펀드분류 기초지식 분석

펀드 분류에 대한 기초지식 분석

펀드의 투자방법이 점점 대중화되고 있으며, 많은 투자자들은 투자와 재무관리를 통해 확실한 수익을 얻기를 희망하고 있습니다. 다음은 에디터가 준비한 펀드 분류에 대한 기본 지식입니다. 도움이 되셨으면 좋겠습니다!

주식형 펀드란 무엇인가요?

주식 투자에는 주식, 증권 투자 자금, 주식형 펀드. 채권형펀드만 자본보증펀드, 채권펀드, 통화펀드 등 주식형펀드가 아닙니다.

주식은 주식 상품입니다. 회사의 주식을 보유하면 회사의 수익과 기타 권리를 공유할 수 있는 권리가 부여됩니다. 따라서 주식형 펀드는 일반적으로 배당금 등을 얻는 투자 형태의 자금을 의미합니다.

간단히 채권이나 준화폐 상품에 투자하는 개방형 펀드를 채권형 개방형 펀드라고 하고, 주로 증권에 투자하는 개방형 펀드를 주식형 개방형 펀드라고 합니다. 펀드,

클래스 C 펀드는 왜 장기간 보유할 수 없는 걸까요?

클래스 C 펀드는 매출과 비용을 청구해야 하기 때문에 장기 보유에 적합하지 않습니다. 보유 시간에 따른 서비스 수수료 보유 기간이 길수록 포지션 보유 비용이 높아집니다. 따라서 투자자의 경우 단기 투자에는 클래스 C 펀드가 더 적합합니다.

접미사 Class A와 Class C가 붙은 동일한 펀드의 차이점은 무엇인가요?

접미사 Class A와 Class C가 붙은 동일한 펀드는 주로 주식형 펀드나 인덱스입니다. 펀드. 문자 접미사가 다르면 요금 청구 방법이 다릅니다.

그 중

클래스 A 펀드는 청약 시 청약수수료를 부과하며, 보유기간 동안에는 판매수수료가 부과되지 않습니다.

카테고리 펀드는 청약시 청약수수료를 부과하지 않으나, 보유기간 동안에는 판매수수료가 부과됩니다.

그래서 클래스 A 펀드의 초기 비용은 클래스 C 펀드보다 높지만 보유 비용은 클래스 C 펀드보다 낮습니다.

투자자는 자신의 투자 계획에 따라 클래스 A 펀드를 선택할지, 클래스 C 펀드를 선택할지 결정해야 합니다. 장기간 보유할 계획이라면 클래스 A 펀드를 선택하는 것이 더 비용 효율적입니다. 그렇지 않은 경우 클래스 C 펀드를 선택하는 것이 더 적절합니다.

같은 펀드에 대해 접미사 클래스 A, 클래스 B, 클래스 C의 차이점은 무엇인가요?

같은 펀드는 A, B, C 세 가지 카테고리로 나뉘며, 주로 채권형 펀드이며 일부 주식형 펀드나 하이브리드 펀드도 포함됩니다.

클래스 A 펀드는 가입 시 가입비가 부과되며, 보유 기간 동안에는 판매 서비스 수수료가 부과되지 않습니다.

클래스 B 펀드는 가입 시 수수료가 부과되지 않으며, 환매 시 보유 시간을 기준으로 수수료가 계산됩니다. 보유 기간 동안 청구됩니다.

카테고리 펀드는 청약시 청약수수료를 부과하지 않으나, 보유기간 동안에는 판매수수료가 부과됩니다.

따라서 이 카테고리의 펀드의 경우

투자자가 장기간 보유하기로 결정했다면 클래스 B 펀드를 선택해야 합니다.

만약 단기적으로 보유하기로 결정한 경우 클래스 C 펀드를 선택해야 합니다.

보유 시간을 결정할 수 없는 경우 클래스 A 펀드의 비용이 가장 적당합니다.

펀드등급이란 무엇인가요?

각 평가기관은 시장에서 펀드의 과거 성과를 바탕으로 위험요소를 종합해 펀드 성과를 5개 등급으로 나누고 이를 AAAAA로 분류합니다. , AAAA, AAA, AA, A 등급입니다.

기관마다 펀드 평가 기준이 다릅니다. 같은 펀드라도 같은 기간 동안 별 1개 이내에서 평가가 달라지는 것은 정상입니다.

모닝스타를 예로 들어 펀드 평가 단계를 간략하게 소개합니다.

먼저 펀드를 분류합니다.

펀드 종류에 따라 위험도와 수익률이 다릅니다. 평가의 공정성을 위해 우선 투자 범위에 따라 펀드를 분류합니다.

2. 펀드 수입을 측정합니다.

모닝스타는 월간 수익률을 사용해 펀드 수익률을 측정합니다. 월별 수익률은 특정 달 동안 펀드를 보유한 투자자가 얻은 수입을 반영합니다.

3. 펀드의 위험 조정 수익률을 계산합니다.

모닝스타는 "페널티 리스크"를 기준으로 이 펀드의 수익을 조정합니다. 변동성이 클수록 페널티도 커집니다. 동일한 수익률을 가진 두 펀드와 동일하며, 변동성이 더 높은 펀드는 조정 수익률이 더 낮습니다.

4. 별표 평가 방식을 사용하여 별표 5개로 나눕니다.

각 펀드는 위험 조정 수익률에 따라 내림차순으로 순위가 매겨집니다. 상위 10%는 별 5개로 평가되고, 그 다음 22.5%는 별 4개로 평가됩니다. 별 2개로 평가되었으며 마지막 10%는 별 1개로 평가되었습니다.

펀드평가의 단계를 살펴보면 펀드평가가 펀드순위의 업그레이드 버전임이 분명하다. 펀드 순위는 순전히 정량적 평가로 소득 데이터만을 사용하는 반면, 펀드 등급은 변동성 등의 요소를 고려합니다. 펀드 순위에 비해 펀드 평가는 장기적인 성과에 더 초점을 맞추고, 더 풍부하고 포괄적인 데이터를 사용하며, 결과는 더 객관적이고 전문적입니다.