있습니다. 온라인 및 오프라인 청약을 포함한 투자 범위 외에도 투자 고객의 유동성 요구를 보장하기 위해 투자 기간 동안 두 번의 개설 기간을 제공할 수도 있습니다.

펀드 포트폴리오: 또한 내에서 동일한 것을 추구해야 합니다. 따라서 펀드 포트폴리오의 범위가 높을수록 이 연령층에서는 새로운 펀드에 투자하는 전략을 채택합니다.

포트폴리오 비율은 건전성 우위 배분, 주식형 펀드(신규 자금 조달) 30%, 중국 유니버설 균형 성장, Taixin First Strategy 포함 주식형 펀드 30%, 하이브리드 펀드 40%입니다. 모든 투자에 대한 계정 비율은 35%입니다.

2. 공격적인 제품 포트폴리오 계획

인생이 경력의 성장 단계에 접어들면 이미 재정적 자원이 상당히 풍부하지만 포괄적인 자산 성장 포트폴리오를 찾기 시작해야 합니다. 26~30세 연령층은 자신의 투자를 관리할 시간이 별로 없기 때문에 리스크를 최대한 분산시키고, 보다 다양한 상품 포트폴리오를 갖추는 것이 리스크를 분산시키고 안심하고 진행하는 데 도움이 될 것입니다. 정신. 우리의 제안은 다음과 같습니다.

통푸 1위: 위안화, 1년 기간, 기대 수익률 4.3%, 비율 20% 이 상품은 무료 보험 정책을 제공하고 더 많이 구매하고 더 많은 혜택을 받을 수 있습니다. 그때 의료보험과 상해보험을 선택하는 것이 좋습니다.

플랜 A: 미국 달러, 반기, 기대 반품률 5.2%, 비율 5% 통영 9호(신상품) ): RMB, 유동소득 5% ~ 20%, 비율 50%;

펀드 포트폴리오: 이전 연령 그룹에 비해 여기 할당은 약간 더 안전합니다.

포트폴리오 비율은 Dacheng Innovation, 주식 편향 펀드 30%, Dacheng CSI 300, 인덱스 펀드, Invesco Dynamic Balance 30%, 주식-채권 균형 유형, 총 펀드의 40%를 차지합니다. 총 투자액 25%.

3. 균형 잡힌 제품 포트폴리오 계획

30~35세에게는 예상치 못한 일이 발생하지 않도록 안정적인 재무 구조가 필요합니다. 따라서 투자 배분도 복잡성에서 단순성으로 변경되었지만 안전을 전제로 약간의 위험이 있습니다. 우리가 제안하는 사항은 다음과 같습니다.

선샤인 플랜 A: 홍콩 달러, 1년 기간, 예상 수익률 4.4%, 비율 15% 통영 9호(신상품): 1년 기간, 예상 수익률 5%~20%, 비중 25%;

통푸 1위(무료 보험): 1년 기간, 기대 수익률 4.3%, 비중 25%;

펀드 포트폴리오 : 처음 두 배분에 대해 우리는 대형 우량주에 투자하는 역사적 성과가 좋고 성과 변동폭이 작은 대규모 펀드를 선호해야 합니다.

포트폴리오 비율은 Great Wall Brand Selection, 주식 편향 펀드, 비중 10% Bosera Emerging Growth, 주식 편향 펀드, Invesco Select Blue Chip 비중 10%, 주식 편향 펀드, 비중 10%입니다. 비중 20%의 채권형 펀드인 Dacheng Bond C와 비중 50%의 채권-주식 균형형 펀드인 Shanghai Investment Morgan Double Interest Balance가 전체 펀드의 35%를 차지했다.

4. 안정적인 상품 포트폴리오 계획

35~45세에는 아이들의 성장에 대응하기 위해 적극적인 투자 참여가 필요하다. 더욱이 개인의 지위도 일정 관리 수준에 진입했고, 소득도 늘어나게 되었는데, 이는 합리적인 범위 내에서 투자가 이루어져야 하고, 더 이상 불필요한 위험을 감수할 수 없기 때문에 다각적인 투자가 필요하게 된 것입니다. 우리의 제안은 다음과 같습니다.

플랜 A: USD, 반기, 예상 수익률 5.2%, 가중치 12% 2번: USD, 유동 소득.

비율은 12%, 통푸 1호: 위안화, 1년, 예상 수익률은 4.3%, 비율은 26%, 통영 9호: 위안화, 1년, 예상 수익률은 5% ~ 20입니다. %, 비율은 25%입니다. 펀드 포트폴리오: 이 기간 동안 펀드 포트폴리오는 대형 펀드와 신규 발행 펀드라는 두 가지 측면을 고려해야 합니다.

포트폴리오 비율은 Prudential Advantage Allocation, 주식 펀드 30%(신규 자금 조달), Dacheng Bond C 15%, 채권 펀드, Everbright Prudential Dividends 15%, 주식 펀드 일부, 15개입니다. Shanghai Investment Morgan 이중이자 잔액 % 40%, 균형 부채 및 주식 유형, Dacheng CSI 300 비중 20%, 인덱스 펀드 비중 10%, 전체 펀드가 전체 투자의 25%를 차지했습니다.

5. 신중한 상품 포트폴리오 계획

45세 이후 은퇴 압력에 직면하면 너무 많은 것을 분석할 에너지가 없기 때문에 더 이상 이전과 같은 투자를 할 수 없습니다. 따라서 이 그룹의 고객에게는 투자 채널이 더 적합합니다. 한 채널은 연금을 적립하는 데 사용되고, 한 채널은 심각한 질병 비용을 준비하는 데 사용되고, 다른 채널은 일상적인 여행에 사용됩니다. 채널은 자녀와 손자 자산을 준비하는 데 사용됩니다. 따라서 자본 성장은 안정적이어야 합니다. 따라서 우리가 제안하는 사항은 다음과 같습니다.

선샤인 플랜 A: 홍콩 달러, 1년, 기대 수익률 4.4%, 비율 15%: Tongfu 1위; 연도 기대 수익률 4.23%, 비중 25%, 통영 9위: 위안화, 1년 기대 수익률 5% ~ 20%, 비중 25%; 펀드 포트폴리오: 우리 펀드 전략은 안정적인 스타일 포트폴리오 비율로 돌아왔습니다: Dachenghu Shenzhen 300, 인덱스 펀드, 비중 20%, 상하이 투자 모건 이중이자 잔액, 부채-자본 잔액, 비중 40%, 채권 펀드인 Dacheng Bond C, 비중 40%, 총 펀드는 25개 전체 투자의 %입니다.