레이 달리오의 '원칙' - 내 여정의 1부 요약

레이 달리오는 세계 최고의 투자자이자 기업가 중 한 명이며, 헤지펀드 회사인 브리지워터의 창립자입니다. 그는 타임지가 선정한 세계에서 가장 영향력 있는 100인에 선정됐고, 포브스가 선정한 세계 100대 부자에도 선정됐다. 브릿지워터는 설립 이후 역대 그 어떤 헤지펀드보다 고객에게 훨씬 더 많은 수익을 안겨줬고, 자산 규모도 세계 최대 규모의 헤지펀드다. 달리오는 브리지워터의 성공이 그가 추구하는 일련의 원칙에서 비롯된다고 믿으며, 이 원칙은 그가 인생에서 배운 가장 중요한 것이기도 하다.

달리오는 인생관리, 사업, 투자를 기계처럼 보고 일련의 원리로 체계화할 수 있다고 믿습니다. 이 책은 그의 원칙의 두 가지 초석인 급진적 진실성과 급진적 투명성을 설명하고, 창의적인 능력 기반 선택과 신뢰성 평가에 기반한 의사 결정 메커니즘을 소개합니다. 책에 담긴 500개 이상의 원칙은 우리가 열린 마음을 유지하고, 현실을 명확하게 보고, 자신과 타인을 올바르게 평가하고, 의사결정 등의 문제에 침착하게 직면하고, 강력한 팀을 구성하여 자신을 더 깊이 이해하고 지속적인 성장을 달성하는 데 도움이 될 것입니다.

달리오는 자신의 성공이 개인의 특성에 따른 것이 아니라, 실패를 통해 사람이 되고 일을 하는 원칙을 배웠기 때문에 대부분의 사람과 기업이 자신의 원칙을 활용해 성과를 낼 수 있다고 믿는다. 더 나은 결과를 얻으세요.

1부: 나의 여정

이 부분은 주로 내 경험 중 일부를 공유합니다(가장 중요한 것은 실패의 경험입니다). 나를 이끈 의사결정의 원리, 달리오의 실제 이야기를 통해 이러한 원칙이 어떻게 우리의 생활 환경을 더 잘 변화시키고 목표를 달성할 수 있는지 알아보세요.

1 나의 부름 투 모험(1949-1967) (8-18세) 1949년 미국 롱아일랜드의 중산층 가정에서 태어난 달리오는 어렸을 때 기계가 좋지 않았다. 기억력이 부족하고 학교에 가는 것을 좋아하지 않았습니다. 다른 사람의 지시를 따르기를 좋아하고 호기심이 강하며 독립적으로 생각하는 것을 좋아했습니다. 그는 8살 때 돈을 벌기 위해 이상한 일을 시작했고, 12살 때 캐디로 일하면서 얻은 돈으로 10대 때 위조 신분증을 이용해 도박을 했다. 바. 내가 고등학교를 졸업하던 1966년에는 주식시장이 호황을 누리고 있었다.

2 Crossing the Threshold (1967-1979) (18-26세) 달리오는 1968년 명상을 공부하고 대학에서 금융학을 전공했으며 1971년 우등으로 졸업하고 하버드 경영대학원에 입학했다. 경영대학원에서 교사들은 실제 사례를 활용해 연구와 분석을 진행했고, 상품 선물에 관심을 갖게 되었으며, 곡물 및 축산물 거래 시장에 정통한 전문가가 되었습니다. 1975년 해고된 후 그는 주로 시장 동향을 추적하고 시장 조사를 바탕으로 기계화된 시장 모델을 설계하는 회사를 설립했으며, 그의 업무는 돈을 벌 뿐만 아니라 브로커, 고객, 심지어 전 상사에게도 사랑을 받았습니다. 그는 1977년 하버드 동문 바바라와 결혼했다. 이듬해 장남 데빈이 태어났고, 1979년 둘째 아들 폴이 태어났다.

3 나의 최저점 (1979~1982) (30~33세) 1979년 인플레이션이 걷잡을 수 없을 정도였다. 실버롤러코스터를 겪은 뒤 역사공부에 관심을 두지 않았다. 맹목적인 자신감과 감정의 지배를 받은 그는 브리지워터 회사를 해산시켰을 뿐만 아니라 생존을 위해 아버지로부터 돈을 빌려야 했습니다. 그 이유를 찾고 경험을 정리한 결과, 나 자신의 투자 문제를 극복할 수 있는 방법도 찾아냈고, 나만의 '투자의 성배'를 찾았고, 이는 브릿지워터가 최고의 아이디어를 선택하는 조직으로 성장할 수 있었던 비결이기도 했다. Bridgewater의 후기 성공 사례.

4 My Trial Road (1983-1994) (34-45세) 1983년 말에 Bridgewater ***의 직원은 6명이었습니다. 오류 로그를 통해 얻은 교훈을 요약했습니다. Shui는 '알파 스태킹' 투자 관리 방법을 시작하고 세계 은행 연금 기금의 미화 500만 달러 채권 계좌 관리를 맡았으며 중국을 탐험하고 자신의 일과 삶의 원칙을 요약했습니다.

5 Ultimate Favor (1995-2010) (46-60세) 1995년에 Bridgewater는 직원이 42명이었고 자산이 41억 달러에 달했습니다. 의사결정 규칙과 컴퓨터 시스템의 데이터를 통해 자신을 해방하고 고객을 위해 혁신하고 인플레이션 연계 채권과 "위험 평가"를 발견하세요. 브리지워터를 바위처럼 단단하고 칼처럼 날카롭게 만들기 위해 심리 테스트 및 '야구 카드'와 같은 도구와 강화 원칙을 사용하여 회사를 대규모 조직으로 발전시키기로 결정했습니다. 2010년에는 '퓨어알파' 2개 펀드의 수익률이 각각 45%와 28%에 가까웠고, '전천후 자산 포트폴리오'의 수익률은 18%에 가까운 수준을 보인 뒤 점차 나아갔다. 무대 뒤에서 앞으로.

6 보답(2011~2015)(61~65세)은 브릿지워터 CEO직을 사임하고 자선사업을 시작해 보답하며 공산주의 성격을 요약·형성했다.

7 지난해이자 가장 큰 난관(2016~2017년)(66~67세)은 브리지워터가 새로운 거버넌스 시스템을 구축하고 브리지워터가 성공적으로 변모하는 데 도움이 됐다.

8 더 높은 수준에서 검토합니다. 자신의 성격과 일치하는 삶을 사는 것이 가장 행복한 것임을 깨달으십시오. 올바르게 싸우는 방법을 전달하고, 원칙 뒤에 숨은 생각을 공유하고, 다른 사람들이 더 나은 성공을 거두도록 돕습니다.

생각해 볼 질문:

Q1: 첫 번째이자 가장 중요한 원칙은 독립적 사고입니다. 이를 어떻게 이해합니까?

브리지워터의 미래를 만들어가는 과정에서 레이 달리오는 셰이퍼의 독립성을 발견했습니다. 비즈니스 세계의 위대한 셰이퍼인 엘론 머스크(테슬라, 우주 탐사 기술 회사 및 태양광 에너지 회사 SolarCity), 제프 베조스(아마존) 자선 활동가인 Muhammad Yunus(Grameen Bank), 정치 활동가인 Martin Luther King Jr., Lee Kuan Yew, Deng Xiaoping 및 Andrew Carnegie는 비즈니스와 자선 활동의 활동가였습니다. , 자선사업, 정치; 아인슈타인, 프로이트, 다윈, 뉴턴은 과학의 위대한 형성자였으며, 그리스도, 무함마드, 붓다는 종교의 형성자였습니다. 그 결과 그들은 개성이 풍부하고 대담한 목표를 추구하는 데 그 어떤 것도, 그 누구도 방해하지 않는 독립적인 사상가가 되었습니다.

독립적 사고는 생활, 직장, 가족 및 기타 문제를 다루는 데 있어 가장 유리한 무기입니다. 우리 고대인들은 공부하기 위해 사서오경만 필요했습니다. 오늘날 인터넷 정보는 고도로 발달되어 있으며, 우리가 독립적으로 생각하고 이러한 진리를 발견할 수 없다면 진실은 종종 모호해질 것입니다. 최적의 선택을 할 수 있고, 우리 삶에 정말로 필요한 것은 선택의 여지가 많지 않지만 이러한 선택의 결과는 광범위하고 심지어 평생에 걸쳐 영향을 미칩니다.

Q2: 레이 달리오는 1982년 어떻게 저점에서 올라왔나요?

고객과의 좋은 관계, 풍부한 전문 지식 등 레이 달리오가 침체기를 극복하는 데에는 여러 가지 요소가 있습니다. 한 가지가 매우 중요하다고 생각하며, 또한 이를 고려하는 것은 달리오 투자게임을 하기 위해서는 컴퓨터가 가장 귀중한 것 중 하나입니다. 최초의 컴퓨터는 1970년대 후반에야 출시되었지만 달리오는 1982~1983년에 컴퓨터를 사용하기 시작했고, 자신의 의사결정 기준을 공식으로 변환했으며, 과거 거래 데이터를 공식에 추가해 과거 결정이 합리적인지 관찰하고, 합리적으로 개선하고 후반 단계에서 알파 중첩 거래 시스템을 개발하여 향후 규모 확장을 위한 강력한 도구를 제공합니다.

도구를 올바르게 사용하는 것은 우리가 마스터가 되는 가장 유익하고 편리한 방법입니다. 예를 들어, 당시 디지털 카메라가 나왔을 때 필름 카메라에 치명적인 타격을 입혔습니다. 이제 휴대폰 카메라에는 필터, 배경 흐림 및 기타 기능 모드가 추가되었으므로 매니아가 찍은 사진보다 열등하지 않은 사진을 누구나 찍을 수 있습니다. 오디오, 영상 등 짧은 영상이 인기를 끄는 이유 중 하나는 자르기 도구가 간편하고 사용하기 쉽기 때문입니다. 또한, 간단한 학습만으로 좋은 VLOG 영상을 촬영할 수 있습니다. 에버노트, 유다오 ​​클라우드 노트, 마인드맵 등의 도구를 잘 활용해야만 기존의 복잡한 작업을 완벽하게 완료할 수 있습니다. 더 효과적인.

Q3: 원칙의 두 가지 초석인 극도의 진실 추구와 극도의 투명성을 어떻게 이해합니까?

레이 달리오는 연설과 책에서 브리지워터가 극도로 진실을 추구하고 극도로 투명하다고 말한 적이 있습니다. 의사결정 계획이 도입되면 모든 사람이 의사결정에 참여할 수 있고, 모든 사람이 의사결정에 참여할 수 있습니다. 의사결정 과정은 서로 평가할 수 있고, 일반 직원들도 리더를 평가한 후 전문성과 신뢰성에 따라 가중치를 부여하고 최종 결과를 계산할 수 있습니다! 한 직원이 달리오에게 말한 적이 있습니다. 지난 회의에서 당신의 연설은 정말 형편없었고, 다음에 필요하다면 내가 당신을 위해 연설을 준비할 수 있습니다.

중국 기업의 99%는 극도의 진실 추구와 극도의 투명성을 달성하지 못한다고 할 수 있습니다. 나머지 1%는 저에게 환상을 남깁니다. 소규모 회사에서는 소수의 파트너만이 의사결정 역할을 할 수 있고, 대기업에서는 고위 관리자만이 참여할 자격이 있습니다. 대부분의 회사 회의는 물품 수령도 없이 독백으로 변하며 심지어 시간 낭비이기도 합니다. PPT에 주의를 기울이면 시간 낭비가 더 심해질 것입니다.

우리는 개인적으로 다른 사람에 대해 직접 이야기하고 싶지 않다면 뒤에서 말하지 말아야합니다. 다른 사람을 비판하려면 직접 지적해야합니다. 이것은 보통 사람들에게 더 실용적일 수 있습니다. 왜냐하면 밀폐된 벽이 없고, 나쁜 말이 결국 다른 사람들의 귀에 닿게 되기 때문입니다. 물론 이렇게 해도 좋은 말만 할 수 있다. 좋은 말은 자주 하면 언젠가는 다른 사람의 귀에 들어갈 것이기 때문이다.