펀드의 연간 수익률은 무엇을 의미하나요?

우리가 펀드를 배울 때 가장 먼저 주목하는 지표는 펀드 수익률이다. 펀드를 선택할 때 펀드 수익률 순위도 크게 주목한다.

그런데 실제로 이해해보면 펀드 수익률에 대해서는 연환산 수익률, 누적 수익률 등 여러 가지 개념이 있다는 것을 알 수 있는데, 헷갈리기 쉽습니다. 주의하지 않으시면 다음과 같이 펀드 수익률의 개념을 명확히 하겠습니다.

총수익률

펀드의 총수익률은 고정투자든 일회성 투자든 우리가 펀드에 투자하여 벌어들인 돈이 얼마인지를 뜻합니다.

총수익률 계산은 매우 간단합니다. 펀드의 현재 장부가치에서 투자 시작 시 투자한 원금을 뺀 금액입니다. 총수익률이 얼마인지 알고 싶다면 총수익률을 당시 투자한 총원금으로 나누고 백분율을 곱하면 됩니다.

이전에 1억 위안을 투자해 펀드를 샀고 현재 총 계좌 자산은 13,000위안, 총 수입은 3,000위안, 포지션 수익률은 30%라고 가정합니다. 많은 펀드 플랫폼에서 표시되는 보유수익률이 바로 이 값입니다.

연간 수익률

연간 수익률은 실제 수익률을 연간 수익률로 환산한 것입니다. 연간 수익률은 이론적 수익률이며 실제로 투자에서 얻는 수익률이 아닙니다! 예를 들어 우리는 지수의 수년에 걸친 장기 연평균 수익률이 약 10%라고 흔히 말합니다. 이는 장기적으로 이론적으로 계산한 값이지 반드시 얻을 수 있는 수익률은 아닙니다.

연간 수익률을 엄격하게 계산하는 것은 상대적으로 복잡합니다. 간단한 산술을 사용하여 연간 수익률을 변환할 수도 있습니다. 이전 예를 계속 사용하면 보유 후 3개월 이내에 30%를 벌면 12개월에 걸쳐 환산한 연간 수익률은 120%입니다. 이 수치와 공식에 의해 엄격하게 계산된 수치 사이에는 일정한 차이가 있습니다.

누적수익률

누적수익률은 특정 펀드가 투자한 통계간격 내에서의 수익률, 즉 일정 기간 내의 수익률을 반영한 것입니다. , 예를 들어 펀드가 설립된 이후 최근 1년, 최근 1년, 최근 3년 등의 누적 수익률은 구체적으로 특정 기간 내의 수익률을 의미합니다. 예를 들어, 지난 1년간의 수익률은 지금부터 현재까지의 수익률을 그 시점의 펀드의 순가치를 계산비용으로 사용하여 1년으로 외삽하여 얻은 수익률이다.

그리고 우리가 보통 화폐펀드를 사다 보면 연 7일 수익률과 1만주의 수익을 내는 경우를 종종 본다.

1만주 수익이란 1만주를 보유하고 있는 화폐펀드가 하루에 얻을 수 있는 수익을 말한다.

7일 연간 수익률은 7일 수익률이 아니라, 7일 수익률을 기준으로 환산한 연간 수익률 데이터이다.