펀드에 수입이 없거나 주말에 수입이 표시되지 않는 건가요?

펀드의 거래시간은 월요일~금요일 오전 9시 30분~11시 30분, 오후 13시~15시(법정 공휴일에는 거래 불가)입니다. 비트레이딩 펀드는 수입이 없으나, 금요일에 펀드에서 발생한 수입은 토요일에 반영됩니다. 토요일에 표시된 수입은 토요일에 발생한 펀드의 수입이 아닙니다.

당일 펀드의 순가치는 일반적으로 다음 날 업데이트되며, 이로 인해 펀드 수입도 다음 날에만 업데이트됩니다.

펀드(Fund)는 영어로 펀드(Fund)로, 특정 목적을 위해 설정된 일정 금액의 자금을 폭넓게 지칭합니다. 주로 신탁투자자금, 공제자금, 보험자금, 퇴직자금, 각종 재단자금 등이 포함됩니다.

회계 관점에서 볼 때 펀드는 좁은 개념으로 특정한 목적과 용도를 가진 자금을 의미합니다. 우리가 언급한 펀드는 주로 증권 투자 펀드를 의미합니다.

다양한 기준에 따라 증권 투자 펀드는 여러 유형으로 나눌 수 있습니다:

(1) 펀드 단위가 가능한지 여부에 따라 증액 또는 환매는 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있습니다. 개방형 펀드는 상장되지 않습니다(상황에 따라 다름). 펀드 규모는 고정되어 있지 않으며 일반적으로 은행, 증권사, 펀드 회사를 통해 구매 및 환매됩니다. 증권 거래소에 상장 및 거래됩니다. 투자자 패스 펀드 단위는 2차 시장에서 구매 및 판매됩니다.

(2) 다양한 조직 형태에 따라 기업 자금과 계약 자금으로 나눌 수 있습니다. 펀드는 투자펀드회사를 설립하기 위해 펀드주식을 발행하여 설립하는 것을 보통 기업펀드라 하고, 펀드운용사와 펀드관리사, 투자자가 펀드계약을 통해 설립하는 것을 보통 계약펀드라고 합니다. 우리나라의 증권투자자금은 모두 계약자금입니다.

(3) 다양한 투자 위험과 수익에 따라 성장, 소득 및 균형 자금으로 나눌 수 있습니다.

(4) 다양한 투자 대상에 따라 주식형 펀드, 채권형 펀드, 머니마켓 펀드, 선물 펀드 등으로 나눌 수 있습니다.

개방형 펀드와 폐쇄형 펀드***는 모두 펀드 운용의 두 가지 기본 방식을 구성합니다.

개방형 펀드는 펀드 규모가 고정되어 있지 않지만 시장 수급에 따라 언제든지 투자자가 신주를 발행하거나 환매할 수 있는 투자 펀드를 말합니다. 개방형 펀드에 비해 폐쇄형 펀드는 발행 전에 펀드 규모가 결정되고, 발행 후 일정 기간 내에 펀드 규모가 고정되는 투자 펀드를 말합니다.

2004년 이전에는 개방형 펀드가 거래소에 상장 및 거래되지 않았으며, 2004년 이후 우리나라는 개방형 펀드 운영을 혁신하기 위해 은행, 기타 대리점 또는 직판센터를 통해 구매 및 환매하는 것이 일반적이었습니다. 개방형 펀드는 증권거래소에 상장되어 개방형 펀드(LOF)로 상장됩니다. 펀드의 규모는 고정되어 있지 않으며, 펀드 단위는 언제든지 투자자에게 판매되거나 투자자의 요청에 따라 환매될 수 있으며, 이론적으로는 순자산 가치에 따라 가격이 영원히 존재할 수 있습니다.

폐쇄형 펀드는 기간이 정해져 있어 펀드 규모가 고정되어 있으며 일반적으로 증권 거래소에 상장 및 거래되며, 투자자는 2차 시장을 통해 펀드 단위를 사고 파는 것이 허용되지 않습니다. 일정 기간 동안 새 자금을 수락하려면 새 라운드가 열릴 때까지 주식을 구매하고 제출해야 합니다. 신규 사용자도 주식에 얼마만큼 투자할지 결정할 수 있습니다. 이때 일반적인 개설 시간은 1주일이고 마감 시간은 1년입니다. 가격은 수요와 공급에 따라 결정됩니다. 펀드의 순 가치는 펀드 가격에 영향을 주지만 일반적으로 둘은 통일되지 않습니다. 폐쇄형 펀드는 할인된 가격으로 거래됩니다.