공적금 불법흡수죄에 대한 최신 사법 해석

공중의 예금을 불법적으로 흡수한 죄에 대한 사법적 해석은 다음과 같다. 보안기관(2)'은 대중으로부터 예금을 불법적으로 흡수한 경우 처벌해야 한다고 규정하고 있습니다. 사건이 제기된 상황, 최고인민법원의 '금융범죄 재판에 관한 국가법원 포럼 회의록'은 다음과 같은 상황을 규정하고 있습니다. 최고인민법원의 『불법자금조달 형사사건 재판에서의 구체적인 법률적용에 관한 여러 쟁점에 대한 해석』에서는 공공예금을 불법적으로 흡수한 죄로 유죄판결을 받아 처벌한다. 대중은 네 가지 특정 조건을 충족하고 그것이 대중으로부터 불법적으로 예금을 흡수하는 것으로 식별해야 합니다.

'최고인민검찰원과 공안부의 공안기관 관할 형사사건의 기소 및 기소기준에 관한 규정(2)' 제28조 [불법흡수사건] 공공예금(형법 제176조)] 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하여 금융질서를 문란하게 한 자는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 혐의가 있는 자를 기소합니다.

( 1) 개인이 20만 위안 이상의 공공예금을 불법적으로 흡수, 흡수한 경우, 공공예금 금액이 100만 위안을 초과하는 경우 해당 단위는 대중으로부터 위장된 예금을 불법적으로 흡수, 흡수한다. 150세대 이상의 공공예금을 흡수한 금액이 100만 위안을 초과하는 경우

(3) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하여 10만 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 초래한 경우 500,000 위안을 초과하는 예금자에게 직접적인 경제적 손실을 초래하는 공공 예금,

(4) 사회적으로 부정적인 영향을 초래하는 경우, 해당 단위는 이를 불법적으로 흡수하거나 위장한 형태로 흡수합니다. >(5) 기타 금융질서 상황을 심각하게 교란시키는 상황.

'금융범죄 재판에 관한 법원심포지엄 회의록' 공적예금의 불법흡수 또는 위장흡수는 공적예금의 불법흡수 규모와 범위, 예금자에게 발생한 손실은 금융질서로 인해 발생한 피해의 정도입니다. 사법 관행에 따르면 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 공공예금 불법흡수죄로 유죄판결을 받아 처벌받을 수 있습니다.

(1) 개인이 공공예금을 가장한 형태로 불법흡수하거나 흡수하는 경우 20만 위안 이상의 공공예금을 불법적으로 흡수 또는 흡수한 경우, 100만 위안 이상의 공공예금을 흡수한 경우

(2) 개인이 200,000위안 이상의 공공예금을 불법적으로 흡수 또는 흡수한 경우 30세대, 1개 단위가 150세대 이상으로부터 공공예금을 불법흡수 또는 위장흡수한 경우

(3) 개인이 공공예금을 불법흡수하거나 위장흡수하여 10만위안 이상의 손실을 초래한 경우 공공예금을 위장하여 불법적으로 흡수 또는 흡수하여 예금자에게 50만위안 이상의 손실을 초래하거나 기타 심각한 결과를 초래한 경우: 개인이 공공예금을 100만위안 이상 불법적으로 흡수하거나 흡수한 경우 위장된 형태로 공공예금 500만위안을 초과하는 불법 흡수 또는 흡수를 한 경우에는 “거액”으로 간주될 수 있습니다.

'불법자금 모금 형사사건 재판의 구체적 법률적용에 관한 여러 문제에 대한 최고인민법원의 해석' 제1조

대중으로부터 흡수 국가재정관리법을 위반한 자금활동(단위 및 개인 포함) 다음의 4가지 요건을 동시에 충족하는 자금활동은 형법 제176조의 규정에 의한 “공공예금 불법흡수 또는 공공예금 위장흡수”에 해당합니다. 법률(형법에서 달리 규정하지 않는 한):

(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 자금을 흡수하거나 법적 업무 형태로 자금을 차용하는 행위,

(2) 홍보 언론, 판촉회의, 전단지, 휴대전화 문자 메시지 등을 통해 대중에게 공개;

(3) 원리금을 상환하거나 일정 기간 내에 화폐 형태로 수익을 제공하겠다는 약속 , 물리적 대상, 형평성 등;

(4) 대중, 즉 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 흡수합니다. 대중에게 알리지 않고 친척, 친구 또는 단위 내에서 특정 대상을 위해 자금을 흡수하는 것은 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수를 구성하지 않습니다.

제2조 다음 행위 중 하나를 범하고 이 해석 제1조 제1항에 규정된 조건을 충족하는 자는 공적예금 불법흡수죄로 유죄판결을 받고 처벌된다. 형법:

(1) 부동산 매매의 진정한 내용이 없거나 부동산 매매를 주 목적으로 삼지 않고 반납, 애프터리스, 약정 환매 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 행위 , 부동산 지분 매각 등;

(2) 산림권을 양도하고 이를 타인을 대신하여 관리 및 보호함으로써 불법적으로 자금을 흡수하는 행위;

(3) 식목(육종) ) 타인을 대신하여 식물을 임대(사육)하거나 공동으로 재배(사육)하는 행위 기타 방법으로 불법적으로 자금을 흡수하는 행위

(4) 물품을 판매하거나 서비스를 제공하거나 판매하지 않는 등의 진정한 내용이 없는 경우 재화 또는 용역의 제공을 주요 목적으로 하여 재화의 환매, 위탁, 판매 등을 불법적으로 사용하는 행위 자금을 흡수하는 행위

(5) 주식, 채권 발행의 진정한 내용을 가지고 있지 않고 불법적으로 자금을 흡수하는 행위 허위 지분 양도, 허위 채권 판매 등;

(6) 자금 조달의 진정한 내용이 없는 경우, 해외 자금 차입, 허위 자금 판매 등을 통한 불법 자금 흡수,

p>(7) 보험 판매, 보험회사 사칭, 보험 서류 위조 등의 진정한 내용이 없는 경우 불법적으로 자금을 흡수하는 행위

(8) 주식에 투자하여 불법적으로 자금을 흡수하는 행위 9) 재정 관리를 위탁하여 불법적으로 자금을 흡수하는 행위,

(10) 비정부 "협회", "커뮤니티" 및 기타 조직을 이용하여 불법적으로 자금을 흡수하는 행위,

(11) 기타 불법적으로 자금을 흡수하는 행위.

제3조

공중으로부터 불법적으로 예금을 흡수하거나 위장하여 흡수한 경우 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

(1) 개인이 불법적으로 대중으로부터 위장 예금을 흡수, 흡수한 금액이 20만 위안을 초과하는 경우, 그 금액은 다음과 같습니다. 100만 위안 이상

(2) 개인이 공공 예금을 위장하여 불법적으로 흡수 또는 흡수하는 경우 대상이 30명을 초과하는 경우 해당 단위는 공공 예금을 위장하여 불법적으로 흡수 또는 흡수합니다. 150명 이상

(3) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하여 예금자에게 10만 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 초래한 경우 위의 경우 해당 단위가 공공예금을 불법적으로 흡수한 경우 또는 위장하여 흡수하여 예금자에게 50만 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 초래하는 경우

(4) 사회적으로 부정적인 영향을 미치거나 기타 심각한 결과를 초래하는 경우.

형법 제176조에 규정된 '거액 기타 엄중한 상황'에 해당하는 경우는 다음 각 호에 해당합니다.

(1) 개인이 불법적으로 흡수하거나 위장한 경우 대중으로부터의 예금 흡수액이 100만 위안 이상인 경우; 500만 위안 이상의 예금을 위장하여 불법적으로 흡수하거나 흡수하는 단위. 100명 이상의 대중으로부터 위장된 예금 위의 경우, 해당 단위는 500명 이상의 대중으로부터 위장된 예금을 불법적으로 흡수 또는 흡수합니다.

(3) 개인이 500명 이상의 예금을 불법적으로 흡수 또는 흡수합니다. 공공예금을 위장하여 흡수하여 예금자에게 50만 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 초래한 경우, 단위가 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하여 예금자에게 250만 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 초래한 경우 >

(4) 특히 나쁜 사회적 영향 또는 기타 특히 심각한 결과를 초래하는 경우.

공공예금의 불법흡수 또는 위장흡수 금액은 가해자가 흡수한 자금 전액을 기준으로 산정한다. 사건 전후에 반환된 금액도 양형요인으로 간주될 수 있다.

공공예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수는 주로 정상적인 생산 및 경영활동에 사용되며, 흡수된 자금을 적시에 상환할 수 있는 경우에는 명백히 경미한 경우 형사처벌이 면제됩니다. , 범죄로 간주되지 않습니다.