신규 펀드 구매 시 주의할 점은 무엇인가요?

펀드 시장이 뜨거운지 아닌지는 신규 펀드 발행 빈도를 보면 알 수 있다. 시장이 좋을 때는 신규 ​​펀드가 대량으로 발행되기 마련이다. 그들은 새로운 펀드가 저렴하다고 생각합니다. 이는 새로운 펀드가 상대적으로 비용 효율적이라는 것을 의미합니다.

신규 펀드의 경우 참고할만한 과거 실적 데이터가 없습니다. 신규 펀드를 어떻게 이해할 수 있나요?

첫째, 펀드의 성과 벤치마크

일반 펀드 성과 벤치마크에는 특정 유형의 주가지수에 특정 비율을 곱한 값과 특정 유형의 채권 비율에 특정 비율을 곱한 값이 포함됩니다. 특정 펀드의 성과 비교 벤치마크는 CSI 300 Index × 80% + CSI All Bond Index × 20%와 같습니다.

성과 비교 벤치마크를 볼 때 투자자는 세 가지 측면에 주의해야 합니다.

1. 성과 벤치마크에서는 60% 이상을 차지하는 특정 지수에 주의를 기울여야 합니다. 이는 제품 스타일의 표현일 수 있습니다. 예를 들어 CSI 800을 따르면 더 성장 지향적일 것입니다. 예를 들어 CSI 300을 따르면 더 안정적이고 블루칩이 될 것입니다.

2. 투자자는 상품의 위험 특성을 나타내는 각 추적 지수의 비율을 살펴봐야 합니다.

3. 홍콩 지수가 일반 성과 벤치마크인 상품의 경우 투자 범위 내에서 사우스바운드 트레이딩(Southbound Trading)을 통해 홍콩 주식을 배치할 수 있습니다.

액티브 주식형 펀드도 하이브리드형과 주식형으로 나뉘는데, 투자 종목 포지션에 대한 명확한 제한이 있어 펀드의 성과, 변동성, 손실 수준에 직접적인 영향을 미칩니다.

둘째, 추천하는 펀드매니저 후보에 주목하세요

우선 이들 펀드매니저들의 실제 펀드 운용 연도를 살펴보세요. 경력이 5년 이상인 펀드매니저를 선택하는 것이 좋습니다.

그럼 펀드매니저의 역량권은 펀드매니저의 경험과 그가 운용한 펀드의 성과를 통해 판단됩니다. 간단히 말하면, 펀드매니저가 더 뛰어난 분야를 역량권이라고 합니다. 성능.

셋째, 신규 자금 조달 상한선에 주목하세요

많은 신규 펀드에도 자금 조달 상한선이 있기 때문에 투자자들도 주의가 필요합니다. 새로 발행된 일부 펀드는 Huaan Emerging Consumer, China Universal High-Quality Growth Select(2년 보유 한도 80억), Minsheng Bank Growth Select(모금 한도 60억) 등 제품 자금 조달 한도를 설정했습니다. 등. .

일부 핫한 신규 펀드는 자금 유치 능력이 뛰어나 모금 기간 동안 모금 한도에 빠르게 도달하거나 초과하는 경우가 일반적이며, 후속 처리 방법은 일반적으로 비례 배분을 통해 초과분을 반환합니다. 원래 경로로 이동하려면 일정 시간이 걸리며 투자자의 자본 활용에 영향을 미칩니다.

넷째, 신규 펀드의 운용수수료, 보관수수료, 청약수수료에 주목하세요

투자자들이 주목해야 할 운용수수료와 보관수수료에 대해 살펴보겠습니다. 주요종목 하이브리드 펀드의 운용수수료는 기본적으로 1.5%, 보관수수료는 기본적으로 0.25%로 그보다 낮은 경우도 있습니다.

새 펀드 수수료율에서 중요한 부분은 가입비다. 일반 투자자의 경우 청약금액이 100만 미만일 경우 기본적으로 1.2% 정도이며, 일부 채널에서는 우대금리가 있을 수 있으므로 여러 채널을 비교해 보실 수 있습니다.

다섯째, 신규 펀드의 보유 기간에 주의하세요

무작위로 배치하지 않고 투자자의 관심을 끌 만한 정기적인 개설 또는 보유 기간 모델로 운영되는 상품이 점점 더 많아지고 있습니다.

예를 들어 2년에 한 번씩 정기적으로 개설되는 신규 펀드 상품은 2년에 한 번만 청약 및 환매를 개설할 수 있습니다. 이런 식으로 제품 설계의 근원부터 규율 있는 수단을 사용하여 보유자가 "가려움증"을 제어하고 기복을 쫓는 것을 방지하는 동시에 펀드 매니저가 상대적으로 좋은 투자 운영 환경을 가질 수 있도록 할 수 있습니다. 투자 운영을 더욱 차분하게 만듭니다.

위 내용이 도움이 되셨으면 좋겠습니다.