민간 대출에서 불법 자금 조달은 어떻게 정의되나요?

사채에서 불법자금 조달은 어떻게 정의되나요? 민간대출은 국민간, 국민과 법인간, 국민과 기타 조직간 대출을 말한다. 쌍방의 의도가 진실이면 유효한 것으로 간주되며 대출로 인해 발생한 저당권은 그에 따라 유효하지만 이자율은 중국인민은행이 규정한 관련 이자율을 초과할 수 없습니다. 불법 모금이란 단위 또는 개인이 적법한 절차에 따라 관련 부서의 승인 없이 주식, 채권, 복권, 투자 기금 유가증권 또는 기타 채무 증서를 발행하여 대중으로부터 자금을 모으고 화폐, 실물 상품 및 기타 자산을 사용하겠다고 약속하는 것을 의미합니다. 일정 기간 내에 다른 형태의 부채를 상환하거나 다른 방법으로 투자자에게 수익을 제공하는 행위.

민간대출은 민간 개인대출과 시민과 금융회사 간 대출로 구분된다. 민간 개인 대출 활동은 반드시 국내 법률, 행정법규의 관련 규정을 엄격히 준수해야 하며 자발적 상호 지원과 성실의 원칙을 따라야 합니다. 협의의 사적대출은 국민이 약정에 따라 금전이나 그 밖의 유가증권을 빌려주는 민사법률행위를 말한다. 위의 내용 외에도 광범위한 민간 대출에는 시민과 법인 간, 시민과 기타 조직 간 통화 또는 증권 대출도 포함됩니다. 실생활에서는 좁은 의미로 민간대출을 말하는 경우가 많습니다.

불법 모금의 특징 :

1. 부서의 승인 없이 승인된 모금을 포함하여 관련 부서의 법적 승인 없이 모금하는 행위 부서가 모금 승인 권한을 초과합니다. 즉, 모금자는 모금 대상 자격이 없습니다.

2. 투자자에게 원리금 상환을 약속합니다. 특정 기간 내에. 원리금 상환의 주요 형태 외에 물리적 형태와 기타 형태도 있습니다.

3. 사회의 불특정 항목에서 자금을 조달합니다. 여기서 '불특정 대상'이란 특정 소수의 사람이 아닌 대중을 가리킨다.

4. 법적 양식을 사용하여 불법 자금 조달의 본질을 은폐합니다. 범죄자들은 ​​불법적인 목적을 은폐하기 위해 투자자(피해자)와 계약을 맺고 이를 정상적인 생산 및 영업활동으로 위장하여 자금사취라는 궁극적인 목적을 극대화하는 경우가 많습니다.

2010년 최고인민법원은 '불법자금 모금 형사사건 재판에서 법률의 구체적인 적용에 관한 여러 문제에 대한 최고인민법원의 해석'을 공포하고 더 많은 내용을 요약했다. 중국의 경제 관행에 따른 현실적인 법 집행 기준.

불법 자금 조달은 '4가지 조건'을 동시에 충족해야 합니다. (1) 관련 부서의 법적 승인 없이 자금을 흡수하거나 합법적인 운영 방식을 사용합니다. (2) 언론을 통해 대중에게 홍보합니다. (3) 일정 기간 내에 원금과 이자를 상환하겠다는 약속 (4) 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 흡수 - 개인은 30인 이상의 예금을 흡수합니다. 사람들. 동시에 '해석'에서는 '대중에게 알리지 않고 친척, 친구 또는 단위 내에서 특정 물건을 위해 자금을 흡수하는 것'이 불법 자금 조달에 해당하지 않는다고 규정합니다.

최고법도 '4대 조건'을 토대로 불법자금 모금의 구체적 형태 10가지를 열거했는데, 이를 크게 3가지로 분류할 수 있다. 한 가지 유형은 가짜 직접 투자 프로젝트입니다. 예를 들어, 부동산 업계에서는 반품판매, 사후 임대, 약정 환매, 부동산 지분 매각 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 행위, 산림권을 양도하고 이를 타인을 대신하여 관리 및 보호하는 행위, 타인을 대신하여, 공동재배(번식) 등. 예를 들어 잉커우동화그룹(Yingkou Donghua Group)은 개미 사육을 개발한다는 명목으로 약 30억 위안에 달하는 불법 자금을 조달해 높은 수익을 약속했습니다.

딩씨의 상황은 불법자금 모금이 아닌 사채에 해당합니다. 그러니 친구가 빚을 갚고 싶어하면 찾아오면 됩니다. 기소나 합의를 통해 회복될 수 있습니다. 민간대출과 불법자금조달의 차이점, 민간대출의 정의

불법자금조달은 차용인이 법적 허가 없이 대부업체로부터 공개적으로 자금을 조달하는 경우를 말합니다. 민간대출은 차용인이 특정 항목에 대한 자금을 빌리는 것입니다. 사채인가, 불법자금조달인가?

사채. 사기가 아닙니다! 불법 모금인가요 아니면 개인 대출인가요?

중국 농업은행 등 공식적인 경로를 통해 대출을 신청하는 것이 좋습니다. 왕지에 대출의 정의는 중국 농업 은행이 개인 농업인에게 현금을 발행하는 것을 의미합니다. 특정 조건을 충족하는 중국은행 고객이 직접 신청할 수 있습니다. 빠른 도착, 자동 승인 및 셀프 서비스 신용을 갖춘 소액 소비자 대출입니다.

신청 조건 (1) 기본 조건 1. 18세 이상 60세 이하, 중화인민공화국 국적을 갖고, 민사행위능력이 있는 자. 2. 합법적이고 유효한 신분증을 보관하십시오. 3. 우리은행 전자금융고객으로 우리은행에서 발급한 보안인증툴을 보유하고 있습니다. (현재는 K-Bao 2세대 고객만 지원됩니다.) 4. 신용상태가 양호하고, 5. '넷제다이' 대출한도가 없으며, 미결제된 '넷제다이' 대출잔액이 없습니다. 6. 안정적인 수입과 일정에 따라 신용을 상환하는 능력. 7. 대출 목적이 합리적이고 명확합니다.

Jiedai에서 적용되는 대출 한도는 3,000~300,000위안이며, 대출자는 30일 동안 유효하며, 대출자는 해당 대출을 반드시 해당 기간 내에 사용해야 합니다. 신용한도 유효기간이 부여되며, 대출한도는 재활용이 불가능합니다. 신청, 승인, 지급이 몇 분 안에 완료됩니다. 사모대출은 불법자금조달인가요?

합법적인 민간 대출은 불법적인 자금 조달을 구성하지 않습니다. 그러나 불법자금 조달은 민간대출을 통해 이뤄지는 경우가 많다. 민간대출이 다음과 같은 특징을 갖는 경우 불법자금조달로 판단할 수 있다.

(1) 관련부서의 적법한 승인 없이 자금을 흡수하거나 적법한 영업형태를 이용하는 경우

(2) ) 언론, 판촉회, 전단지, 휴대전화 문자메시지 등을 통해 대국민 공개,

(3) 일정 기간 내에 원리금 상환 또는 환급 약속 화폐, 물리적 대상, 형평성 등의 형태로 시간을 수집합니다.

(4) 대중, 즉 불특정 사회적 대상으로부터 자금을 흡수합니다. 민간 대출과 불법 자금 조달을 구별하는 방법

민간 대출은 시민 간, 시민과 법인 간, 시민과 기타 조직 간의 대출을 의미하며 직접 자금 조달 채널이자 투자 채널입니다. 금융의 형태. 풍부한 자원과 간편하고 유연한 운영을 갖춘 자금조달 방식인 민간대출은 오늘날 지속적으로 발전하는 시장경제 속에서 은행 신용자금 부족 문제를 어느 정도 완화하고 경제 발전을 촉진했습니다. 민간 대출에는 민간 은행, 소액 대출, 제3자 금융 관리, 민간 대출 체인, 보증, 사모 펀드, 은행-기업 도킹 플랫폼, 온라인 대출, 금융 슈퍼마켓 및 기타 금융 형태가 포함되며 은행 대출에 비해 유연합니다. 간단하고 빠르며 높은 수익률 등 여러 장점을 지닌 중국 최초의 지방 금융 규정인 "원저우시 민간 금융 관리 규정" 및 "시행 규칙"이 2014년 3월 1일 공식적으로 시행될 예정이며 현재 여론을 모집하고 있습니다.

불법 모금의 정의: 불법 소지를 목적으로 대중으로부터 대량의 자금을 모금하거나, 허위 자금을 사용하거나, 허위 인증 파일을 사용하거나, 높은 수익률을 미끼로 삼는 행위를 말합니다. 자금 조달 자금을 속이는 기타 수단.

불법자금모집죄의 구성요소는 1. 가해자의 주관적 의도가 있는 경우 2. 불법소유를 목적으로 한 경우(일시적인 소지 또는 사용의 목적이 아닌 경우를 말한다) 제3자가 이미 소유하거나 사용하고 있는 물건의 불법 소지) 불법 소지) 3. 불법 자금 조달 금액이 상대적으로 크고 심각한 결과를 초래해야 합니다.

정상적인 대출 절차가 있고 위의 세 가지 요건을 충족하지 못하는 경우에는 아무리 돈을 빌려도 불법자금조달 범죄에 해당하지 않으며, 그것은 다른 사람과 자신에게 이익이 됩니다.

'계약법' 제211조: "자연인 간의 대출 계약에 이자 지급을 약정한 경우 대출 이자율은 국가의 대출 이자율 제한 규정을 위반해서는 안 됩니다." "인민법원의 대출사건 재판에 대한 최고인민법원의 여러 의견": "6. 개인대출 이자율은 은행 이자율보다 적절하게 높을 수 있지만 최대 한도는 은행 대출 이자율의 4배를 초과할 수 없습니다. 같은 기간 초과 이자는 법으로 보호되지 않는다”

둘의 법적 결과는

불법자금 모금의 악행이 유죄판결 기준에 도달한 경우다. , 형법 192조의 자금조달사기죄, 형법 179조의 무단사용죄, 주식·회사·사채 발행죄 등을 주로 의심하게 됩니다. 공공예금 불법흡수(제176조), 불법영업죄(제225조) 등

사채는 합법이지만 불법자금 모금은 불법입니다. 불법자금 모금이 발생하면 법적 책임을 지게 됩니다. 파이낸싱이란 무엇입니까? 불법자금 모금? 사모대출

안녕하세요, 금융의 본질은 대출입니다. 불법 대출은 불법 자금 조달의 한계선을 위반하는 경우가 많습니다. Guigang Zhoubo는 민간 대출을 위해 불법적으로 자금을 조달했습니다.

불법 자금 조달은 범죄 행위이며 자금 조달 사기 및 공공 예금의 불법 흡수로 의심됩니다. 사건을 현지 공안부에 신고하는 것이 좋습니다. 적시에 대행사.

법적 근거:

형사소송법 제18조: 법률에 달리 규정하지 않는 한 형사사건의 수사는 공안기관이 담당합니다. 사모대출은 불법자금조달인가요?

일방이 상대방에게 일정 금액을 빌려주고, 빌린 사람은 기한이 되었을 때 대출금을 반환하고 약정에 따라 이자를 지급하는 민사행위입니다. 자금을 제공하는 쪽이 대출자이고, 자금을 받는 쪽이 차용자입니다.

우리나라 법률에 따르면 민간대출이란 국민간, 국민과 법인간, 국민과 기타 단체간 대출을 말한다. 쌍방의 의견이 모두 사실이라면 유효한 것으로 간주되며, 대출로 인해 발생한 저당권도 이에 따라 유효합니다. 단, 이자율은 중국인민은행이 규정한 관련 이자율을 초과할 수 없습니다. 민간대출은 민간개인대출과 국민과 금융회사 간의 대출로 구분됩니다. 민간 개인 대출 활동은 반드시 국내 법률, 행정법규의 관련 규정을 엄격히 준수해야 하며 자발적 상호 지원과 성실의 원칙을 따라야 합니다.

소위 불법 모금이란 승인 없이 회사, 기업, 개인 또는 기타 조직을 말합니다. 법령을 위반하고, 부적절한 경로를 통해 대중이나 집단으로부터 자금을 조달하는 행위가 불법자금모금 범죄의 핵심입니다.

따라서 완전히 불법자금모금이라고 할 수는 없습니다.

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