우잉이 공공예금을 불법적으로 흡수하는 것을 구체적으로 무엇이라고 하나요?

공공금을 불법적으로 흡수하는 죄

공공금을 불법적으로 흡수하는 행위는 중국 형법에 규정되어 있으며, 민사법률관계와 형사법률관계가 얽혀 범죄의 경계를 허문다. 비범죄가 모호하다는 점은 정의하기 어렵기 때문에 최근 몇 년 동안 이 범죄의 해석과 적용이 이론과 실무에서 논란이 되어온 주된 이유입니다. 중국형법 제176조에서 규정한 공공예금 불법흡수죄는 국가재정관리법규를 위반하여 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장된 형태로 공공예금을 흡수하여 금융질서를 교란하는 행위를 말한다. 공공예금 불법흡수죄를 정확하게 이해하기 위해서는 먼저 범죄대상의 불특정성과 금융질서를 위협하는 특수성의 통일성을 견지하는 것이 중요하다.

개요

중국 형법은 공공예금을 불법적으로 흡수하는 죄를 규정하고 있으나, 1997년 형법이 공포되기 전까지는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장한 행위가 무엇인지 명확히 밝히지 않았다. 최고인민법원과 최고인민검찰원은 특정 조항에 대해 어떠한 사법적 해석도 제공하지 않았다. 1998년 국무원이 공포한 '불법금융기관 및 불법금융업활동의 단속조치'(이하 '조치'라 한다) 제4조에서는 '이 방법에 규정된 불법적인 금융업활동을 말한다. 중국인민은행의 승인 없이 무단 활동." 다음 활동: (1) 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장된 형태로 공공 예금을 흡수하는 것, (2) 법적 승인 없이 어떤 이름으로든 불특정 사회 단체로부터 불법적으로 자금을 모으는 것, ( 3) 불법 대출, 결제 처리, 어음 할인, 자금 대출, 신탁 투자, 금융 임대, 자금 보증, 외환 거래 (4) 중국인민은행이 확인한 기타 불법 금융 사업 활동. 전항의 대중예금이란 인민은행의 비준을 받지 않고 불특정물로부터 자금을 흡수하고 증서를 발행하며 일정기간 내에 원리금을 상환할 것을 약속하는 행위를 말한다. 소위 공공예금의 위장흡수란 인민은행의 승인 없이 대중으로부터 예금을 흡수한다는 명목 하에 이행을 약속하는 행위를 말한다. 실무상 가장 큰 논란은 '조치'가 공공예금 불법흡수죄에 대한 유죄판결 및 선고 근거로 활용될 수 있는지 여부다.

대상 요소

이 범죄로 침해된 대상은 국가재정관리제도이다. 예금이란 금융기관에 예치되어 활용될 수 있는 금전적 자금이나 유가증권을 말하며, 예금을 받는 금융기관의 신용자금의 주요 원천입니다. 중국의 관련 금융법규에 따르면 상업은행, 도시농촌신용협동조합 등 비은행 금융기관은 공공예금 수취업무를 할 수 있으나 증권회사, 증권거래소, 보험회사 등 금융기관은 비금융 기관 및 개인은 대중으로부터 예금을 흡수하는 사업에 종사할 수 없습니다. 예금업무를 영위하는 금융기구는 업무를 수행할 때 평등, 자발, 공평, 신의성실의 원칙을 준수해야 할 뿐만 아니라 법률, 행정법규의 관련 규정을 준수해야 하며 국가와 국민의 이익을 해쳐서는 안 된다. 공익을 추구하는 동시에 공정한 경쟁의 원칙을 준수하고 불공정한 경쟁을 해서는 안 됩니다. 상기 공적예금흡수업을 영위할 수 있는 금융기관이 불법적인 방법으로 공공예금을 흡수하거나, 공적예금흡수업을 영위할 수 없는 금융기관 및 비금융기관 및 개인이 불법적으로 공적예금을 흡수하거나 공공예금을 위장하여 흡수할 경우 국가의 거시경제적 금융활동 관리에 필연적으로 영향을 미치게 되며, 금융기관의 신용을 훼손하고 예금자의 이익을 훼손하며 금융질서를 교란하고 궁극적으로 국가경제의 발전과 사회안정에 영향을 미치게 됩니다. . 중국이 시장경제를 실시한 이후 대출수요의 확대로 인해 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하는 다양한 현상이 점차 두드러지고 있으며, 이는 국가의 금융질서 안정에 큰 영향을 미치고 있다. 이 법은 전국인민대표대회 상무위원회의 '금융질서 교란범죄처벌결정'에 따라 공공예금의 불법흡수 또는 위장흡수를 범죄로 규정하고 처벌한 데 따른 것이다.

이 범죄의 목적은 공공 예금입니다. 소위 예금이란 예금자가 은행이나 기타 금융기관에 자금을 예치하고, 은행이나 기타 금융기관이 예금자에게 이자를 지급하는 경제활동을 말한다.

소위 공공예금이란 특정 집단이 아닌 예금자를 말한다. 예금자가 소수 개인이거나 특정인 경우에는 공공예금으로 간주할 수 없다.

객관적 요소

이 범죄의 객관적인 측면은 가해자가 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공공예금을 흡수하는 행위를 했다는 점이다.

이 범죄의 행위는 크게 다음 세 가지로 구분된다.

1. 예금금리를 불법적으로 올려 예금을 흡수하고, 금융질서를 문란하게 하는 행위. 그 주요 징후는 예금자가 현장에서 예금자 또는 예금자에게 전달되는 예금증명서에 중앙은행의 법정 이자율보다 높은 이자율을 직접 제안하는 것입니다. 따라서 이 방법은 "책에 반영된" 방법이라고도 할 수 있습니다.

예금이자율은 대출이자율과 마찬가지로 중앙정부가 국내 시장경제를 거시적으로 통제하기 위해 사용하는 중요한 경제적 지렛대이다. 정상적인 상황에서 국가가 전반적인 사회적 소비를 자극하고 확대해야 할 때는 예금 이자율을 더 낮추고, 반대로 시장 소비를 통제하고 더 많은 인출 통화를 사용하여 더 많은 사회적 확장을 투자해야 할 때입니다. 사회적 생산을 강화하기 위해 재생산을 실시하면 예금이자율이 더 높아질 것이다. 이를 토대로 예금이자율이든 대출이자율이든 모든 국가는 일반적으로 중앙은행이 책정하고 공표합니다. 중국에서도 마찬가지다. 중앙은행을 제외한 다른 금융기관, 심지어 중앙은행이 아닌 다른 정부기관까지 포함해 다른 단위나 단체는 무단으로 예금이나 대출 금리를 인상할 수 없다. 예금을 유치하고 대규모 예금자를 확보하기 위해 불법적으로 금리를 인상하는 행위는 중국 상업은행법 제47조를 명백히 위반하는 것이며, 중국 금융경쟁 질서를 교란하는 행위에 대해 책임을 지는 법인은 법에 따라 형사책임을 져야 합니다.

2. 금리를 위장하여 올려 예금을 흡수하고 금융질서를 교란시키는 행위. 소위 예금이자율의 위장인상이란 예금자가 발행한 예금증서에 예금이자율을 직접 인상하지 않음에도 불구하고 예금할 때 미리 차감하거나 사후에 일회성으로 지급하거나 기타 제공을 약속하는 것을 말한다. 물질적 또는 경제적 이익. 실제로 예금 이자율 인상에 해당하는 "혜택"을 받은 후 예금자가 수취인이 위치한 은행이나 기타 금융 기관에 기꺼이 돈을 입금할 수 있도록 예금을 유치하는 것입니다. 이 방법은 '책에 대한 반성 없음' 방법이라고도 할 수 있습니다. 실제로 행위자들이 위장된 방식으로 금리를 인상하여 예금을 흡수하는 다양한 구체적인 방법이 있습니다.

(1) '체외 순환'을 이용하여 대출로 예금을 불법적으로 흡수합니다. '외부유통', 일명 '규모를 중심으로 한 순환'은 일반적으로 우량은행이 정한 대출 규모 내에서 대출을 하지 않고 장부에서 예금을 빼내고 대출을 해주는 불법적인 운영방식을 말한다. 일반인의 관점에서 체외순환이란 나에게 예금을 가져올 수 있는 사람에게 대출 규모 내에서 예금의 전부 또는 대부분을 그 사람에게 돌려준다는 것을 의미합니다. 이러한 체외유통 그 자체가 “큰 손실을 입힌다”면 본법 제187조의 규정에 따라 부외자금을 이용한 불법 차입 및 대출죄에 해당한다.

(2) 무단으로 모집한 금리차를 우선 보전하여 예금을 불법적으로 흡수하는 행위. 이 경우 예금자가 불법적으로 금리를 올리는 것을 막기 위해 예금자가 A를 예금하러 왔을 때 예금자가 예금자를 전달하는 계좌에서 직접 선을 긋는 경우가 많다. 예금자에게 보상을 하기 위해 무단으로 인상된 이자율의 이자차액을 총액으로 하여 실제로 예금이자율을 인상하고, 이 높은 이자율을 이용하여 예금자를 자신의 은행이나 금융기관에 예금하도록 유인한다. .

(3) 승인 없이 사회에서 대규모 상금 적립을 창출하여 대중의 예금을 불법적으로 흡수하는 행위. 그 본질은 여전히 ​​국가가 정한 예금 금리를 위장해서 올리는 것인데, 심하면 사회 전체의 금융질서를 교란시킬 것이 분명하다.

(4) 비밀리에 현물을 선지급하거나 미래에 현물을 지급하는 방식으로 예금을 불법적으로 흡수하는 행위.

(5) 예금자가 자신의 동산 및 부동산을 사용할 장기 권리를 가질 것이라고 은밀히 기대하여 불법적으로 예금을 모집합니다.

3. 공공예금흡수업을 영위할 법적 자격이 없는 기관이 공공예금을 불법적으로 흡수하여 금융질서를 교란하는 행위

이러한 행위에 대하여는 국가가 정하는 예금이자율을 인상하는 행위, 또는 예금을 흡수하기 위해 위장하여 예금이자율을 인상하는 다른 방법을 채택하는 행위에 관계없이 “예금을 흡수하는 행위”를 하는 한 대중으로부터의 예금"이라면 "불법"입니다. 모든 행위가 이 범죄를 구성합니다.

이 범죄는 행위범죄에 해당하며, 가해자가 공공예금을 불법적으로 흡수하거나, 공공예금을 위장하여 흡수하여 금융질서를 문란하게 하는 행위를 저지르는 한, 이 범죄는 완료된 것으로 간주됩니다. 이는 범죄자들이 금융시장의 질서를 심각하게 어지럽히는 행위를 엄중히 단속하려는 입법 의도도 반영한 것입니다.

주체요건

본 범죄의 주체는 형사책임을 질 수 있는 연령에 달하고 형사책임을 질 수 있는 능력이 있는 자연인이면 누구나 범할 수 있는 범죄입니다. 본 조 제2항의 규정에 따라 단위도 이 범죄의 대상이 될 수 있습니다. 여기서 단위란 공적예금 수취업무를 영위할 수 있는 시중은행 및 기타 은행금융기관일 수도 있고, 공적예금 수취업무를 영위할 수 없는 증권회사 등 비은행 금융기관 또는 기타 금융기관일 수도 있습니다. 비금융 기관.

주관적 요소

이 범죄의 주관적 측면은 고의성 즉, 가해자는 자신의 공공예금을 불법적으로 흡수함으로써 금융질서를 교란시키는 폐해를 초래할 수 있음을 인지하고 있어야 하며, 아니면 이런 일이 일어나도록 놔두세요. 과실은 이 범죄를 구성하지 않습니다. 일부 금융기관이 업무 착오로 인한 금리 인상으로 인해 공공예금을 대량 흡수한 것은 금융기관이 고의로 금리를 인상한 것이 아니므로 공공예금을 불법적으로 흡수한 것은 고의가 아니므로 해당되지 않습니다. 이 범죄.

제소 기준

공공예금 불법흡수 또는 위장흡수 사건에 대한 수사 여부는 다음 세 가지 상황 중 어느 하나에 해당하는지 여부에 따라 제소 여부가 결정됩니다.

첫째, 불법흡수 또는 위장흡수하는 공공예금의 액수로 보면, 개인이 공공예금을 불법흡수 또는 위장흡수하는 경우, 그 금액이 20만 위안 이상이고, 단위도 불법흡수한다. 공공예금을 위장 흡수 또는 흡수하는 경우 그 금액이 100만 위안을 초과하는 경우.

둘째, 공공예금을 불법 또는 위장하여 흡수하는 가구수로 보면, 개인은 30가구 이상으로부터 공공예금을 불법 또는 위장으로 흡수하고, 단위는 불법 또는 위장으로 흡수한다. 150가구 이상의 공공 예금.

셋째, 경제적 손실의 관점에서 볼 때, 개인이 공공예금을 불법흡수하거나 위장흡수하여 예금자에게 10만위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 입힌 경우, 단위는 불법적으로 공공예금을 흡수하거나 위장하여 국민이 입는 직접적인 경제적 손실액은 50만 위안이 넘는다.

구성적 특징

(1) 공공예금 불법흡수죄의 대상은 국가의 금융신용질서이다.

시장경제 하의 사회경제생활에서는 금융거래 주체들 사이에 복잡한 금융관계가 형성되며, 금융관계의 유기적 전체가 바로 금융질서이다. 금융관계에는 금융거래관계, 금융관리관계, 금융기관의 내부관계 등이 포함된다. -동등한 주체. 이들 사이의 경제관리관계는 수직적인 금융관계이다. 금융질서는 금융관리질서, 금융거래질서, 금융기관 내부질서라는 세 가지 유기적이고 통일된 측면으로 구성되어 있으며, 그 목적은 국가의 거시적 통제를 달성하고, 사회자금의 합리적인 흐름을 보장하며, 국민의 이익을 보호하는 것입니다. 공공의. 국민으로부터 예금을 불법적으로 흡수하는 행위는 금융저축의 관리질서를 위반할 뿐만 아니라, 금융저축이 신용자금의 주요 원천이기 때문에 저축관리질서의 침해는 금융신용질서 전체에 위배될 수밖에 없다. 따라서 이 범죄의 대상은 국가의 금융신용질서이다.

(2) 이 범죄의 객관적인 측면은 중국인민은행의 승인 없이 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 흡수하여 증명서를 발급하고 일정 기간 내에 지불할 것을 약속하는 것입니다. 대국민 예금 흡수 명목 여부 원리금 상환으로 인해 금융질서가 교란됩니다.

소위 '공공'이란 예금의 비특정 대상을 의미하는 것으로, 사회의 대다수 국민을 가리킨다. 개인에는 자연인과 법인이 포함되며, 예금에는 개인예금과 기관예금이 포함되므로 공중에는 법인이 포함됩니다. 그리고 이 범죄는 그 행위가 사회의 대다수 사람들을 대상으로 해야만 할 뿐이지, 실제로 사회의 대다수 사람들로부터 자금을 얻을 것을 요구하지는 않습니다.

그러나 현대 법인의 발전으로 법인의 규모가 점점 커지고 있으며, 구성원의 규모도 점점 커지고 있으며 법인 내의 특정 대상도 비 특정 요구 사항을 충족합니다. . 따라서 저자는 그 행위의 성격이 금융사업행위인지 여부가 핵심 쟁점이라고 본다. 해당 행위가 금융영업행위이고 그 대상이 특정 소수자인 경우에는 형법의 '단서'에 따라 범죄를 범할 수 있습니다.

공중예금 불법추수에는 두 가지 경우가 있는데, 하나는 공공예금을 흡수할 자격이 없는 개인이나 법인이 공공예금을 흡수하는 경우이고, 다른 하나는 법인이 공공예금을 흡수하는 경우이다. 공공으로부터 예금을 흡수할 자격이 있는 사람은 불법적인 방법으로 예금을 흡수합니다. 후자에 대하여 「금융불법행위 처벌기준」에 따라 금융기관은 예금업무를 처리함에 있어서 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니 된다. (1) 예금을 부외업무에 사용하는 행위 (2) 무단으로 금리를 인상하는 행위 또는 예금을 흡수하기 위해 금리를 가장한 방식으로 인상하는 행위 (3) 회사 자금임을 알았거나 알았어야 했지만, 개인 명의로 계좌 개설 및 예금을 허용한 경우 (4) 승인 없이 새로운 유형의 예금 업무를 개시하는 행위 5) 중국인민은행이 규정한 고객 범위, 기간 및 요구 사항을 준수하지 않는 예금을 받는 행위. (6) 규정을 위반하여 고객에게 장기 계좌를 개설하는 행위. 중국 인민은행 규정. 그 중 (1)호는 부외고객자금을 이용하여 불법적으로 대출 또는 대출을 발행하는 범죄만을 구성하며, 후자의 여러 행위는 행정법규에서 범죄로 규정하지 않으며 범죄로 취급해서는 안 된다. 그러므로 대중으로부터 예금을 흡수할 수 있는 자격을 갖춘 법인이 불법적인 방법으로 예금을 흡수하는 것은 이 범죄에 해당하지 않는다. 대중으로부터 예금을 받을 자격이 없는 사람만이 이 범죄를 구성할 수 있습니다.

현재 예금을 흡수하기 위해 금융기관과 유사한 불법 설립기관을 이용하는 등 일반인으로부터 예금을 불법적으로 모으는 형태는 다양하다. 대표적인 예로는 은행협회, 지하은행, 지하투자회사 등이 있다. 각종 재단, 공제조합, 저축조합, 캐피탈 서비스 부서, 주식 기금 서비스 부서, 결산 센터, 투자 회사 등 일부 법률 기관도 대중으로부터 예금을 불법적으로 수집하는 활동을 하거나 위장하는 활동을 하고 있습니다. 이들 단체가 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공공예금을 흡수하는 행위를 하여 범죄에 해당하는 경우에는 그에 따라 처벌한다.

재정활동은 자금의 흐름으로 표현되기 때문에 금융질서의 교란 역시 양적 기준으로 표현된다. '금융질서 교란'은 이번 범죄의 사회적 피해를 정량화하는 척도로 활용될 수 있을 뿐만 아니라 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하는 행위의 성격을 설명할 수 있다는 점에 유의해야 한다. 금융질서를 문란하게 하는 행위.

(3) 이 범죄의 주체는 일반대상, 즉 16세 이상이고 형사책임능력이 있는 자연인도 이 범죄를 범할 수 있다.

단위란 각종 불법 금융기관을 비롯해 각종 재단, 공제조합, 저축조합, 캐피털 서비스 부서, 주식펀드 서비스 부서, 결제센터, 투자회사 등을 의미한다. 기업집단금융회사의 업무범위는 회원단위의 내·외화예금에 한하며, 외부로부터 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 공공예금을 흡수하는 행위를 하는 경우에는 이를 흡수할 수 없습니다. 유죄판결 기준을 충족하면 범죄가 됩니다. 일부 평론가들은 공공예금을 흡수할 수 있는 자격을 갖춘 법인이 행하는 불법예금수취 행위도 사안이 심각할 경우 해당 범죄에 해당할 수 있다고 본다. 행정법규는 법집행의 기초로 삼아야 하는데, 중국의 행정법규는 이러한 행위를 행정위반으로 규정할 뿐 범죄가 될 수 없다.

(4) 이 범죄의 주관적 측면은 고의성이며, 직접적인 고의일 수 밖에 없다. 다만, 가해자가 불법점유의 목적을 가질 수는 없습니다.

형 선고

형법 제176조의 규정에 따라 공공예금을 불법적으로 흡수하는 죄를 범한 자는 3년 이하의 유기징역에 처한다. 또는 구역에 처하고, 2만원 이상 20만원 이상의 벌금을 병과하거나 단독으로 부과하며, 금액이 크거나 기타 정상이 엄중한 경우에는 100만원 이상의 유기징역에 처한다. 3년 이상 10년 이하, 5만원 이상 50만원 이하의 벌금에 처한다. 단위가 대중으로부터 불법적으로 예금을 흡수하는 죄를 범한 경우, 해당 단위에는 벌금을 부과하고, 직접 책임자와 기타 직접 책임자는 자연인이 범한 범죄에 대해 법정 처벌에 따라 처벌한다.

따라서 가해자들은 업무에 몰두하다 사법당국에 의해 형사구속되는 경우가 많다. 따라서 차입의 목적을 통해 그 행위가 국가금융제도에 반하는지 여부를 판별하고, 이를 통해 범죄와 비범죄를 구별할 수 있다.

특징 불확실

형법 제176조는 '금융질서 교란'을 공공예금 불법취수죄의 구성요소로 규정하고 있다. 국익에 있어서는 금융질서도 중요하지만 우리가 확립하고 유지하려는 금융질서는 현대 시장경제체제의 금융질서에 부합해야 한다. 그러나 중국의 기존 금융질서는 완전히 독점되어 있다. 정부에 의해 경제발전과 사회발전을 저해하는 기존의 민간대출과 불법적인 금융시장이 반복적으로 금지되는 것도 금융독점의 불합리성을 일면에서 보여준다. 따라서 발전의 관점에서 볼 때 대규모 민간대출이 금융시장 독점에 미치는 영향과 영향은 금융기관의 서비스 질을 향상시키고 금융시스템 개혁을 촉진하며 사회발전을 촉진하는 데 유익합니다. 따라서 대규모 민간대출과 그것이 금융시장 독점에 미치는 영향을 '금융질서 교란'으로 정의하는 것은 시장경제적 수요의 객관적 법칙에 부합하지 않는다. 또한, 국가금융시스템 전체에 비해 제한된 규모의 민간대출, 특히 농촌 민간대출은 금융질서에 미치는 부정적 영향이 매우 제한적이며 일부는 전혀 영향을 받지 않는 것으로 판단된다. 따라서 사법 실무에서 법원이 이러한 사건을 심리할 때 금융질서가 어느 정도 훼손되었는지에 대한 증거가 부족한 경우가 많습니다. 반대로 민간대출 자금은 단말기나 은행으로 흘러든다. 따라서 형법에서 공공예금 불법흡수죄의 사회적 피해를 규정할 때에는 예금 불법흡수죄의 피해자가 다수의 채권자라는 점을 신중하게 고려해야 한다. 공공예금을 불법적으로 흡수하는 범죄, 형사책임을 추궁하는 데는 많은 대기업, 중소기업, 중소기업이 파산 또는 폐쇄 위기에 처하게 되며 많은 채권자들이 청구권을 행사할 수 없게 됩니다. 이렇게 결과를 분석해 보면 우리나라 금융시장의 질서는 보호되지만, 채권자들의 이익이 위태로워지고, 이로 인해 발생하는 사회적 불안은 명백하다. 형법 제176조는 사회적 피해를 정의하는데 있어서 충분히 정확하지 않다고 볼 수 있다.

다른 견해

공공금을 불법적으로 흡수하는 범죄는 현재 사법계에서도 논란이 되고 있는 범죄라고 할 수 있으며, 특히 법원 곳곳에서 재판이 진행되고 있다. 대도시와 소도시, 해안지역과 내륙지역, 경제적으로 발전한 지역과 경제적으로 낙후된 지역은 모두 재판에 대한 견해가 다르고 통일된 적용기준이 없어 재판이 매우 혼란스러워 보인다. 그러나 Sun Dawu 사건을 분석해 보면, 이러한 사건을 심리하는 과정에서 법원은 점차 '무죄 추정'과 '유죄 유예' 개념으로 발전해 왔으며, 이는 중국의 재판 시스템이 지속적으로 개선되고 있음을 보여줍니다.

이 범죄와 불법영업죄의 차이점

공적예금 불법흡수죄와 불법영업죄 사이에는 일정한 경쟁관계가 있는데, 이는 주로 승인 없이 불법적인 은행 활동을 하는 것은 불법 영업 범죄를 구성합니다. 그러나 형법 제176조는 공공예금을 불법적으로 흡수하는 행위를 특칙으로 규정하고 있는데, 공공예금을 불법적으로 흡수하는 죄와 불법영업죄는 특별법과 경합관계에 있다. 공적 예금을 불법적으로 흡수하는 범죄 일반적인 상황에서는 그 행위에 대해 특별법을 적용해야합니다. 즉, 공공 예금을 불법적으로 흡수하는 범죄는 처벌되어야합니다. 다만, 한 가지 주목할 점은 범죄행위, 즉 공공으로부터 예금을 불법적으로 흡수하는 행위는 특별법에 따라 처벌된다는 점이다. 공공으로부터 예금을 불법적으로 흡수한 범죄는 범죄 행위에 대한 부분적인 평가만이 범죄 행위 전체를 포괄할 수 없고, 불법 영업 행위에 대한 범죄를 적용하면 행위에 대한 전반적인 평가를 제공할 수 있으므로 범죄는 처벌될 수 있습니다. 불법적인 사업 운영에 대한 적용을 받아야 합니다.

이 범죄와 모금 사기 범죄의 차이점

둘의 차이점은 주로 모금 범죄의 주관적 의도의 차이에 반영됩니다. 사기는 가해자가 사실을 조작하고 진실을 은폐하려는 의도를 가지고 있으며, 사회에서 불특정 다수의 자금을 영구적으로 불법 점유하는 행위는 불법 점유를 목적으로 하는 행위이며, 공공예금을 불법적으로 흡수하는 행위는 투자자의 자금을 일시적으로 점유하는 행위입니다. 가해자는 원리금을 상환할 것을 약속하고 지급할 의사가 있습니다.

1. 모금된 자금의 목적과 사용 측면에서 볼 때, 대중으로부터 자금을 조달하는 목적이 생산 및 운영에 사용되는 것이며 실제로 자금의 전부 또는 대부분도 생산 및 운영에 사용되는 경우, 대중으로부터 자금을 조달하는 목적이 개인의 낭비, 개인 채무 상환 또는 조직이나 개인을 위한 것일 경우, 대중으로부터 예금을 불법적으로 흡수하는 범죄 가능성이 높다고 판단됩니다. 한쪽 벽을 허물고 다른 쪽 벽을 메우면 자금 조달 범죄로 간주될 가능성이 더 높습니다.

2. 단위의 경제적 능력과 운영 조건의 관점에서 해당 단위가 정상적인 사업을 하고 있고, 강력한 경제적 능력을 갖추고 있으며, 대중으로부터 자금을 조달할 때 상환 능력이 있는 경우에는 부과됩니다. 대중으로부터 예금을 불법적으로 흡수하는 경우, 해당 회사 자체가 가죽 회사이거나 이미 부실 상태이고 사업이 정상적이고 안정적이지 않은 경우 자금 조달 사기의 가능성이 더 큽니다.

3. 결과로 볼 때, 사건 발생 이전에 불법적으로 조달된 자금의 전부 또는 대부분이 반환되지 않아 투자자들에게 막대한 경제적 손실을 입혔다면 자금 조달 사기로 유죄 판결을 받을 가능성이 높습니다. , 사건 이전에 불법적으로 조달된 자금의 전부 또는 대부분이 반환되었다면, 자금조달사기죄를 처벌할 여지는 거의 없으며, 일반적으로 공공예금을 불법적으로 흡수하는 범죄를 처벌해야 합니다.

4. 사건 발생 후 변제능력 측면에서 볼 때, 가해자가 사건 발생 후 변제능력을 갖추고 적극적으로 자금을 조달하여 실제로 자금의 전부 또는 대부분을 반환한 경우에는 유죄이다. 공공예금을 불법적으로 흡수할 가능성, 사건 발생 후 가해자가 상환능력이 없고, 자금의 전부 또는 대부분이 실제로 반환되지 않는 경우에는 자금조달 사기죄로 유죄판결을 받을 가능성이 있습니다.

글로벌네트워크 '우잉 사건 법적 키워드 설명: 공공예금 불법흡수죄'에서 발췌