은행 자체 조사 보고서

은행 자체 검토 보고서 샘플(5개 기사 선택)

이 기간 동안 작업을 돌이켜 보면 몇 가지 문제가 있습니다. 이제 이를 자체 점검 보고서에 잘 기록할 차례입니다. 필요한 자체심사 보고서를 참고하세요. 아래는 제가 정리한 은행 자체심사 보고서 샘플입니다(선택한 5개 기사). 마음에 드셨으면 좋겠습니다.

은행 자체 조사 보고서 1

최근 몇 년 동안 은행 카드는 중국에서 급속도로 발전하여 쇼핑, 소비, 예금 등 일반 대중의 금융 활동을 위한 중요한 매체가 되었습니다. 그러나 은행 카드 사업이 급속도로 발전하는 동안에도 많은 위험이 노출되어 있으며, 이를 효과적으로 예방하고 통제하는 것은 현재 해결해야 할 문제입니다. 광동농촌신용협동조합 허위안사무소에서 발행한 은행 카드 사업 위험 조사 활동에 관한 통지서 No. 20XX14에 따라 당사는 주로 다음과 같은 측면에서 은행 카드 사업 관련 경영에 대한 자체 조사를 실시했습니다. :

1. 시스템 구축 및 직위 설정 관련:

우리 회사는 은행 카드 사업에 대한 세부 관련 관리 규정 및 운영 규칙을 제정했습니다. 카운티 협회의 관련 관리 규정에 따라 카드 사업에 종사하는 각 직위는 명확한 업무 분장을 갖추고 있으며 직원은 은행 카드 운영, 주요 위험 예방 및 통제 등에 대한 구체적인 절차와 권한을 배울 수 있도록 구성되어 있습니다. 은행카드의 발급, 출금, 말소, 특별등록 등에 대한 검토를 마련하여 외부 감독과 내부통제 관리를 효과적으로 결합하여 은행카드 운영 리스크를 상호 제한하고 예방합니다.

2. 사업 관리 관련:

은행 카드 계좌 개설 및 폐쇄, 손실 신고, 상각, 정정 및 기타 하위 위험 거래에 대해 당사는 카운티 규정을 엄격히 준수합니다. 실제 업무운영에 있어서는 협회의 관련 관리규정에 따라 업무를 수행하고 있으며, 고객정보의 진실성과 타당성을 엄격히 검토하며, 불법적인 업무를 방지하는 동시에 은행의 안전한 이용에 관한 안내책자를 수시로 배포하고 있습니다. 업무를 보러 오시는 고객에게 카드를 전달하고, 은행업무 리스크 예방에 관한 지식을 전파하며, 은행카드 사업의 건전하고 안전한 발전을 보장합니다.

3. 셀프 서비스 장비 사업 관리 관련:

현재 당사에서는 은행 카드 셀프 서비스 장비를 설치하지 않았으므로 관련 콘텐츠가 없습니다. 이 사업.

4. UnionPay POS 사업 운영에 관하여:

이 사업은 현재 주로 카운티 협회에서 설치, 유지, 관리하고 있기 때문에 당사는 당분간 이 옵션을 보유하지 않습니다. 존재. 비즈니스 관련 콘텐츠입니다.

5. 자금 정산 및 오류 처리 관련:

고객 오류 불만 사항에 대해 당사는 즉시 전문가를 배치하여 후속 조치 및 이해를 하도록 하고, 지체 없이 카운티 협회 청산 부서에 연락합니다. 손실과 위험을 최소화하기 위해 문제를 전달하고 해결합니다.

6. 신규 사업 개발 관련:

당사는 현재 주강평안카드 VIP카드, 은행카드 셀프서비스 회전대출, 이주민 등의 사업을 진행하지 않습니다. 근로자 은행 카드 특별 서비스.

7. 과학 및 기술 개발 관리 관련:

이 사업은 주로 카운티 협회의 관련 부서를 담당합니다.

8. 검사 및 감독 관련 :

당사 리더십 팀이 정기적으로 실시하거나 수시로 검사를 실시하며, 카운티 연맹의 감사 부서에서도 수시로 인력을 파견합니다. 은행 카드 업무에 대한 감독 및 검사가 위험 예방 요구 사항을 충족하는지 확인하고 고객이 안전하고 안심하고 카드를 사용할 수 있도록 검사 및 지도를 수행합니다. 은행 자체심사보고서 2

직무순환, 계좌변경관리, 강제휴직 등 우리은행 내부통제제도의 이행을 더욱 촉진하기 위해 우리은행은 이후 은행당규율처로부터 징계를 받았습니다. 문서번호 20xx13 "대략 중요 직위 순환, 가구 변경 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 시스템 구현에 대한 자체 점검 통지 후 카운티 은행 리더십 팀에서 매우 중요하게 여겼습니다. 관련 문서를 주의 깊게 연구하고 이 작업을 담당할 직원을 지정하는 특별 회의입니다. 간담회 후 우리은행의 주요 직무순환, 계좌변경 관리, 강제휴직 등 내부통제 제도에 대해 자체점검을 실시하였으며, 현재 아래와 같은 자체점검 ​​상황을 보고하고 있습니다.

1. 강화 자체 검사를 보장하는 조직 리더십 조사 작업이 원활하게 진행되었습니다.

우리 은행은 통지를 받은 후 현 은행 당 지점에서 즉시 임원 회의를 열어 문서 요구 사항을 전면적으로 연구했습니다. 사장이 직접 참전해 요직 순환을 확립하고, 사장이 직접 계좌변경관리, 강제휴직 등 내부통제시스템 자체점검 ​​리더십그룹의 리더를 맡고, 부사장 2명이 팀장을 맡고, 두 번째 부서의 이사와 첫 번째 사무실이 구성원입니다. 주요 직위 순환, 가구 변동 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 시스템에 대한 자체 점검이 원활하게 실행되기 위한 좋은 시작을 마련했습니다. 자체 조사 작업을 효과적으로 수행하기 위해 카운티 은행은 "은행 내부 통제 및 사건 예방 시스템 구현 연도"활동을 수행하고 있으며보다 상세하고 심층적 인 자체 검토 작업을 시작하고 "2- 프롱드 어프로치' 업무방침을 수립하여 문제점을 발굴하고 원인을 분석하며, 중요직위교체, 가구변경관리, 강제휴직 등 내부통제시스템에 대한 자체점검을 실시하고 있습니다.

2. 자체 점검 상황

(1) 중요 직위 및 민감한 연결고리에 대한 순환 및 강제 휴가. 우리 은행은 항상 중요한 직위와 민감한 연결고리에 대한 순환근무제의 엄격한 실시를 고수해 왔으며, 3년마다 직무 순환을 실시하여 다양한 사업의 발전을 효과적으로 추진할 수 있는 보장을 제공하고 중요 직위와 민감한 연결고리의 안전을 종합적으로 향상시켰습니다. 민감한 링크. 강제 휴가와 관련하여 당사 은행은 상급 은행 서류 규정에 따라 휴가 직원의 휴가 시간을 근무일 기준 5~10일로 규정하고 있으며, 휴가 기간 동안 지정된 관리 직원을 배정합니다. 휴가 직원을 교체하여 정상적인 업무 개발을 보장합니다. 올해 초부터 우리 은행에는 2명이 휴가를 내고 있다.

(2) 카운티 은행 리더십 팀 구성원. 중국농업개발은행 간부교류 임시규정의 정신에 따라 우리 은행의 총재와 부총재는 다른 곳의 환직에 속합니다. 현은행 총재는 우리 은행에서 근무한 지 3년 미만입니다. 그리고 50세 미만입니다. 카운티 은행 부행장 2명은 45세 미만이고, 우리 은행장은 현지에서 근무한 지 5년이 채 되지 않는다.

(3) 계좌 변경 관리 및 고객 관리 업무. 우리 은행은 대출고객 관리에 있어서 2인 이상의 계좌관리자의 업무체제를 준수하고 있으며, 2년마다 계좌관리자의 계좌변경 관리를 실시하고 있습니다. 올해 초부터 우리은행 계좌관리자는 계좌변경 3건, 계좌변경 3건을 담당했다. 이는 가정 내 변화 관리의 효과적인 구현을 보장하고 서비스 품질과 업무 효율성을 향상하기 위한 견고한 기반을 마련합니다.

중국 농업개발은행 풍추현 지점은 '중요 직위 순환, 가구 변경 관리, 강제 휴가 등 내부 통제 시스템 구현'에 대한 자체 점검 작업에 엄격하고 성실할 수 있다. 등'을 명시하고 실제 업무와의 일관성을 주장합니다. 중요직위 순환, 계좌변동관리, 강제휴직 등 내부통제제도 이행을 감독하고, 핵심사항 강조와 종합자체점검을 병행 견지하였습니다. 신용, 금융, 회계 등 주요 업무분야를 점검하면서 '중요직위 순환'에 대해서도 종합적으로 파악하였습니다. 은행 자체점검보고서3

200xx년 8월 22일 우리 부서는 "2강화2봉쇄" 검토 및 자체검증서 발행 보고서 문서를 받았습니다. 문서의 취지에 따라 사무소에서 발행한 xx 농촌은행에 대한 심사 계획' , 내부감사 및 준법감시부서의 자체점검 ​​포인트는 '내부통제, 위험관리, 사건예방 및 통제'입니다. 다음은 자체점검입니다. -검사 보고서:

1. 우리 은행의 내부 통제 시스템은 비교적 건전하며, 조직 구조도 은행의 특성과 일치하며, 내부 통제 및 관련 기능에 대한 책임, 권한 및 정보 보고 라인을 명확히 했습니다. 우리 은행은 주로 은행 xx를 시작했으며, 지방 은행에 투자하기 위해 현지 우수 기업과 자연인을 유치했습니다.

현대 기업 시스템의 요구에 따라 우리 은행은 주주총회, 이사회, 감사위원회 및 "3개 회의 및 1개 계층"을 주체로 하는 지배 구조를 구축하고 개선했습니다. 리스크관리위원회, 보수위원회, 관련거래관리위원회, 정보기술관리위원회, 자산부채관리위원회 등을 설치했으나 아직 사외이사 체제는 확립되지 않았다.

우리 은행의 각 거버넌스 기구의 책임은 상대적으로 명확하며, 주주총회 절차 규칙, 이사회 절차 규칙, 이사회 절차 규칙의 5가지 표준화된 절차 규칙을 제정했습니다. 다만, 다양한 절차규칙은 더욱 개선될 필요가 있습니다.

우리 은행은 새로운 은행모델에 기초하여 운영 및 관리를 수행하고 있습니다. 즉, 은행 전반에 걸쳐 "고객 중심" 기업 문화를 조성하고, 시장 대응 속도를 높이고, 서비스 수준을 향상시키며, 비즈니스 모듈화, 관리 평면화 및 운영 집중화를 통해 은행 운영 효율성을 향상하고, 비용 절감을 달성합니다. 규모의 경제, 가치 창출 및 성과 향상을 촉진하고 은행의 핵심 경쟁력을 종합적으로 향상시킵니다. 그러나 이 작업은 아직 초기 단계이고 내부 조직 구조가 완벽하지 않으며 프로세스 은행 요구 사항과는 거리가 멀습니다. 큰 격차가 있지만 우리 은행은 20xx년에 내부 감사 및 규정 준수 부서를 설립했습니다. 우리 은행은 20xx년에 조직 구조를 더욱 개선할 것입니다.

2. 다양한 부서와 직위 간의 책임. . 이직, 상호자제, 정기 및 비정기 직무평가 및 피드백을 성실히 실시하고 있으며, 분기별로 인사 및 보안 장외 감독 보고서를 제출하고 있습니다. 사업 영역과 부서 간 시스템 정보 교환, 정보 공유 및 정보 피드백 메커니즘을 구축했습니다. 우리은행은 내부시스템의 건전성을 정기적으로 평가하기 위해 'xx농어촌은행 내부통제 평가시범방안'을 마련했지만, 평가효과를 제고할 필요가 있다.

우리 은행은 20xx년에 내부감사 및 준법감시부서를 신설하고, 내부감사 및 준법관리에 관한 관련 규정을 제정하고, 정기적으로 후원은행을 고용하여 업무 감독 및 점검을 실시하고 있습니다. 우리 은행은 감사를 실시하기 위해 외부 감사 기관을 고용했지만 감사 결과가 적시에 규제 당국에 보고되지 않았습니다. 우리은행의 내부통제 미비점은 발견 및 보고된 후 신속히 해결 및 시정될 수 있으며, 외부 규제기관에 의해 발견된 내부통제 문제 및 미비점은 신속하게 시정 및 시정될 수 있습니다. 우리 은행은 다양한 내부 통제 시스템을 점진적으로 구축 및 개선하고 조직 구조를 개선하며 내부 및 외부 감사 업무를 효과적으로 수행하고 있습니다. 고위 경영진의 과학적인 리더십하에 20xx년에는 우리 은행에서 사례가 발생하지 않았습니다.

3. 우리 은행은 다양한 내부 통제 시스템을 점차적으로 구축 및 개선하고 있으며, 예금, 회계, 중요 백지증서 등에 대한 관리 시스템 및 업무 사양을 확립하고 있습니다. 우리 은행 업무 부서에서는 다음과 같은 규칙을 제정하고, 규제: 대출관리조치, 기업신용등급관리에 관한 경과조치, 여신사업운영조치, 농촌가계대출 운영규정, 보증관리조치, 여신업무승인관리조치, 예금 및 대출이자율관리 경과조치, 대출후관리조치, 신용파일관리대책 및 모기지자산관리대책, 5단계 대출분류관리대책, 소송관리대책, 신용부채조사제도, 프로젝트파이낸싱 업무관리 임시대책, 기능부서 신설, 개인대출관리 임시대책, 고정자산대출관리 임시대책 조치, 운전 자본 대출 관리 임시 조치. 그리고 관련 규칙과 규정을 엄격히 준수하여 사업을 수행하십시오.

4. 우리 은행의 리스크 관리는 신용리스크, 유동성리스크, 운영리스크 등 다양한 리스크에 대해 상대적으로 지속적인 모니터링이 가능합니다. 관련 비즈니스 정책, 시스템 및 절차를 공식화했습니다. 내부 통제, 위험 관리 및 감사 기능을 수행하기 위해 특별 부서와 직위가 설치되었습니다. 우리 은행은 위험 식별 및 평가 시스템, 책임 및 직책을 확립했지만 시스템과 책임이 적시에 업데이트되지 않았으며 방법과 기술이 완벽하지 않습니다.

우리 은행 이사회는 은행의 상황에 따라 전반적인 위험 관리 정책, 위험 한도 및 주요 위험 관리 시스템을 수립할 수 있지만, 고위 경영진은 명확한 위험 선호도를 갖고 있지 않으며 모니터링 및 관리 절차를 수립했습니다. 그러나 은행 특성에 맞는 효율적인 리스크 관리 정보시스템을 구축하지 못하여 각종 리스크를 정확하게 측정하고 관리하지 못했습니다. 은행 자체 조사 보고서 4

20xx년에는 지점 개인 금융 부서와 협력하여 실사 감독 및 검사를 수행하기 위해 비즈니스 운영 표준화, 위험 관리 강화, 견고한 추진을 위해 준법관리 및 리스크 예방, 전 직원의 컴플라이언스 강화 우리은행은 업무의식 제고, 사건의 위험성 및 위험요소 감소, 안전하고 안정적인 업무 확보를 위해 엄격하고 표준화된 자체점검 ​​활동을 실시하고 있습니다. 현재 관련 점검 보고서는 다음과 같으니 검토해 주시기 바랍니다.

먼저, 개인대출 업무

자체 점검일 현재 우리 은행의 개인대출 잔액은 4.9입니다. 그 중 '급여대출' 잔액은 XXX00만 위안, 기타 개인대출 잔액은 XX00만 위안(부실채권 잔액 xx00만 위안 포함)이다. 부실채권 재고에 대한 관리 및 통제를 강화하기 위해 우리 은행은 "XX은행 신용업무 관리 조치에 관한 고시" 및 "시행규칙 고시"의 요구사항을 엄격히 준수합니다. 중국 XX은행 XX지점 개인신용업무 관리를 위한' 조치를 취하고 적시에 효과적인 조치를 취하여 부실채권의 증가를 방지하고 영업인력을 적극적으로 조직하여 방문투표를 통해 기존 부실채권을 줄인다. -집문집회, 전화집회 등. 자체점검일 현재 부실채권에 대한 이자 ****XX백만 위안을 회수하였습니다. 기금 지출 방법이나 기금 사용에 있어 특별한 규정은 없습니다.

둘째, 고객 관리 시스템 측면에서

PCRM 및 CFE 관련 문서의 요구 사항에 따라 우리 은행은 신규 사용자를 신속하게 업데이트하고 중복 사용자를 정리했습니다. 고객관리 시스템 개선 센터에는 4명의 상담원이 있습니다. 우리 은행의 실제 상황에 따라 우리 은행은 운영자를 위한 목표 집단 토론, 교육 및 학습을 조직했습니다. 교육을 통해 모든 시스템 운영자는 관련 기능 모듈을 보다 능숙하게 사용할 수 있습니다.

셋째, 고객관계 유지 측면에서

저희 은행에는 인력 부족으로 인해 전담 계좌관리자, 로비관리자, 고객관리 인력이 없습니다. 이에 우리은행은 "고객관계 마케팅 관리 업무지침"의 요구사항에 따라 중요고객 및 VIP고객 유지를 위해 전담 파트타임 인력을 배치하고 있습니다. 그리고 고객에게 효율적이고 고품질의 서비스를 보장하기 위해 모든 직원을 위한 교육을 조직합니다.

넷째, 기금대리업 업무준수에 있어서

우리 은행은 우수한 상품발급서류 및 상품판매서류에 따라 모든 직원에게 이를 신속하게 전달하고, "XX은행증권투자"펀드대리점 판매업무 관리방안" 등 공지사항을 통해 홍보 및 판매를 적극적으로 진행하고 있습니다. 그러나 펀드시장 상황 등의 사유로 XX 이후 판매가 성공적이지 않아 운영리스크는 없습니다. 우리 은행에는 현재 펀드판매 자격증을 취득한 인력이 없기 때문에 관련 자격증을 취득하기 위한 학습 및 교육을 진행하고 있습니다.

다섯째, 개인금융관리 및 귀금속에 관하여

자체심사 과정에서 당사 은행은 이전에 개인금융상품을 판매했던 일부 고객 중 '개인금융관리'를 완료하지 않은 사실을 발견했습니다. 투자자 위험 허용도 평가' 설문지 및 기타 자료가 잘 관리되지 않습니다. 이와 관련하여 적극적인 개선 조치를 취하십시오. 귀금속 사업은 아직 시작되지 않았습니다.

자체점검 결과 우리은행은 개인금융 관련 업무에 있어 규정 이행 미흡, 불규칙한 업무수행, 리스크 관리 미흡 등 여전히 많은 문제점을 안고 있는 것으로 확인됐다. 이와 관련하여 우리 은행은 시스템 요구 사항에 따라 신속하게 시정하고 향후 업무에서 유사한 부적합, 불완전, 허점 및 위험한 상황이 발생하지 않도록 방지할 것입니다.

은행의 자체 검사 보고서 5

셀프 서비스 장비의 전반적인 보안 보호 기능을 향상시키기 위해 "상라오 은행 규제국 사무실의 후속 수정 작업 전달에 대한 통지"에 따르면 비즈니스 라이브러리에 대한 특별 보안 검사 및 셀프 서비스 장비에 대한 특별 보안 검사"(중국 은행 은행 규제위원회(20xx) No. 20에서 발행한 문서 관련), 농촌 은행의 실제 상황과 결합 농촌은행 셀프 서비스 장비 보안 예방 시스템에 따라 셀프 서비스 장비에 대한 특별 자체 안전 점검이 실시되었습니다. 현재 관련 상황은 다음과 같습니다.

1. 기본 상황

현재까지 농촌 은행에서는 벽 관통형 ATM 셀프 서비스 창구 기계 3대를 포함하여 총 3개의 셀프 서비스 장비를 설치했으며, 설치 위치는 각각 은행장의 업무 부서에 있습니다. 사무실 및 Qingyun 하위 지점, Qibu 하위 지점. 오프라인 ATM이 없습니다.

2. 자체점검 ​​업무상황

(1) 'ATM일일점검대장'을 기준에 따라 작성하고, 1일 3회 '마을은행 자체점검대장'을 확인한다. 서비스 장비 현금 오류 등록부" "농촌은행 셀프서비스 장비 일상 운영 및 유지 관리 등록부"를 정확하게 작성하십시오. 일부 창구 직원은 "농촌은행 일상 운영 및 유지 관리 등록부" 작성 시 인감 도장을 찍지 않았습니다. 셀프 서비스 장비'는 적시에 현장에서 수정되었습니다.

(2) 농촌 은행의 셀프 서비스 장비에는 거래 중 고객의 정면 이미지, 자금 입출금 중 이미지 및 24시간 비디오 감시 장치가 장착되어 있습니다. 현금 충전 과정이 기록됩니다. 재생 이미지는 명확하고 고객 비밀번호가 없으며 안전 비밀번호 작업 이미지, 이미지 정보에는 날짜 및 시간이 포함됩니다.

(3) 장비관리자는 규정에 따라 비밀번호를 변경하여 기록하고 정기적으로 비밀번호를 변경하며 필요에 따라 백업 비밀번호를 보관해야 한다.

(4) 열쇠를 사용한 후에는 필요에 따라 보관해야 하며, 예비 열쇠는 봉인하고 필요에 따라 인계를 기록해야 합니다.

(5) 현금신청은 회계감독관의 확인 후 현금추심 절차에 따라 운영되며, 장비에서 인쇄된 지폐추가증서와 작동전 테스트증서는 전담자가 보관하여야 한다. .

(6) 지폐를 추가하는 과정은 필요에 따라 완전히 모니터링되며 영상 기록은 최소 1개월 동안 저장되며 내장됩니다. 모니터링 데이터는 최소 3개월 동안 저장됩니다.

(7) 필요에 따라 외부인의 출입을 등록해야 하며, 장비를 수리할 때 작업일지 비고란에 유지관리 상태를 기재해야 하며, 당사 은행 직원이 동행합니다. 프로세스.

(8) 회계 요건에 따라 업무 일지를 적절하게 보관하십시오.

(9) 장비가 깨끗하고 주변에 의심스러운 장치나 스티커가 없습니다. 표준화와 깔끔함을 보장하기 위해 필요에 따라 고객 작업 프롬프트와 안전한 카드 사용 프롬프트를 설치하십시오.

(10) 지폐를 넣을 때는 기계를 멈추고 2명이 조작해야 하며, 별도의 비밀번호 분류는 폐쇄된 환경에서 이루어져야 합니다. 출금함에 들어있는 현금은 별도로 계산되며, 지폐를 추가한 후 출금 테스트를 진행합니다.

3. 자체심사 시 문제점 및 시정

(1) 각종 등기부 검사에서 개인창구인이 인감도장을 받지 않아 현장에서 시정을 한 경우

적시에.

(2) 점검 과정에서 본사 영업부 벽투입출금기에서 약간의 물이 새는 현상이 발견됐고, 원인을 즉각 파악해 시정했다.

(3) 점검 과정에서 본사 영업부에서 운영 중인 벽걸이형 입출금기의 방폭등이 장시간 가동으로 인해 파손된 것으로 확인됐고, 사무실에서는 구입해서 설치하라고 안내받았습니다.

위 내용은 농촌은행 셀프서비스 장비 특별안전 자체점검 ​​작업이다. 앞으로 농촌 은행은 셀프 서비스 장비에 대한 특별 안전 자체 검사를 실시하고 효과적이고 효과적인 셀프 서비스 장비 관리 메커니즘을 구축하며 셀프 서비스 장비의 안전하고 안정적인 작동을 보장하기 위한 노력을 강화할 것입니다.

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