현재 시장 가치는 어떻게 계산되나요? 순자산과 주식의 관계는 무엇입니까?

펀드는 1000위안부터 시작된다. 돈으로 사는 것은 펀드 지분입니다. 예를 들어 1,000위안이면 가입비가 1.5%이고, 구매하는 펀드 지분은 985,221입니다. 펀드를 환매하면 펀드 지분을 환매하게 되며, 이는 귀하의 계좌에서 돈으로 전환됩니다. 단위 펀드의 순자산 가치 = (총 자산 - 총 부채) / 총 펀드 단위 수 총 자산은 주식, 채권, 은행 예금 및 기타 유가 증권 등을 포함하여 펀드가 소유한 모든 자산을 의미합니다. 펀드가 운용 및 자금 조달 과정에서 보유하는 모든 자산에는 타인에게 지급해야 하는 각종 수수료, 펀드에 대해 지급해야 하는 이자 등이 포함됩니다. 총 펀드 단위 수는 당시 발행된 펀드 단위의 총 수를 의미합니다.

투자자는 자신이 보유하고 있는 펀드의 특정일 가치가 펀드 지분 순가치(펀드 지분 순가치×펀드 지분)를 통해 알 수 있다. 동시에 펀드 가입 및 환매 시점의 가격이기도 합니다.

펀드의 손익을 아는 방법: 당일 펀드의 순 가치에 펀드 지분 = 총 자금을 곱합니다. 총 자금 금액에서 투자한 금액을 빼면, 음수이면 손실된 금액입니다.

투자자가 펀드 환매 후 실제 수령하는 금액은 총 환매금액에서 환매수수료를 뺀 금액이다.

계산식은 다음과 같습니다.

총 환매 금액 = 환매 지분 × 환매 당일 펀드 지분의 순 가치

환매 수수료 = 총 환매 금액 환매 × 환매율(일반적으로 0.5%)

환매금액 = 총 환매금액 – 환매수수료

예를 들어 투자자가 펀드 지분 10,000주 환매를 신청하고 청약에 당일 펀드의 순 가치는 1.20위안이며, 투자자가 실제로 받을 수 있는 환매 금액은 다음과 같습니다.

총 환매 금액 = 10,000 × 1.20 위안 = 12,000 ( 위안)

환매 수수료=12000×0,5%=60(위안)

환매 금액=12000—60=11940(위안)

에 따르면 중국 증권감독관리위원회의 요구사항에 따라 펀드 순가치 증가율 계산 공식은 금일 순가치 증가율 = (오늘 순가치 - 어제 순가치) / 어제 순가치입니다.

당일 배당금이 있는 경우 금일 순자산 증가율 = [오늘 순자산] - (어제 순자산 - 배당금)]/(어제 순자산 - 배당금).

단위당 순가치 = 단위당 순가치 + 펀드 설립 이후 누적 단위 배당금은 펀드 선택의 주요 기준이 아닙니다. 펀드의 순가치는 투자가치를 판단하는 핵심이다. 순자산 수준은 펀드매니저의 관리 능력에 영향을 받는 것 외에도 다양한 요인에 의해 영향을 받습니다.

누적순가치 증가율 = (기말 누적 순가치 - 기간초 누적 순가치) / 기간초 단위 순가치.