초보자가 펀드에 투자하려면 얼마 정도의 금액이 적절한가요?

재무관리에 대한 국민들의 인식이 높아지면서 펀드시장에 관심을 두는 투자자들이 늘어나고 있으며, 펀드시장에도 초보 투자자들이 많이 유입되고 있다. 초보자들은 어떤 펀드를 사야할지 늘 고민이 많습니다. 필요한 만큼 직접 구매하세요 돈이 너무 많으면 위험이 너무 많아서 걱정이 됩니다. 그렇다면 초보자가 펀드에 투자하려면 얼마 정도의 돈이 적당할까요?

투자를 시작하기 전에 먼저 투자할 수 있는 자금이 얼마나 되는지부터 먼저 판단해야 합니다. 주로 주식형 펀드의 배분비율은 전체 투자자산의 40%를 초과할 수 없으며, 고정투자 방식으로 펀드에 투자하는 경우에는 고정투자 1회당 공제되는 금액이 월별 30%를 초과할 수 없습니다. 균형, 이 수준의 자본 투자는 자신에게 큰 부담을 주지 않으며 일정한 투자 효과를 보장할 수도 있습니다.

투자 비율을 결정한 후에는 투자 목표를 고려해야합니다. 돈을 더 많이 벌면 마음이 편해질 것입니다. 대부분의 투자자들은 자신의 투자 목표를 어떻게 정해야 할지 모릅니다. 특히 초보자의 경우에는 많을수록 좋다고 생각하는 반면, 시장 연마를 경험한 숙련된 투자자는 이미 시장 위험과 자신의 위험을 대략적으로 이해하고 있습니다. 일반적으로 다음과 같은 간단한 계산을 할 수 있습니다.

현재 5년 만기 은행 정기 예금의 이자율은 중국과학원 예측 센터의 예측에 따르면 약 2.8%입니다. 2020년 CPI는 약 3.6% 상승할 수 있습니다. 두 부분을 합치면 무위험 수익이라고 할 수 있습니다. 투자 자금은 일정한 위험을 감수했기 때문에 더 높은 수익을 기대해야 하기 때문에 우리의 투자 목표는 위험할 수 있습니다. -무료. 2.8% + 3.6%를 기준으로 위험수익률의 일부를 추가, 예를 들어 3%를 추가하면 투자목표는 9.4%로 설정됩니다. 펀드시장의 장기평균 연평균 수익률은 약 12% 수준으로, 기대수익률 범위는 9%~12%로 설정할 수 있습니다.

투자비율이 결정되고, 투자목표가 결정되면 이제 투자의 문제이다.

사실 투자하기 전에 가장 올바른 방법은 큰 범주의 자산을 먼저 할당하는 것입니다. 특히 기존 저축을 더 많이 관리하려면 어떻게 해서든 투자에 사용되는 자금이 있어야 합니다. 유휴자금. 앞으로 벌게 될 돈을 계획하고 싶다면 초보투자자는 고정투자자금으로 시작하는 것이 좋습니다. 펀드 고정투자는 장기적인 지속성이 필요하고, 단기투자는 뚜렷한 효과가 없기 때문입니다. 더욱이, 단기적으로 중도에 퇴출하면 쉽게 자본 손실을 초래할 수 있습니다.