펀드 판매 계획

2001년 9월 우리나라 최초의 개방형 펀드가 설립되었으며, 이후 몇 년 동안 개방형 펀드의 자산 규모는 계속 확대되었습니다. 개방형 펀드는 어려운 우리나라 금산업의 주체가 되었고, 펀드마케팅은 펀드회사들로부터 점점 더 많은 관심을 받고 있습니다. 이 기사는 우리나라의 개방형 펀드 마케팅 과정에 존재하는 문제를 해결하기 위한 몇 가지 관련 제안과 조치를 제시합니다.

키워드: 개방형 펀드 마케팅 대책; >1. 우리나라의 개방형 펀드 펀드마케팅의 문제점

2001년 9월, 우리나라 최초의 개방형 펀드인 '화안이노베이션'이 설립되면서 우리나라 역사의 실현이 이루어졌습니다. 폐쇄형 펀드에서 개방형 펀드까지 펀드산업. 그러나 우리나라의 개방형 펀드 마케팅에는 여전히 몇 가지 문제가 남아 있습니다.

(1) 마케팅 채널

우리나라의 개방형 펀드 판매는 점차적으로 은행대리판매, 증권사 판매대리점, 펀드운용사 등의 판매체계를 형성하고 있지만 투자자가 많기 때문에 직접판매가 가능한 개방형 펀드는 아직은 새로운 형태이고, 펀드마케팅은 여전히 ​​은행이나 증권사의 장외판매에 의존하고 있습니다.

(2) 제품 디자인

제품 디자인과 투자 전략은 유사합니다. 투자 종류에 대한 엄격한 제한과 국내 채권시장의 작은 규모로 인해 펀드들은 상품 설계에 거의 차이가 없습니다. 대부분의 펀드 상품은 설계 시 명확한 포지셔닝이 부족합니다. 포지셔닝이 명확한 업계 펀드라도 많은 계약에서 펀드 투자 대상에 대한 규정이 상대적으로 모호합니다.

(3) 판촉 전략

판촉 방법이 단순하고 전체적인 전략이 부족합니다. 대부분의 판촉방법은 미디어 판촉을 기반으로 하고 있으며 판촉의 전략성, 체계성, 타겟성이 부족하다. 현재 가장 많이 사용되는 프로모션 방법은 금리할인이며, 가장 많이 사용되는 마케팅 방법은 투자자를 세분화하여 다양한 펀드 상품을 제공하는 것보다 매스 마케팅입니다. 가지다.

(4) 고객 관계 관리

고객 서비스 수준을 향상해야 합니다. 투자자 기반의 급속한 확장에 직면하여 많은 펀드 회사의 고객 서비스 인력 확보 및 고객 서비스 지원 조치가 펀드 회사의 규모 확대에 적응할 수 없어 신속하고 효과적인 대응 메커니즘을 구성하기가 어렵습니다.

투자자 교육 측면에서 펀드사는 주로 펀드 투자 콘텐츠, 펀드 상품 홍보 및 구매 방법에 중점을 두지만 투자자 권리 및 투자 위험에 대한 소개는 현저히 적습니다.

2. 우리나라 개방형 펀드 마케팅 개선 대책

(1) 과학적인 다단계 마케팅 채널 구축

1.

현재 우리나라의 개방형 펀드 판매는 주로 시중은행, 증권사의 대행판매를 통해 이뤄지고 있으며, 펀드운용사에 의한 직접판매도 점진적으로 늘려야 한다. 동시에 펀드매니저는 대리은행과의 협력을 강화하고, 은행 직원을 위한 지속적인 교육을 실시하고, 은행 대행사 직원의 열정을 높이고, 은행 직원의 마케팅 역량을 향상시켜야 합니다.

2. 다양한 홍보 방법의 결합

펀드 매니저는 홍보 믹스의 4가지 요소(개인 판매, 광고 홍보, 사업 홍보 및 홍보)를 사용하여 목표를 달성할 수 있습니다. 투자자 커뮤니케이션.

개인 판매는 대면 커뮤니케이션의 한 형태입니다. 일반적으로 기관투자자를 대상으로 한 1:1 개인홍보는 최고의 마케팅 성과를 얻을 수 있습니다. 광고의 목적은 투자자에게 정보를 제공하고 영향을 미치며 설득하는 것입니다. 이는 대상 투자자의 회사 자체와 펀드 상품에 대한 인식을 변화시켜 더 나은 펀드 홍보에 도움이 됩니다. 일반적으로 사용되는 사업 추진 방법에는 주로 판매점 홍보, 인센티브 방법, 투자자 커뮤니케이션 활동 및 요금 할인 등이 포함됩니다. 기금운용회사는 이러한 방식을 종합적으로 도입하여 사업추진 효과를 확대할 필요가 있다.

Public *** Relations는 대중의 존경을 얻기 위한 펀드매니저의 노력을 다룹니다. 이러한 대중에는 언론 매체, 주주, 산업 조직, 규제 기관, 직원, 투자자 등이 포함됩니다. 미디어와 좋은 관계를 유지하는 것은 위기 상황을 처리하는 데 중요합니다. 위기 상황을 처리하는 방식이 회사의 평판과 비즈니스 수행 능력에 영향을 미칠 수 있기 때문입니다. 3. 고객 서비스 개선

고객 서비스는 펀드 마케팅의 중요한 부분입니다. 적극적이고 시의적절한 시장 개발, 투자자 인지도 확보 노력, 투자자와의 장기적인 관계 구축을 통해서만 시장 점유율을 높일 수 있습니다. 이를 위해 펀드매니저나 대행사는 독립적인 고객 서비스 부서를 구성하고 완전한 고객 서비스 프로세스를 구축하며 다양한 서비스 방법을 체계적으로 활용하여 투자자 서비스를 달성하고 최적화해야 합니다.

(2) 상품 전략

1. 혁신적인 상품을 적극적으로 출시

금융상품은 모방하기 쉽지만, 신규 펀드가 시장에 진입하는 데는 '최초'가 있습니다. -Mover Advantage" "는 더 큰 시장 점유율을 확보할 수 있습니다. 따라서 펀드상품 혁신을 적극적으로 추진하는 것은 증권투자 펀드운용사가 펀드마케팅 문제를 해결하는 효과적인 방법이다. 그러나 펀드상품 혁신의 초점은 투자자의 요구를 효과적으로 충족시키고, 투자자에게 이익을 제공하며, 자산의 보존과 가치 상승에 도움이 되는 것이어야 합니다.

펀드 상품 혁신은 다음과 같은 측면에서 돌파구를 모색할 수 있습니다. 기존 펀드 카테고리를 세분화하고, 국제 자본 시장을 활용하여 금융 파생 상품과 결합된 국제 펀드 상품 혁신을 개발합니다.

2. 투자자 요구에 따른 상품 개발

펀드 상품 개발 과정은 투자자의 요구를 분석하고 목표 시장을 결정하며 특정 투자자를 유치하는 과정입니다. 따라서 펀드상품 개발의 일차적인 과제는 투자자의 투자선호도와 투자목적을 파악하고, 특정 시장 부문을 상품 서비스의 목표 시장으로 선정하는 데 초점을 맞춰야 할 것입니다.

3. 브랜드 효과 확립

펀드 상품이 상대적으로 성숙기에 접어들면서 원래의 차이점은 점차 사라지게 됩니다. 이때 브랜드 관리를 통해 시장을 안정시키고 개선해야 합니다. . 소유 목적.

브랜드 효과를 구축하려면 펀드 회사는 우수하고 안정적인 수익을 유지해야 하며 투자 철학을 엄격하게 준수하고 자체 재무 관리 스타일을 강화하고 독특하고 독특한 개성을 유지해야 합니다. 투자자의 이익을 추구하고 투자자에게 좋은 애프터 서비스를 제공하는 등

(3) 가격 전략

1. 시장에 가까운 가격

펀드 회사는 투자자의 청약 시간, 금액, 보유 기간을 기반으로 전략을 설계할 수 있습니다. . 합리적인 가격. 상품 가격 측면에서는 회사 비용, 딜러 관심도, 현재 투자 상품 요율, 투자자 수용도 등을 종합적으로 평가하여 적절한 청약수수료, 청약수수료, 환매율을 추구합니다.

2. 다양한 투자자의 요구에 따라 유연한 청구 기준을 합리적으로 공식화합니다.

마케팅 이론에 따르면 투자자의 요구는 항상 가격 전략에서 고려해야 할 가장 중요한 요소입니다. 현재 중국 투자자들이 받아들일 수 있는 심리적 가격이 상대적으로 낮기 때문에 청약료에 다단계 과금 방식을 마련하는 것도 고려해 볼 수 있다. 또한, 투자자마다 수수료 구조에 대한 선호가 다르기 때문에 펀드운용사는 동일한 펀드 내에서도 서로 다른 수수료 구조를 설계할 수 있으며, 투자자의 투자 전략에 맞춰 특정 조건에서 각 시리즈를 서로 전환할 수도 있습니다.