알파펀드란 무엇을 의미하나요?

알파(α)와 베타(β)는 그리스 알파벳의 처음 두 글자입니다. 현대 금융에서 알파는 가장 일반적으로 초과 수익을 의미합니다.

펀드의 정기투자 특징

1. 평균비용, 위험분산

일반투자자는 투자시기를 정확하게 파악하기 어렵다. 시의적절하게 시장에 진입하는 경우가 많습니다. 시장이 높을 때 매수하고 시장이 낮을 때 매도합니다. 펀드의 정기정액투자방식은 시장이 어떻게 변동하더라도 매달 정해진 날에 정해진 금액을 펀드에 투자하고, 은행이 자동으로 자금을 차감하여 운용 가능한 펀드 지분수를 자동으로 계산하는 방식입니다. 펀드의 순 가치를 기준으로 구매했습니다. 이런 방식으로 펀드매입을 위한 투자자의 자금은 일정에 맞춰 투자되며, 투자비용은 상대적으로 평균적이다.

2. 장기투자에 적합

정기한도는 일괄적으로 투자하기 때문에 주식시장이 횡보하거나 하락할 때 정기한도를 일괄적으로 인수하기 때문에, 많이 구매할수록 가격이 저렴해지고, 주식시장이 반등한 후의 투자수익률은 단일 투자보다 좋습니다. 중국 주식시장의 경우 장기 추세는 변동성이 큰 상승 추세이므로 정기 할당량은 장기 투자 및 재무 관리 계획에 매우 적합합니다.

3. 신흥시장 및 소형주식 펀드에 투자하기에 더 적합

변동성이 큰 신흥시장이나 소형주 해외 펀드에 대한 중장기 정기 고정금액 투자 성과, 주식시장 조정 시간이 짧기 때문에 주식시장은 길고 느리지만 주식시장의 상승 속도는 더 빠르다. 주식시장이 반등한다. Lipper Fund 정보에 따르면 2005년 6월 말 기준으로 신흥 시장이나 소규모 기업 주식 펀드에 계속 투자한 투자자의 평균 수익률은 최소 23%였습니다.

4. 자동공제 및 간단한 절차

정기 고정금액 투자펀드의 경우 투자자는 펀드대리점을 방문하여 1회 절차만 거치면 됩니다. 각 기간에 대한 공제 및 가입은 일반적으로 월 단위로 자동 수행되지만, 정규 단위로 반달, 분기 등 다른 시간 제한도 있습니다. 이에 비해 직접 펀드를 구매하는 경우 투자자는 매번 직접 대행사에 가서 절차를 완료해야 한다. 따라서 정기적인 고정액 투자펀드는 "게으른 사람들의 재무관리 기술"이라고도 불리며, 이는 그 편리한 특성을 충분히 반영합니다.