중국 증권감독관리위원회의 펀드 단위 순가치 증가율 계산이 왜 그렇게 혼란스러운가요?

펀드의 급속한 발전으로 인해 펀드의 순 가치를 점점 더 많은 사람들이 인식하게 되었는데, 펀드의 순 가치 증가율은 어떻게 계산됩니까? 제가 잘 모르는 내용이 있어서 아래 편집자를 소개해드리겠습니다.

펀드 순가치 증가율은 얼마인가요? 어떻게 계산하나요?

펀드 순가치 증가율은 얼마인가요?

성장률은 얼마인가요? 펀드 순가치 증가율은 특정 기간 동안의 펀드 증가율을 의미합니다. 특정 기간(예: 1년 이내)의 순자산 가치 증가율은 특정 기간 동안의 펀드 성과를 평가하는 데 사용할 수 있습니다. 누적 순가치 증가율은 펀드 계약이 발효될 때 펀드의 순가치 대비 현재 순가치의 증가율을 말하며, 이후 특정 기간 동안 펀드의 성과를 평가하는 데 사용할 수 있습니다. 공식 운영 누적 순 가치 증가율은 일정 기간 동안의 펀드 순 가치(배당금 포함)의 증가 또는 감소 비율을 나타냅니다.

펀드의 순자산가치 증가율은 어떻게 계산되나요?

펀드의 순자산가치

펀드의 순자산가치는 펀드의 총 시장가치입니다. 부채를 차감한 후 특정 시점의 펀드의 자산 잔액은 펀드 보유자의 지분을 나타냅니다.

폐쇄형 펀드의 순가치 계산

중국 증권감독관리위원회의 관련 규정에 따라 폐쇄형 펀드는 다음을 평가해야 합니다. 각 거래일의 시장 가격으로 자산을 펀드합니다.

펀드 청약 및 환매 시 순가치 계산

머니마켓 펀드의 경우 순가치는 항상 1위안입니다. 청약 및 상환 중에는 순자산에 대한 문제가 없습니다. 이것은 특별한 유형의 펀드입니다. 순 가치는 항상 1위안이며, 이는 귀하가 구매하거나 상환하는 주식을 기준으로 계산됩니다. 매일 시장이 마감된 후 펀드회사는 10,000위안당 머니마켓 펀드의 일일 수익을 발표합니다. 즉, 10,000위안을 사면 10,000장이 되고, 그날 수익이 0.5위안이면 그날 벌어들인 50센트가 됩니다. 현장 및 현장 청약 순액과 개방형 자금 환매는 당일 15시로 제한됩니다. 15시 이전 주문은 당일 공시된 순액을 기준으로 하며, 15시 이후에는 순액을 기준으로 합니다. :00에는 다음 거래일 공시된 순자산이 사용됩니다. LOF 펀드, ETF 펀드, 폐쇄형 펀드 등은 시장가격으로 시장에서 거래됩니다.

단위 펀드의 순자산가치

단위 펀드의 순자산가치, 즉 각 펀드 단위가 나타내는 펀드 자산의 순가치를 의미합니다. 단위 순가치 = (총 자산 - 총 부채) / 총 펀드 단위 수 총 자산은 주식, 채권, 은행 예금 및 기타 유가 증권 등을 포함하여 펀드가 소유한 모든 자산을 의미합니다. 부채에는 타인에게 지급해야 하는 각종 수수료, 펀드에 대해 지급해야 하는 이자 등이 포함됩니다. 총 펀드 단위 수는 해당 시점에 발행된 총 펀드 단위 수를 의미합니다.

누적 순 가치 = 단위 순 가치 + 펀드 설립 후 누적 단위 배당 금액

펀드 순 가치 수준은 향후 펀드 선택의 주요 기준이 아닙니다. 펀드의 순가치 증가는 투자를 판단하는 기준이 됩니다. 순자산 수준은 펀드매니저의 관리 능력에 영향을 받는 것 외에도 다양한 요인에 의해 영향을 받습니다. 펀드를 설립한 기간이 길거나 설립 이후 급격한 성장을 이룬 경우, 펀드를 설립한 기간이 짧거나 진입 시기가 좋지 않으면 펀드의 순 가치는 당연히 높아지게 됩니다. , 펀드의 순 가치는 상대적으로 낮아질 수 있습니다. 따라서 현재 펀드의 순자산 가치만을 펀드 매수 여부의 기준으로 삼는다면 잘못된 결정을 내리는 경우가 많습니다. 펀드를 구매할 때에도 펀드 순가치의 미래 성장을 살펴봐야 합니다. 이것이 올바른 투자 정책입니다.

중국 증권감독관리위원회의 요구사항에 따라 펀드 순가치 증가율 계산식은 금일 순가치 증가율 = (오늘 순가치 – 어제 순가치)/어제 순가치입니다. 해당일 배당금이 있는 경우 금일순가치증가율 = [금일순가치증가율] 펀드순가치 - (어제순가치 - 배당금)]/(어제순가치 - 배당금).

위 계산에 사용된 순액은 누적 순액이 아닌 현재 순액을 사용하여 계산하면 배당 처리의 번거로움을 피할 수 있으나 계산 결과는 다음과 같습니다. 위의 표준 결과와는 다소 다릅니다.

개방형 펀드 순가액 계산

개방형 펀드 판매 가격은 펀드 순가치를 기준으로 산정됩니다. 펀드 순자산 가치의 계산은 다음과 같습니다: 펀드 순 자산 가치 = 펀드 자산 총액 - 펀드 부채 총액 = 펀드 순 자산 가치 / 펀드 총 수 펀드자산가치란 펀드가 보유하고 있는 각종 유가증권, 은행예금 및 기타 투자금의 원리금 총액 등을 말합니다. 펀드부채 총액은 각종 지급수수료를 포함하여 펀드가 운용될 때 형성되는 부채를 말합니다. , 미지급 소득 등 펀드 순자산 가치는 당일 증권거래소가 마감된 후 펀드가 보유하고 있는 자산의 가치를 평가하여 부채를 차감한 금액으로 매일 계산됩니다. 하루가 끝나면 자금이 표시됩니다.

위의 소개를 통해 펀드의 순자산 증가율은 얼마인지 이미 계산하는 방법을 알고 계시리라 믿습니다