시장이 다시 급락할 때 투자자를 위한 세 가지 제안

시장이 다시 급락할 때 투자자들을 위한 세 가지 제안

치넥스트 지수는 올해 고점 대비 20% 이상 하락하며 기술적 약세장에 진입했다. "사자마자 돈을 잃으면 어떻게 해야 하나요?" "주식을 줄여야 할까요?" 초보 투자자들이 가장 걱정하는 질문입니다. 오늘은 시장이 다시 급락할 때 참고용으로 에디터가 세 가지 제안을 알려드리겠습니다!

자책감을 느끼지 마세요

정확한 타이밍이 잡기보다 어렵습니다. 투척칼

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전체 A주 시장은 변동폭이 크다. 시기를 정확하게 선택할 수 있다면 단기적으로는 확실히 좋은 수익을 낼 수 있을 것이다. 하지만 월스트리트에서 유행하는 속담처럼, 공중에 날아오는 칼을 잡는 것보다 정확하게 시장에 진입하는 것이 어렵다!

데이터에 따르면 2010년부터 2020년 6월까지의 투자 CSI를 보유한다면 300과 부분주식펀드지수, CSI 300의 누적 상승률은 16%, 부분주식펀드지수는 82% 상승한다.

그러나 이 기간 동안 시장에서 일일 최대 상승폭이 가장 큰 3거래일을 놓치면 상하이심천300지수의 투자수익은 2.61% 손실을 보게 되며, 부분 주식 펀드 지수의 수입도 16% 감소합니다.

더 큰 수익으로 며칠 더 수익일을 놓치면 위 두 가지의 투자 소득이 마이너스가 될 수 있습니다!

기다릴 수 있습니다

기간이 길어질수록 펀드를 보유할수록 플러스 수익 확률이 높아집니다

지난 10년간의 데이터를 백테스트한 결과:

주식 펀드 지수의 경우 1~3개월 동안 보유하면, 수익 확률 50% 이상, 2년 보유 수익 확률 60% 이상, 3년 보유 수익 확률 70% 이상, 5년 보유 수익 확률 90% 이상

하이브리드형의 경우 펀드지수의 경우 3개월 보유 수익 확률이 60% 이상, 1년 보유 수익 확률이 70% 이상, 3년 보유 수익 확률이 넘는다. 80%이고, 5년간 보유시 수익확률은 100%입니다.

중장기 순수채권 펀드지수는 3년간 수익확률이 100%, CSI 단기채권펀드지수는 6개월간 수익확률이 100%에 달할 수 있다. .

포지션을 늘리기 위한 올바른 방법을 사용하세요

액티브 투자자는 포지티브 피라미드를 사용하여 포지션을 늘릴 수 있습니다

활동가 투자자가 이때 기회를 잡고 싶다면 보다 과학적인 방법은 피라미드 방식의 포지션 증가/감소 전략으로, 포지티브 피라미드를 사용하여 포지션을 증가시키고 역피라미드를 사용하여 포지션을 감소시키는 것입니다.

포지션 추가의 소위 포지티브 피라미드 방식은 펀드가 하락할 때 순 가치의 감소와 함께 추가된 각 포지션의 포지션이 점차 증가하여 평균 투자 비용을 낮추는 것을 의미합니다. .

포지션 증가의 포지티브 피라미드와 달리 역피라미드는 주로 펀드의 순 가치가 상승할 때 투자자들이 포지션을 줄이기 시작합니다.

이런 '포지션 방법론'을 사용하면 일일 등락이 무작위가 아닐 수도 있습니다.

간단히 말하면, 단기적인 시장 변동에 직면하여 투자자, 특히 신규 투자자가 위축감을 느끼는 것은 정상입니다. 자신의 위험 허용 범위를 잘못 판단했다면 조기에 시장을 떠나는 것입니다. 반드시 나쁜 징조는 아닙니다.

그러나 장기적으로 봤을 때 펀드는 결국 장기투자 수단이다. 자금이 충분하다면 저렴한 가격을 활용하거나 고정투자를 고집해 변동성을 완화할 수 있다.

지난 2년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드의 수익률은 전반적으로 만족스럽지 못했습니다. 대부분의 펀드가 상당한 손실을 입은 이유는 무엇입니까? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 애널리스트 리잉은 말합니다. 증권펀드평가센터는 “우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바구니이며, 펀드의 수익률 성과는 기초 기초시장 성과와 불가분의 관계에 있다”고 지적했다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 ​​주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다. 주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 계속되는 시장 하락세 속에서 펀드가 신화를 만들고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.

장기적인 성과의 관점에서 볼 때, 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다. 예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비중은 2012년 주식형 펀드의 50% 가까이인 5%~5%에 비해 적었다. 30% 수익률, 설문조사에 따르면 개인투자자의 50% 이상이 5~50% 범위의 손실을 입는 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.

중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다. 그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오. 따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

꼭대기에 오지도 말고, 밑바닥에서도 돌아서지 마세요.

팁:

먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.

둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.

셋째, 계정 관리 후 관리에 주의하세요. 펀드는 걱정이 없더라도 그냥 놔둬서는 안 됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.

넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.

다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 미워'하지 않도록 주의해야 하며, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 않도록 주의해야 한다. 비록 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적으로 운용될 수 있기 때문이다. 관심과 투자의 가치가 더 높은 경험과 더 합리적인 위치.

여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.

일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.

여덟째, 안정적이고 걱정 없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목해야 한다.

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