펀드 환매 처리 수수료는 어떻게 계산하나요?

펀드 환매수수료 = 총 환매금액 × 취급수수료.

투자자가 펀드를 매도한 후 실제 수령하는 금액은 총 환매금액에서 환매수수료를 뺀 금액이다. 계산식은 다음과 같습니다.

총 환매 금액 = 환매할 주식 수 × 환매 당일 펀드 주식의 순 가치 (1)

환매 수수료 = 총 금액? 환매액 × 환매율 (2)

환매금액 = 총 환매금액 - 환매수수료 (3)

각 펀드에서 규정하는 환매수수료 수익 귀속 가능성에 투자자는 유의하시기 바랍니다. 약간의 수수료만 차감한 후 대부분을 펀드에 귀속시킨다는 조항도 있고, 전부 또는 대부분을 수수료로 사용하고 반환하지 않는다는 조항도 있습니다. 펀드 자산에는 극히 일부만 포함됩니다. 따라서 부분적으로 상환하는 경우 동일한 상황에서 귀하가 보유하고 있는 펀드 지분의 순 가치는 후자보다 높을 것입니다.

수식 (2)의 총 환매 금액을 공식의 왼쪽으로 옮기면 다음과 같은 식을 얻을 수 있습니다.

환매율 = 환매 수수료/총 환매 금액 (4)

수학식 4를 보면 환매율은 총 환매금액에 대한 환매수수료의 비율임을 알 수 있다.

수식(4)의 분자와 분모에 100을 곱하면 수식(4)는 다음과 같다.

환매율 = 환매수수료/총 환매금액 × 100%(5 )

수학식 5를 보면 환매율은 총 환매금액에 대한 환매수수료의 비율임을 알 수 있다.

추가 정보:

환매:

환매는 투자자가 펀드 설립 기간 동안 펀드 회사에 거래하여 현금을 얻기 위해 자신의 펀드 지분을 판매하는 것을 의미합니다.

일반적으로 환매는 주식 환매의 형태를 취합니다. 이른바 주식환매방식은 투자자가 펀드 주식을 매도할 때 매도금액이 아닌 환매수량을 기준으로 펀드회사에 환매신청서를 제출하는 방식이다.

환매수수료:

환매수수료는 투자자가 펀드주식을 매도할 때 펀드회사에 지불해야 하는 취급수수료를 말합니다.

환매율:

펀드 환매율은 투자자가 펀드 지분을 매도할 때 지불하는 비용 비율을 의미합니다. 펀드 환매수수료는 펀드매니저가 정하며 증권사마다 규정이 다릅니다. 예를 들어 일부 회사에서는 보유기간이 길어질수록, 즉 펀드가 길어질수록 환매수수료가 낮아지는 부과방식을 도입하기도 합니다. 보유기간이 길어질수록 환매시 지불하는 환매수수료는 작아지며, 보유기간이 일정 수준에 도달하면 환매시 환매수수료가 부과되지 않습니다.

참고자료:

자금상환율-바이두백과사전