증권투자기금 판매관리방안(2013년 개정)

제1장 총칙 1. 개정 배경

'증권투자기금판매관리방법'(CSRC 훈령 제72호, 이하 '판매방법'이라 한다)이 개정되었다. 2011년 10월부터 출시되었으며, 시행 이후 펀드판매기관의 다양화 및 전문성 발전을 촉진하는 데 긍정적인 역할을 해왔습니다. 현재까지 펀드판매기관은 시중은행, 증권회사, 증권투자상담기관, 독립판매기관 등 4개 기관을 포괄하고 있으며, 190개 기관이 펀드판매업 자격을 취득했다. '판매대책' 시행 이후 펀드판매업무에 참여하는 증권투자상담기관은 1개에서 6개로 늘었고, 독립형 펀드판매기관은 현재 1개에서 19개로 늘어났다. 새로운 펀드판매사 유형의 등장은 새로운 펀드판매 비즈니스 모델과 개념을 가져왔고, 펀드판매사 간 차별화된 경쟁을 촉진하며 산업 발전에 활력을 더해주었습니다.

그러나 실제로 우리는 펀드 산업의 지속적인 혁신과 발전으로 인해 원래의 "판매 조치"의 일부 조항이 새로운 상황에 적합하지 않으며 적시에 조정되어야 한다는 것을 발견했습니다. 예를 들어, 감독법규 체계가 점점 더 완벽해지고 감독 방법이 풍부해짐에 따라 다양한 유형의 투자자의 재무 관리 요구와 제도 개발 요구를 충족하기 위해 펀드 판매 기관 유형을 더욱 확대해야 합니다. 펀드 판매 기관의 액세스 링크는 전문적인 금융 상품 판매 및 고객 서비스 역량을 갖춘 더 많은 기관이 펀드 판매 분야에 진출하도록 장려하기 위해 무결성 및 규정 준수 요구 사항을 조정했습니다. 내부통제, 인력 배치 등 모든 측면에서 독립적으로 펀드판매를 수행할 수 있는 능력을 보유하고 있으나, 펀드운용사는 펀드판매 대리점 본사와만 매매계약을 체결할 수 있고 그 장점을 활용할 수 없다는 규정에 의해 제한됩니다. 투자자에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 시장에 가까이 다가가는 것입니다. 동시에 새로운 '증권투자기금법'을 공포 및 시행하고 중국 증권감독관리위원회 현지 사무소에 펀드대리점 판매자격 행정허가권을 위임하는 것도 '증권투자기금법' 개정 요구사항을 제시했다. 판매대책'을 참조하세요. 2. 수정 아이디어

위의 상황을 고려하여 업계 발전의 요구를 충족하고 적응하기 위해 "판매 조치"에 대한 추가 수정 및 개선을 고려했습니다.

(1) 공모자금 판매업에 관한 관리규정으로 "판매조치"를 명시한다.

(2) 펀드 판매업 자격 신청 등록 제도를 시행하는 동시에 펀드 판매업 자격 등록 실시 주체, 펀드 판매 대리점에 대한 지속적인 동적 감독 및 파견자에 대한 기타 사항을 조정합니다. 중국 증권감독관리위원회 사무실. 펀드 판매 기관은 더 이상 중국 증권감독관리위원회 파견 사무소에 지점(판매점) 정보를 보고할 필요가 없습니다.

(3) 펀드판매기관 유형을 확대하고, 선물회사, 보험기관 등이 펀드판매 업무에 참여하도록 장려하고, 펀드판매 참여에 대한 접근 조건 및 규제 요건을 명확히 합니다. 사업.

(4) 국책은행, 주식상업은행, 우체국저축은행, 증권회사, 보험회사 등 각종 펀드판매기관의 펀드전문 자격을 갖춘 인력의 수를 명확히 한다. 허용 안됨 도시상업은행, 농촌상업은행, 선물회사 등 30명 이내 펀드업무 자격을 갖춘 사람을 20명 이상, 독립판매대리점, 증권투자컨설팅 등 펀드업무 자격을 가진 사람을 20명 이상 보유 대행사, 보험중개회사, 보험대리점은 10명 미만이어야 하며, 각 펀드 판매 대행사는 펀드 판매 업무를 수행하는 매장에서 최소 1인이 펀드 판매 업무 자격을 갖추어야 한다는 요건도 충족해야 합니다.

(5) 펀드판매업 자격을 신청한 기관이 행정처분에 따라 자격 신청 제한 여부를 판단하는 기준을 조정하고, 받은 행정처분을 '중대벌칙'과 '과징금'으로 구분한다. 일반벌칙'을 적용하고 있으며, 펀드판매업 신청자격 제한의 범위는 '중대한 벌칙'에 한합니다. 구체적인 시행에 있어서 펀드판매업 자격을 신청한 기관에 부과하는 행정처분 중 '중대벌칙'과 '일반벌칙'을 구분하는 기준 및 시행절차는 첫째, 해당 부서의 구분기준에 따라 시행한다. 둘째, 처벌을 한 부서가 그 성격을 구별할 수 있는 명확한 기준이 없는 경우, 처벌을 부과한 부서가 명확한 기준이 없는 경우 신청자는 해당 부서에 최종적으로 서면 설명을 요청해야 합니다. 서면 설명이 아닌 경우에도 변호사는 신청인에게 부과된 처벌이 '중형'인지 여부에 대해 관련 법리를 바탕으로 법적 의견을 제시할 수 있습니다.

(6) 증권회사와 선물회사가 고객 자산/증거금 유용 및 기타 고객의 이익에 해를 끼치는 행위를 자제해야 하는 기간을 기존 2년에서 3년으로 늘립니다.

(7) 사업 범위 확장 및 기타 금융 상품 판매 참여에 대한 요구를 수용하기 위해 독립 판매 대리점 및 지점의 명칭, 조직 구조 등에 대한 제한을 철폐합니다.

(8) 펀드판매기관 본부만이 펀드매니저와 매매계약을 체결할 수 있다는 제한을 철폐하고, 펀드판매기관 적격 지점이 펀드매니저와 매매계약을 체결하고 펀드판매업무를 처리할 수 있도록 지원한다.

(9) 펀드 판매 직원이 펀드 판매 대행사의 지정 없이 펀드 판매 활동에 참여할 수 없다는 요건을 삭제하고 차기 보험 대행사 중개인이 펀드 판매 업무에 참여할 수 있도록 정책 공간을 확보합니다. 단계.

(10) 사업 개발 과정에서 법규를 위반한 펀드 판매 기관, 펀드 판매 대금 결제 기관 등에 대한 처벌을 더욱 강화합니다.