펀드는 어떻게 주식을 배분하나요? 펀드를 100위안으로 샀는데, 주식은 어떻게 계산되나요?

99.80부. 100위안 상당의 펀드 지분은 펀드 가입비와 T데이 펀드 지분 순가치에 따라 달라집니다. 펀드청약수수료를 0.08%로 하고, T데이 펀드지분 순가치를 1.0002라고 가정하면, 100위안으로 살 수 있는 펀드지분 = 99.82 ¼1.0002=99.80 주이다. 계산 방법: 지분은 귀하의 청약 금액 ¼ 당일 펀드의 순 가치입니다. 일반적으로 1.5%인 처리 수수료가 포함되어 있지 않습니다.

펀드 구독료 및 지분 계산:

1. 구독

1. 순 구독 기금 금액 = 구독 기금 금액 ¼ (1 + 구독 기금 비율);

2. 펀드 가입 수수료 = 펀드 가입 금액 - 순 펀드 가입 금액

3. 펀드 가입 지분 = 순 펀드 가입 금액 ¼ T일의 펀드 지분 순 가치.

투자자가 10,000위안 펀드를 청약하고 청약률은 1.5%, 당일 순가치는 1.2000이라고 가정하면 순 펀드 청약금액 ​​= 1,000 ¼ (1 + 1.5%) = 9,852.2 위안, 청약 기금 수수료 = 1000-9852.2 = 147.8 위안, 청약 기금 지분은 985.22 1.2000=8210.1 주입니다.

4. 순청약금액 : A등급 펀드는 청약금액에 따라 일정비율의 청약수수료가 필요합니다. 순청약금액은 청약수수료를 차감한 금액을 말합니다. 순청약액 = 청약액 nn (1+청약률). 예를 들어 A급 채권펀드의 매입금액이 100만 미만일 경우 청약수수료는 0.8%이며, 10% 할인을 적용하면 실제로 청약률은 0.08%가 됩니다. 그러면 이 펀드 100위안을 구매하기 위한 순 청약 금액 = 100π(1+0.08%) = 99.82위안입니다.

5. T일 펀드 지분 순가치: T일은 주말 및 법정 공휴일을 제외한 거래일을 의미하며, 해당 거래일 15시 이전에 매수한 경우 해당일이 T일입니다. .15:00 이후 구매시 다음 거래일을 T일로 계산합니다. 예를 들어, 12월 20일(금)의 펀드의 펀드 지분 순가치는 1.0000이고, 12월 23일(월)의 펀드 지분 순 가치는 1.0002입니다. 투자자가 12월 20일 15시 이전에 매수한 경우 T일 펀드 지분의 순가치는 1.0000이 됩니다. 15시 이후에 매수한 경우 T일의 펀드 지분 순 가치는 1.0002가 됩니다.

2. 환매

1개월 후 투자자가 펀드를 환매할 경우 환매율은 0.5%, 당일 순가치는 1.4000이므로 총 환매금액 = 환매지분×T일의 펀드지분 순가치 = 8210.1 57.5=11436.8 위안.