인덱스 펀드를 통해 자산 배분을 달성하는 방법은 무엇입니까?

자산 배분은 모든 사람과 밀접한 관련이 있습니다. S&P는 수만 가구를 대상으로 한 설문조사를 통해 가계 자산 배분 지도를 개발했습니다. 이 계획은 "1234"로 알려진 강력한 자산 배분 계획으로 인식됩니다. "1"은 "지출할 돈"의 10%를 의미합니다. 이 돈은 가족의 단기 지출, 보통 3~6개월의 생활비를 보호하는 데 사용됩니다. "2"는 20%가 "생명을 구하는 돈", 즉 레버리지를 통해 긴급 상황에 대비하는 데 사용되는 사고 및 중병 보험에 사용된다는 의미입니다. "3"은 30%가 "돈 버는 데" 사용된다는 의미입니다. 즉, 투자를 통해 특정 높은 수익을 얻는 데 사용되며 특정 위험 허용 범위도 필요합니다. '4'는 40%가 '자본보전금'으로 쓰인다는 뜻으로 주로 연금과 자녀교육에 쓰인다. 이 돈의 원금은 어떤 식으로든 침식되어서는 안 되며, 장기적으로 사용할 수 있도록 복리효과를 통해 계속해서 수익이 축적되어야 합니다.

투자계의 실무자로서 독자들은 분명히 30%의 돈을 어떻게 배분할지 묻게 될 것입니다. 학술 연구 및 금융 실무 전문가들은 60/40 모델, 평균 분산 모델, BL 모델, 최근 인기 있는 위험 패리티 모델 등 다양한 할당 모델을 설계했습니다. 이러한 모델을 구현하려면 주식, 채권, 상품 등 다양한 주요 유형의 자산이 필요합니다. 주식의 경우 자산배분은 여전히 ​​중요한 역할을 합니다. 해외 조사에 따르면 자산배분은 자산수익률 변동의 90%를 설명하는 것으로 나타났습니다. 자산 배분 방법으로는 고전적인 "핵심 위성" 아이디어가 사용됩니다.

전체 포트폴리오는 '핵심' 부분과 '위성' 부분으로 나누어집니다. 소위 "핵심 자산"은 상대적으로 안정적인 수익을 얻기 위해 설계된 투자 포트폴리오의 상대적으로 큰 부분을 의미합니다. "위성 자산"은 투자 포트폴리오에서 상대적으로 작은 부분입니다. 이 부분은 높은 수익을 달성할 수 있는 유연성이 뛰어나 전체 포트폴리오의 위험 수익 비율을 높입니다. "핵심"이든 "위성"이든 인덱스 펀드는 자산 배분의 자연스러운 구성 요소입니다. "핵심"으로서 인덱스 펀드는 높은 투명성, 강력한 대표성 및 대규모 자본 능력이라는 특징을 가지고 있습니다. 반면, 액티브 펀드는 스타일 드리프트가 특징이고 펀드매니저가 자주 바뀌는 등 불안정한 성과를 보이고 있습니다. 이는 투자자가 펀드의 위험과 수익을 파악하는 데 도움이 되지 않습니다. 높은 변동성, 높은 탄력성 및 상당한 초과 수익을 지닌 스마트 베타 자산 클래스인 "위성"은 위험 및 수익에 대한 투자자의 요구 사항을 충족하는 데 선호되는 도구로 간주될 수 있습니다. 따라서 인덱스 펀드는 당연히 자산 배분을 위해 선호되는 도구입니다.

Harvest의 Super ETF는 기초 자산의 자산 배분을 위한 탁월한 도구입니다. 연구 결과에 따르면 중국 투자자들은 심층적이고 적극적인 조사와 분석을 통해 알파를 얻을 수 있는 것으로 나타났다. 알파 인수방식은 아이디어에 의해 주도되며 버핏의 가치투자법, 성장투자법 등 인지논리를 바탕으로 한다. 따라서 자산 배분을 강조하는 오늘날의 세계에서는 자산 배분의 기본 자산도 아이디어에 따라 조정되고 추진되어야 합니다. 아이디어에 기반한 스마트 베타는 기존 시가총액 가중 지수보다 더 나은 위험-수익률을 달성할 수 있습니다. 하베스트의 슈퍼 ETF는 스마트 베타 사고를 바탕으로 체계적이고 투명한 상품으로 ETF 형태로 운용됩니다. Super ETF는 초저가, 초편리함, 초부유, 초투명, 초표준, 초스마트의 특징을 갖고 있으며 중국 시장에 부합하고 적합한 자산 배분을 위한 기본 도구입니다. 중국 투자자.

이 기사는 Beta Mobilization에서 발췌한 것입니다.

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