캐세이퍼시픽, 정보 유출에 대한 대응

증권 투자 컨설턴트

매매 시기, 핫스팟 분석, 증권 선택, 위험 경고 등 고객에게 투자 조언을 제공합니다. 을 대신하여 운영하는 것은 금지되어 있습니다. 고객. 즉, 투자 자문가는 고객에게 참고할 수 있는 제안을 제공하고 고객은 스스로 결정을 내립니다. 차등수수료, 자산금액이나 서비스 기간에 따른 개별 자문수수료 등 투자자문 서비스에 대한 수수료는 증권사가 부담할 수 있습니다.

투자 컨설턴트는 독립적인 직위가 아닙니다. 계좌 관리자나 중개업자가 이 직위를 맡는다는 이름은 듣기에는 좋지만 사실 앞으로도 별 가치가 없을 것입니다. 상담비만 내면 살 수 없잖아요.. 게다가 지금 투자상담사한테 물어보는 사람이 몇이나 됩니까? 경험이 없는 학생을 누가 믿겠습니까. 몇 년 동안 일해서 매년 돈을 벌어야 합니다. 스스로 돈을 벌지 못했다면, 얼마나 많은 수입을 얻을 수 있는지 잘 판단하는 것이 좋습니다. 컨설팅? 현재 충전 기준은 무엇입니까? 아직 명확하지 않습니다! 당신이 대학원 졸업 후 투자 컨설턴트라고 말하지 마세요. 제 계정 관리자도 현재 투자 컨설턴트입니다. 그는 관련 전공을 졸업하지 않았습니다. 그는 단지 2년 넘게 계정 관리자로 일했습니다. 그는 또한 증권 및 선물 분야의 몇 가지 과정을 더 이수했습니다. 2개의 직업을 통과했습니다! 이 투자 컨설턴트는 기관이 아닌 개인 투자자에게 서비스를 제공하며 분석가, 연구원 및 기타 직위만큼 견고하고 부유하지 않습니다. 그렇게 하시면 이해가 되실 겁니다. 고객을 유치하지 않고 중개업 수수료에 의존하지 않는다면, 궈타이쥔안이 제공하는 기본급과 투자 컨설팅 수입만으로 생계를 꾸릴 수 있을까요? 기본급이 얼마인지 명확하게 물어보세요. 기본급, 수수료, 컨설팅사업소득을 합친 소득이 아니라 기본급입니다! 주어진 기본급만 괜찮다면 투자컨설턴트로 살아남을 수 있다! 연봉 얘기를 하면 보통 회계사라면 월 1,000 이상을 벌고, 여기에 보험금 등이 주를 이룬다. 대학원생이라 기본급이 더 높을 수도 있다. 게다가 투자를 위해 모집됩니다. 컨설턴트는 일반적으로 많은 양의 고객 자금을 보유하고 있으며 많은 거래에 대해 고객으로부터 커미션을 받는데 최소 2~3천 달러의 초봉을 받을 수 있습니다. 한 달에 평균 수천 개의 커미션을 만들기 때문에 투자 컨설턴트가 되고 싶은지 여부는 문제가 아니지만 고객을 유치하기 위해 주도권을 잡을 것입니다. 당신이 주도적으로 그렇게 할 것입니다.누가 수입이 있는 일을 하고 싶지 않을 것이며, 여전히 고객으로부터 자금을 받을 가능성이 매우 높습니다. 요구 사항은 증권 회사의 음식이 좋지 않다는 것입니다. 능력이 있고 막대한 고객 자금을 보유하고 있는 경우 한 달에 수만, 수십만 달러를 벌 수 있는 것은 문제가 되지 않지만 중요한 것은 이들이 소수이고 널리 퍼져 있다는 것입니다. 최근 몇 달 동안 시장 거래량이 이렇고 계정 관리자의 생활도 좋지 않습니다. 아무도 거래하지 않으면 반환 수수료가 없습니다.

정규 투자 컨설턴트로 모집한다고 해도, 하지만 이 일이 시작된 지 오래되지 않았고, 많은 장기 고객이 상담 비용을 지불하는 것도 불가능하며, 상담 비용도 발생할 수 있습니다. 기본급만 받으면 잘 살기 힘들다! 증권사 시험에 합격하셨나요? 증권투자를 분석해 보셨나요? 아무것도 통과하지 못한 경우에도 정식으로 일하기 전에 증권 실무자 시험에 합격하여 해당 자격을 취득해야 합니다! 더 많이 일하고 더 많은 급여를 받으십시오. 이는 매우 비용 효율적입니다!

제1조 증권회사 및 증권투자상담기관의 증권투자자문 업무활동을 규제하고 투자자의 정당한 권익을 보호하며 증권시장의 질서를 유지하기 위하여 관련법령에 의거한다. 이 규정은 「증권법」, 「증권회사의 감독 및 관리에 관한 규정」, 「증권선물투자상담 관리에 관한 경과조치」로 정한다. 제2조 이 규정에서 말하는 “증권투자상담업”이라 함은 증권투자상담업의 기본형태로서 증권회사 및 증권투자상담기구가 고객으로부터 위탁을 받아 증권 및 증권에 관한 투자조언을 고객에게 제공하는 것을 말한다. 본 계약에 따른 관련 상품, 고객의 투자 결정을 지원하고 직간접적으로 경제적 이익을 얻는 서비스, 사업 활동입니다. 투자 자문 서비스에는 투자 상품 선택, 투자 포트폴리오 및 재무 계획 자문 등이 포함됩니다. 제3조 증권투자상담업무에 종사하는 증권회사, 증권투자상담기구는 법률, 행정법규 및 이 규정을 준수하고 준법관리를 강화하며 내부통제를 강화하고 이해상충을 방지하며 고객의 정당한 권익을 효과적으로 수호해야 한다. 제4조 증권회사, 증권투자상담기구 및 그 직원은 신의성실의 원칙을 준수하고 고객에게 성실하고 신중하게 증권투자상담서비스를 제공해야 한다.

제5조 증권회사, 증권투자상담기구 및 그 직원은 증권투자상담서비스를 제공하고 고객의 이익에 충실해야 하며 회사 및 관련 당사자의 이익을 위해 고객의 이익에 손해를 주어서는 아니 된다. 증권 투자 컨설턴트 및 그 이해관계자의 이익을 침해하지 마십시오. 특정 고객의 이익을 위해 다른 고객의 이익을 침해하지 마십시오. 제6조 중국증권감독관리위원회 및 그 파견기구는 법에 따라 증권투자 자문업무에 종사하는 증권회사, 증권투자 자문기구를 감독관리한다. 중국증권협회는 증권회사 및 증권투자 자문기구가 실시하는 증권투자 자문 서비스에 대한 자율적인 관리를 실시하고, 관련 법률, 행정법규 및 본 규정에 따라 관련 전문 규범 및 행동 강령을 제정합니다. 제7조 고객에게 증권 투자 자문 서비스를 제공하는 인원은 증권 투자 자문 자격을 갖추고 중국증권협회에 증권 투자 자문사로 등록해야 합니다. 증권투자상담사는 증권분석사로 동시에 등록할 수 없습니다. 제8조 증권회사, 증권투자 자문기구는 증권투자 자문사 관리제도를 제정하고 증권투자 자문사의 등록, 직무, 직업적 행위에 대한 관리를 강화해야 한다. 제9조 증권회사, 증권투자 컨설팅기구는 사업추진, 계약체결, 서비스 제공, 고객 재방문, 불만처리 및 기타 업무 연계 등을 포괄하는 증권투자 컨설팅 업무 관리 시스템, 준법 관리 및 위험 통제 메커니즘을 구축하고 개선해야 한다. 제10조 증권투자 컨설팅 업무에 종사하는 증권회사 및 증권투자 컨설팅기구는 증권투자 컨설팅 인력의 수, 업무능력, 준법관리 및 위험관리가 서비스 방식 및 업무 규모에 부합하도록 보장해야 한다. 제11조 고객에게 증권투자 컨설팅 서비스를 제공하는 증권회사 및 증권투자 컨설팅기구는 고객의 신원, 재산 및 소득상태, 증권투자경험, 투자수요 및 위험선호를 이해하고 정해진 절차와 요구에 따라 고객을 평가해야 한다. 회사는 위험 허용치를 서면 또는 전자 파일 형식으로 기록하고 저장합니다. 제12조 고객에게 증권 투자 컨설팅 서비스를 제공하는 증권회사 및 증권 투자 컨설팅 기관은 고객에게 다음과 같은 기본 정보를 알려야 합니다. (1) 회사명, 주소, 연락처, 불만 사항 핫라인, 증권 투자 컨설팅 업무 자격 등 2) 증권 투자 자문인의 성명 및 증권 투자 자문 자격 코드 (3) 증권 투자 자문 서비스의 내용 및 방법 (4) 투자 결정은 고객이 하며, 투자 위험은 고객이 부담한다. (5) 증권 투자 컨설턴트는 고객을 대신하여 투자 결정을 내릴 수 없습니다. 증권회사, 증권투자상담기구는 전항 제1항, 제2항의 정보를 영업장소, 중국증권협회 및 회사 홈페이지에 공개하여 투자자의 문의 및 감독을 용이하게 해야 한다. 제13조 증권회사, 증권투자 자문기구는 위험공개서를 고객에게 제공해야 하며 고객은 확인 서명을 하여야 한다. 위험 공개 명세서의 내용 및 형식 요구 사항은 중국 증권 협회에서 제정합니다. 제14조 증권투자 컨설팅 서비스를 제공하는 증권회사 및 증권투자 컨설팅기구는 고객과 증권투자 컨설팅 서비스 계약을 체결하고 계약에 대한 번호 관리를 실시해야 한다. 계약에는 다음 내용이 포함됩니다. (1) 당사자의 권리와 의무 (2) 증권 투자 자문 서비스의 내용 및 방법 (3) 증권 투자 자문인의 책임 및 금지 행위 (4) 수수료 기준 및 지불 방법 (5) 분쟁 또는 분쟁 해결 방법 (6) 계약 종료 또는 철회 조건 및 방법. 증권투자자문업 계약에는 고객이 계약 체결일로부터 영업일 기준 5일 이내에 서면 통지를 통해 계약을 해지할 수 있다는 내용이 명시되어 있어야 합니다. 증권회사 또는 증권투자상담회사가 고객으로부터 서면으로 계약해지 통지를 받은 때에는 증권투자상담업 계약이 종료됩니다. 제15조 증권투자 자문인은 고객의 상황에 대한 이해와 고객의 위험 허용도 및 서비스 수요에 대한 평가를 바탕으로 고객에게 적절한 투자 조언 서비스를 제공해야 합니다. 제16조 증권투자 자문인은 고객에게 투자 자문을 제공하는 합리적인 근거를 갖추어야 한다. 투자조언의 기본은 증권연구보고서, 이론모형 및 분석방법에 기초한 증권연구보고서 또는 투자분석의견을 포함합니다. 제17조 증권회사, 증권투자 자문기구는 증권투자 자문서비스에 필요한 연구지원을 제공해야 한다. 증권회사 또는 증권투자컨설팅기관의 증권조사만으로는 증권투자컨설팅 서비스에 대한 지원이 부족한 경우, 증권투자 개선을 위해 증권투자컨설팅업 자격을 갖춘 다른 증권회사 또는 증권투자컨설팅기관으로부터 증권조사보고서를 구매하여야 합니다. 컨설팅 서비스 역량.

제18조 증권투자 자문인이 회사, 기타 증권회사, 증권투자 자문기구의 증권연구보고서에 근거하여 투자제안을 하는 경우 고객에게 증권연구보고서 발행인과 날짜를 설명해야 한다. 제19조 고객에게 투자 자문을 제공하는 증권 투자 컨설턴트는 잠재적인 투자 위험을 경고해야 하며 어떤 방식으로든 고객에게 투자 수익을 약속하거나 보장해서는 안 됩니다. 증권 투자 자문가는 고객이 투자 위험을 평가하는 데 도움을 주기 위한 참고 자료로 자신의 투자 권장 사항과 일치하지 않는 의견을 고객에게 설명하도록 권장됩니다. 제20조 증권투자 컨설턴트가 고객에게 투자 자문을 제공하고 고객의 구체적인 투자결정 계획을 알고 있는 경우에는 고객의 투자결정 계획 정보를 타인에게 누설해서는 안 된다. 제21조 증권투자 컨설팅 업무에 종사하는 증권회사 및 증권투자 컨설팅기구는 고객 재방문 메커니즘을 구축하고 고객 재방문 절차, 내용 및 요구 사항을 명확히 하며 전문인력을 지정하여 이를 독립적으로 실시해야 한다. 제22조 증권투자 컨설팅 업무에 종사하는 증권회사 및 증권투자 컨설팅기구는 고객 불만사항을 신속하고 적절하게 처리하기 위한 고객불만 처리 메커니즘을 구축해야 한다. 제23조 증권회사와 증권투자 자문기구는 공정성, 합리성, 자발성의 원칙에 따라 고객과 협상하고 증권투자 자문서비스 수수료를 징수하는 방식에 대해 서면으로 합의해야 한다. 기간 및 고객 자산 규모에 따라 차등 수수료 등 다양한 방법으로 서비스 요금을 부과할 수 있습니다. 증권투자자문 서비스 수수료는 회사 계좌로 청구됩니다. 증권회사, 증권투자상담기관 및 그 직원은 고객으로부터 증권투자상담 서비스 수수료를 자기 명의로 청구할 수 없습니다. 제24조 증권회사, 증권투자상담기구는 증권투자자문업무의 추진과 고객 권유를 규제하고 서비스 능력과 과거 실적에 대한 허위, 허위, 오해를 불러일으키는 마케팅 및 홍보를 금지하고 어떠한 방식으로든 투자 수익을 약속하거나 보증하는 것을 금지해야 합니다. . 제25조 라디오, TV, 인터넷, 신문, 정기 간행물 등 대중 매체를 통해 증권 투자 컨설팅 서비스를 광고하는 증권 회사 및 증권 투자 컨설팅 대행사는 광고법 및 증권 정보 전파 관련 규정을 준수해야 합니다. 허위, 허위, 오해의 소지가 있는 정보 및 기타 법률 및 규정 위반이 있어서는 안 됩니다. 증권회사 및 증권투자상담사는 영업일 기준 5일 전에 광고계획 및 시간배정 등을 회사 소재지 증권감독관리국 및 언론매체 소재 증권감독관리국에 보고하여야 한다. 제26조 증권 투자 컨설팅 서비스를 홍보하고 강의, 보고서, 분석 회의 등을 통해 고객을 모집하는 증권 회사 및 증권 투자 컨설팅 기관은 영업일 기준 5일 전에 현지 증권 감독 관리 국에 보고해야 합니다. 제27조 고객에게 투자 조언 또는 이와 유사한 기능 서비스를 제공하기 위해 소프트웨어 도구, 단말 장치 등을 운송업체로 사용하는 자는 본 규정을 이행하고 다음 요구 사항을 충족해야 합니다. (1) 소프트웨어 도구 및 단말 장치의 기능을 객관적으로 설명하고 다음 사항을 충족해야 합니다. (2) 소프트웨어 도구 및 단말 장비의 고유한 결함과 사용 위험을 드러내지 말고, 중대한 누락을 해서는 안 됩니다. (3) 소프트웨어 도구가 사용하는 데이터 정보를 설명하지 마십시오. 및 단말 장치 출처 (4) 소프트웨어 도구 또는 단말 장치가 증권 투자 품종을 선택하거나 매매 기회를 유도하는 기능을 가지고 있다고 명시하는 경우 그 방법 및 제한 사항을 설명해야 합니다. 제28조 증권회사, 증권투자 자문기구는 증권투자 자문 업무 추진, 계약 체결, 서비스 제공, 고객 재방문, 불만 처리 및 기타 연계에 대한 추적 관리를 실시해야 한다. 고객에게 투자조언을 제공하는 시기, 내용, 방법, 근거 등의 정보는 서면 또는 전자파일 형태로 기록, 보관됩니다. 증권투자자문업무파일의 보관기간은 계약 종료일로부터 5년 이상으로 한다. 제29조 증권회사, 증권투자 자문기구는 인력양성을 강화하고 증권투자 자문인의 직업윤리, 준법의식 및 전문서비스능력을 향상시켜야 한다. 제30조 고객에게 증권투자 컨설팅 서비스를 협력적으로 제공하는 증권회사, 증권투자 컨설팅기구는 서비스 방식, 보수 지급, 불만 처리 등에 관해 약정하고 당사자의 권리와 의무를 명확히 해야 한다. 제31조 증권회사와 증권투자 자문기구는 거시경제학에 대한 객관적이고 전문적이며 신중한 분석을 제공하고, 업계 상황과 증권시장 변화에 대해 의견을 제시하며, 공공 투자자에게 증권 정보 서비스를 제공하고, 증권 지식을 전파하기 위해 증권 투자 컨설턴트를 조직하고 배치하는 것이 장려됩니다. 투자위험을 공개하고, 합리적인 투자를 유도합니다.

제32조 증권 투자 컨설턴트는 라디오, TV, 인터넷, 신문, 정기 간행물 등 대중 매체를 통해 특정 증권의 매매, 보유에 대한 투자 권유를 해서는 안 된다. 제33조 증권회사, 증권투자 자문기구 및 그 직원이 증권투자 자문업무에 종사하고 법률, 행정법규 및 이 규정을 위반한 경우 중국증권감독관리위원회 및 그 파견기관은 시정을 명령하고 규제당국과 면담을 실시하며 경고장을 발부할 수 있다. 내부 규정 준수 검사 횟수 증가, 규정 준수 검사 보고서 제출 명령, 불법 사업 정리 명령, 신규 고객 정지 명령, 사안이 심각한 경우 관련 직원 처벌 명령 및 기타 규제 조치를 취합니다. 법률, 행정법규 및 관련 규정에 따라 행정조치를 취합니다. 범죄혐의자는 법에 따라 사법기관에 이송됩니다. 제34조 증권회사가 증권중개업을 영위하며 고객에게 증권 및 증권 관련 상품에 대한 투자조언 서비스를 제공하고, 고객과 본 서비스에 대한 별도의 약정을 체결하지 아니하고 증권투자자문 서비스 수수료를 별도로 부과하는 경우에는 그 투자 조언 서비스 행동은 본 규정의 관련 요구 사항을 참조해야 합니다. 제35조 이 규정은 2011년 1월 1일부터 시행한다.